100年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

8月份拆款市場成交量合計為2兆8,435億元，較7月之2兆8,980億元減少545億元或1.88%；8月份日平均交易量為1,236億元，較7月之1,380億元減少144億元或10.43%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率月初為0.392%，月底亦為0.392%；最高為0.394%，最低為0.379%；全月加權平均利率為0.388%，高於7月之0.375%（附表2）。

三、拆款餘額

8月份拆款日平均餘額為2,334億元，較7月之2,536億元減少202億元或7.97%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.65%；其次依序為票券公司占10.72%、郵政公司占7.53%、外國銀行在台分行占5.10%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占57.63%；其次依序為外國銀行在台分行占38.18%、郵政公司占4.00%、票券公司占0.19% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為1.07%，最低利率為0.81%；全月平均初估值為0.89%，略高於7月之0.88%（附表5）。

（二）發行量：8月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,682億元，較7月之7,533億元增加149億元或1.98%；其中商業本票餘額為6,797億元，較7月之6,753億元增加44億元或0.65%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為0.84%，最低為0.76%；全月平均初估值為0.80%，高於7月之0.79%（附表5）。

（二）成交量：8月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆6,531億元，較7月之2兆4,126億元增加2,405億元或9.97%；其中商業本票成交金額為2兆4,542億元，較7月之2兆2,221億元增加2,321億元或10.45 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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