<網址:https://www.cbc.gov.tw>                (115)新聞發布第160號

第29期公開拍賣特殊號碼鈔券

本行委請臺灣銀行股份有限公司(以下簡稱臺灣銀行)於本（115）年10月22日上午10時起至10月27日上午10時止，採網路投標方式，拍賣壹佰圓、伍佰圓及壹仟圓之特殊號碼流通鈔券共150組(計6,160張)，特殊號碼鈔券組別及底價明細詳附表。

臺灣銀行將自本年10月12日至10月27日於該行網站「新臺幣特殊號碼鈔券拍賣專區」，詳細刊載網路拍賣業務之作業規定，歡迎民眾上網查閱。

此外，為便利民眾投標及查詢，臺灣銀行將於本年10月12日至10月14日於報紙刊登網路拍賣公告資訊。

有關網路拍賣事宜，請逕洽臺灣銀行鈔券拍賣服務專線：(02)2349-3293。非營業時間請撥專線：(02)2191-0025、(02)2191-0026。

附表：特殊號碼鈔券拍賣組別及底價明細表

備註：

業務聯繫單位：發行局券幣科   電話：(02) 2357-1945

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科   電話：(02) 2357-1506

<網址：https://www.cbc.gov.tw>

115年9月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

9月份金融業隔夜拆款利率最高為0.825%，最低為0.812%，加權平均利率為0.817%，較上月下降0.005個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

9月份拆款市場交易量合計為2兆297億元，較上月減少1,910億元或8.60%；9月份日平均交易量為1,015億元，較上月減少42億元或3.97%(附表2)。

三、拆款餘額

9月份日平均拆款餘額為4,464億元，較上月減少683億元或13.27%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占50.72%；其次依序為票券公司占27.33%、外國及大陸銀行在台分行占21.15%、郵政公司占0.80%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占85.98%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占10.12%、郵政公司占3.83%、票券公司占0.07%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，9月份最高利率為2.01%，最低利率為1.85%；全月平均初估值為1.93%，較上月上升0.08個百分點(附表1)。

（二）發行量：9月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為4兆4,994億元，較上月增加1,415億元或3.25%；其中商業本票餘額為4兆2,321億元，較上月增加1,278億元或3.11%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：9月份30天期商業本票成交利率，最高為1.786%，最低為1.658%；全月平均初估值為1.73%，較上月上升0.22個百分點(附表1)。

（二）成交量：9月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆6,986億元，較上月減少2,339億元或3.94%；其中商業本票成交金額為5兆1,041億元，較上月減少1,254億元或2.40%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1506

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                (115) 新聞發布第159號

115年9月底外匯存底

115年9月底我國外匯存底金額為6,007.45億美元，較上月底減少11.59億美元。

本月外匯存底變動主要因素：

1. 外匯存底投資運用收益。

2. 主要貨幣對美元之匯率變動。

3. 本行為維持外匯市場秩序進場調節。

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註：115年9月底，外資持有國內股票及債券按當日市價計算，連同其新臺幣存款餘額共折計19,272億美元，約當外匯存底321%。

（1）下一次之發布時間為115年11月5日16時20分

（2）未來預定之發布時間請參閱：預告統計發布時間表      

備註：

業務聯繫單位：外匯局會計科   電話：(02)2357-1188

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科   電話：(02)2357-1506

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第158號

115年10月364天期定期存單開標結果

本行訂於民國115年10月6日發行364天期定期存單新台幣1,100億元，經於115年10月5日開標，得標結果如次：

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞稿                                                  115年9月30日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>                （115）新聞發布第157號

備註：

業務聯繫單位：金融業務檢查處資料科     電話：（02）2357-1457

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：（02）2357-1506

<網址:https://www.cbc.gov.tw>                  （115）新聞發布第156號

115年6月底本國銀行國家風險統計

一、 115年6月底本國銀行依直接交易對手基礎統計之外國債權餘額為7,350億美元，較115年3月底增加4.61% (附表1)，主要係對非銀行之私人部門債權增加所致。

(一)暴險對象以非銀行之私人部門占58.70%為主，銀行占26.93%次之，公共部門則占13.26% (附表1)。

(二)暴險前10大國家(地區)依序為美國、盧森堡、中國大陸、澳大利亞、日本、香港、英國、新加坡、法國及越南，合計5,466億美元，占直接交易對手基礎外國債權餘額之74.37% (附表2)。

二、 115年6月底本國銀行依保證人基礎統計之外國債權淨額為7,109億美元，較115年3月底增加4.68% (附表3)。

(一)暴險對象以非銀行之私人部門占56.03%為主，銀行占26.24%次之，公共部門則占16.52% (附表3)。

(二)暴險前10大國家(地區)依序為美國、中國大陸、盧森堡、日本、澳大利亞、法國、香港、韓國、新加坡及越南，合計5,180億美元，占保證人基礎外國債權淨額之72.86% (附表4)。

  備註：

  業務聯繫單位：金融業務檢查處資料科     電話：(02)2357-1456

  新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                  電話：(02)2357-1506

<網址：https://www.cbc.gov.tw> 

115年8月全體金融機構流動準備計提情形

一、 115年8月應提流動準備負債為55兆8,886億元，其中存款為54兆9,917億元(占98.40%)；依最低流動準備比率10%規定，應提流動準備為5兆5,889億元。

二、 115年8月實際流動準備資產為13兆1,465億元，較上月增加3,117億元。115年8月主要流動準備資產項目如次(附表1)：

(一) 央行定期存單為5兆6,793億元(占43.20%)，較上月增加4,176億元。

(二) 公債為2兆3,694億元(占18.02%)，較上月增加8億元。

(三) 金融機構轉存指定行庫轉存款為9,737億元(占7.41%)，較上月減少667億元。

三、 115年8月全體金融機構流動準備比率23.52%，較上月增加0.33個百分點(附表2)；其中，金融機構持有央行定期存單餘額對應提流動準備負債之比率為10.16%，其他流動準備資產餘額(含金融機構轉存指定行庫轉存款及投資債、票券等)比率則為13.36%。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞稿                                                             115年9月24日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                           (115)新聞發布第155號

115年第4季中央銀行定期存單標售發行資訊

一、因應銀行體系資金情勢及銀行資產配置需求，115年10月起，本行364天期存單每月標售金額自1,200億元降至1,100億元；2年期維持250億元不變。

二、115年第4季標售發行資訊如下，表列資訊如有異動，本行將另行公告：

(一)115年10月

(二)115年11月

 (三)115年12月

三、定期存單投/開標當日上午8時45分，本行將再次公告相關投/開標資訊。

四、相關標售資訊如次：

(一)標售方式：複數利率標。

(二)投標金融機構：銀行、信用合作社、票券金融公司及中華郵政公司。

(三)得標限額：每一投標單位得標總額不得超過標售總額之30%。

(四)其他相關事宜依據「中央銀行公開市場操作作業要點」辦理。

五、116年第1季標售發行資訊，預訂115年12月24日公布。

備註：業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　電話：(02)2357-1292

          新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞參考資料                    115年9月24日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>

115年8月消費者貸款及建築貸款餘額統計表（詳附表）

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科               電話：（02）2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                            電話：（02）2357-1506

中央銀行新聞稿                                                     115年9月24日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                   (115)新聞發布第154號

115年8月存款不足退票概況

一、8月票據交換張數為398萬5,197張，較7月減少6.65％，票據交換金額為1兆575億元，較7月減少8.11％，主要係8月較7月減少1個營業日，致票據交換張數及金額均減少(詳附表)。

二、8月存款不足毛退票張數共計3,078張，占票據交換張數之比率為0.08％，與7月相同；存款不足毛退票金額38億元，占票據交換金額之比率為0.36％，較7月增加0.07個百分點，主要係8月大戶^註退票增加所致。

三、8月公司戶退票張數占全體退票張數之比重較7月增加2.15個百分點，公司戶退票金額占全體退票金額之比重較7月減少17.65個百分點；個人戶則呈反向同幅度變動。

註：大戶係指每戶退票金額達1億元以上者。

備註：

業務聯繫單位：業務局支付清算科                    電話：（02）2357-1294

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                            電話：（02）2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年10月27日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                   115年9月23日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>              （115）新聞發布第153號

115年8月金融情況       

貨幣總計數　本（115）年8月日平均貨幣總計數M1B及M2月增率分別為0.72%及0.65%；M1B及M2年增率分別下降為6.65%及6.79%。M2年增率下降主要係外匯存款及活期儲蓄存款成長減緩。累計本年1至8月平均M1B及M2年增率分別為7.71%及6.62%。

（%）

註：本表月增率及年增率均未經季節調整。

金融機構放款與投資　8月底全體貨幣機構放款與投資月增率（以成本計價）為0.93%；年增率由上月底之9.08%上升為9.43%，主要係對民間部門及公營事業債權年增率上升。若包括人壽保險公司放款與投資，並加計全體貨幣機構轉列之催收款及轉銷呆帳金額，則調整後全體金融機構放款與投資年增率為7.69%，高於上月底之7.40%。

（%）

註1：本表月增率及年增率（未季調）均以成本計價。

註2：全體金融機構放款與投資=全體貨幣機構放款與投資+人壽保險公司放款與投資；調整後全體金融機構放款與投資=全體金融機構放款與投資+催收款及轉銷呆帳。 

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科   電話：（02） 2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                電話：（02） 2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年10月23日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                      115年9月22日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                 （115）新聞發布第151號

115年8月五大銀行新承做放款平均利率

本（115）年8月本國五大銀行（台銀、合庫銀、一銀、華銀及土銀）新承做放款加權平均利率為2.187％，較7月的2.167％上升0.020個百分點，係因除資本支出貸款利率下降外，其餘各類貸款利率均上升。另8月五大銀行未承做國庫借款，致五大銀行不含國庫借款之新承做放款加權平均利率同為2.187％，亦較7月的2.167％上升0.020個百分點。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科           電話：（02）2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                         電話：（02）2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為114年10月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                          115年9月22日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                     （115）新聞發布第152號

115年8月份台北外匯市場概況

一、外匯交易

（一） 8月份台北外匯市場-指定銀行及國際金融業務分行之外匯交易經剔除「銀行間交易」重覆計算部分後，全體外匯交易量淨額共計10,444.2億美元，平均每日外匯交易量為497.3億美元。

（二）依交易對象分：（億美元）

（三）依交易幣別分：（億美元）

（四）依交易類別分：（億美元）

（五）依交易方法分：（億美元）

二、其他金融商品

除前述外匯交易外，8月份銀行辦理外幣換利共計109.3億美元、外幣利率選擇權19.0億美元、股價交換與選擇權5.5億美元、商品價格交換與選擇權2.8億美元及信用衍生商品0.1億美元。

備註：

業務聯繫單位：外匯局交易科                        電話：（02）2357-1179

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                        電話：（02）2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年10月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第150號

115年9月2年期定期存單開標結果

本行訂於民國115年9月23日發行2年期定期存單新台幣250億元，經於115年9月22日開標，得標結果如次：

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1506

●本次理事會政策考量因素

●外界關心之議題

一、國際經濟金融情勢及展望

二、國內經濟及通膨展望

三、本行不動產選擇性信用管制執行情形

四、M2之重要性及其在疫情以來之走勢與本行控制成效之說明

五、AI發展對總體經濟與金融市場之影響

六、美中衝突後，台灣對外直接投資及貿易結構改變之分析

七、數位時代央行貨幣發展趨勢之相關議題

八、近期影響美國公債殖利率相關事件之說明

中央銀行新聞稿                                                 115年9月17日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>            (115)新聞發布第149號

中央銀行理監事聯席會議決議

一、國際經濟金融情勢

本(2026)年6月本行理事會會議以來，人工智慧(AI)相關投資持續增加，全球製造業景氣續呈擴張，全球經濟維持溫和成長。受中東緊張情勢影響，國際原油等大宗商品價格居高，全球通膨壓力猶存。

6月以來，歐洲央行(ECB)兩度升息；日本央行(BoJ)已重啟升息；美國聯邦準備體系(Fed)轉向升息；中國人民銀行則延續寬鬆貨幣政策。市場關注主要經濟體央行貨幣政策調整步調及財政穩健性，以及AI投資的獲利能力，增添國際金融市場波動。

目前國際機構預期明(2027)年隨能源衝擊減緩，全球經濟成長率可望回升，全球通膨率則回降。惟全球經濟金融前景面臨諸多不確定性，包括中東局勢發展、主要央行貨幣政策動向、AI產業前景，以及美國經貿政策變化等可能衝擊。

二、國內經濟金融情勢

(一) 本年上半年經濟成長14.15%，優於預期。7月以來，續受惠AI等新興科技應用商機持續熱絡，出口大幅成長，民間投資亦續擴增，民間消費持續成長。本行上修本年下半年經濟成長率預測值為9.09%，全年為11.48%(主要機構預測值詳附表1)。勞動市場方面，近月就業人數續增，失業率較上(2025)年同期下降；薪資溫和成長。

    展望明年，新興科技應用需求可望續旺，將續帶動台灣出口及民間投資；加以軍公教調薪與最低工資可望調升，預期民間消費續增；惟受基期較高之影響，本行預測明年經濟成長率為5.82%。

(二) 本年1至8月消費者物價指數(CPI)平均年增率為1.84%，不含蔬果及能源之核心CPI年增率則為2.11%。近月國際油價仍處高檔，加以服務類通膨續居高且具僵固性，本行上修本年台灣CPI及核心CPI年增率預測值分別至2.03%、2.16%(主要機構預測值詳附表2)。

    至於明年，目前國際機構預期國際油價低於本年，有助和緩未來國內油料費、機票等價格上漲壓力，加以預期消費需求溫和，本行預測明年台灣CPI及核心CPI年增率分別降為1.83%、1.89%；國內外機構亦多預測明年台灣CPI年增率回降(詳附表2)。惟國際地緣政治風險及天候因素，可能影響未來國內通膨趨勢。

(三) 由於全球AI需求持續強勁，帶動國內相關產業鏈營運及投資活動，衍生企業週轉金需求增加，加以台股交易熱絡，推升個人理財週轉金需求，本年1至7月全體銀行放款與投資平均年增率升為8.23%，帶動同期間M2年平均成長6.60%。

    受國內資金需求大幅上升、外資淨匯出等影響，近月長短期市場利率走升。本行持續運用公開市場操作調節市場資金，本年6至8月銀行體系超額準備平均為520餘億元，銀行體系流動性尚屬充裕。

三、本行理事同意維持政策利率不變        

綜合國內外經濟金融情勢，考量本年國內通膨尚屬可控，明年可望回降至2%以下，以及預期國內經濟穩健成長；為審慎因應全球經濟金融前景之不確定性，及中東衝突效應對國內物價與經濟可能之影響，本行理事會認為本次維持政策利率不變，將有助整體經濟金融穩健發展。

本行重貼現率、擔保放款融通利率及短期融通利率，分別維持年息2%、2.375%及4.25%。

未來本行將密切觀察國內通膨發展、主要經濟體貨幣政策緊縮程度、國內金融情勢，以及其他不確定性因素如AI應用前景、美國經貿政策衝擊及極端氣候等對國內經濟之影響，適時調整貨幣政策，以達成維持物價穩定與金融穩定，並於上述目標範圍內協助經濟發展之法定職責。

四、本行理事同意調整選擇性信用管制措施

自本年3月本行適度調整全國自然人第2戶購屋貸款之成數上限以來，銀行賡續強化不動產授信風險控管，信用資源過度流向不動產市場情形持續改善，本年7月底全體銀行不動產貸款占總放款比率(不動產貸款集中度)由本年3月底之35.56%降至34.44%，且已較近期高點2024年6月底之37.61%下降3.17個百分點；本國銀行辦理無自用住宅民眾購屋貸款占購置住宅貸款之比率續增，都更危老重建貸款占建築貸款之比率亦趨升；房市交易持續降溫且投機炒作減少，民眾看漲房價預期心理趨緩。

    考量本行選擇性信用管制成效持續顯現，以及金融機構強化不動產授信風險控管已有一定成效，爰適度調整相關信用管制措施，並配合修正「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」，自本年9月18日起實施(詳附件)，主要修正重點如下：

(一) 為進一步協助自然人第2戶貸款供家人或自己購屋自住之需求，爰調整自然人第2戶購屋貸款最高成數上限，由6成調升為7成。

(二) 自2021年12月本行規範購地貸款應切結於一定期間內動工興建以來，銀行已審慎辦理相關案件，並依個案覈實訂定動工興建之時程；相關規範宜回歸銀行依授信實務辦理，爰刪除購地貸款有關「切結於一定期間內動工興建」之規定。

未來本行仍將持續滾動檢討信用管制措施內容並適時調整，以促進金融穩定及健全銀行業務。

五、新台幣匯率原則上由外匯市場供需決定，但若有不規則因素(如短期資金大量進出)與季節因素，導致匯率過度波動或失序變動，而有不利於經濟金融穩定之虞時，本行將本於職責維持外匯市場秩序。

業務聯繫單位：秘書處聯絡科      電話：(02) 2357-1506

附件 「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」修正重點對照表

 2026.9.18生效

附表1  主要機構對本、明年台灣經濟成長率預測值

單位：%

附表2  主要機構對本、明年台灣CPI年增率預測值

單位：%

*本行對本、明年核心CPI年增率預測值為2.16%、1.89%；核心CPI(core CPI)係指扣除蔬果及能源後之CPI。

中央銀行新聞稿                                                   115年9月15日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                   (115)新聞發布第148號

115年8月銀行辦理人民幣業務概況

    截至115年8月底，外匯指定銀行（DBU）及國際金融業務分行（OBU）辦理人民幣業務之家數分別為65家及56家；其業務概況如下：

人民幣業務統計

 單位：億人民幣

註1：115年8月全體銀行透過中國銀行台北分行辦理之人民幣結算總金額為6,337億人民幣。

註2：括弧內數字為上月之金額。

備註：

業務聯繫單位：外匯局簽證科  電話：（02）2357-1216

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科  電話：（02）2357-1506

中央銀行新聞稿                                                     115年9月14日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>                 (115)新聞發布第147號

115年8月份許可之外匯業務

本行為持續落實外匯自由化、國際化既定政策及促進外匯業務健全發展，115年8月份許可或開放辦理下列業務：

一、 安泰商業銀行辦理「外幣特定單獨管理運用金錢信託」業務。

二、 臺灣銀行、兆豐國際商業銀行及第一商業銀行發行外幣可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：外匯局管理科　　　電話：(02)2357-1274

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　電話：(02)2357-1506

<網址:https://www.cbc.gov.tw>                （115）新聞發布第146號

某媒體報導文園庫黃金安全堪憂之說明

今(11)日某媒體報導駐文園庫憲兵連爆集體簽賭，文園庫黃金安全堪憂乙節，本行說明如下︰

一、 針對媒體報導事項，憲兵第205指揮部601連於本（115）年8月中旬內部查核時發現相關事證，並上報205指揮部，該部旋即採取相關處置；本行亦同步掌握相關訊息，並提高本行駐文園庫人員之層級，與憲兵第205指揮部保持密切聯繫。

二、 本行文園庫區設有層層安全監控機制，包括多重門禁管制、即時影像監視及警報連動等科技監控系統；本行相關稽核單位每年亦不定期辦理文園庫區安全查核，現有庫儲黃金安全無虞。

備註：

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中央銀行新聞稿                                                115年9月11日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>           （115）新聞發布第145號

115年8月準備貨幣

本（115）年8月日平均準備貨幣金額為7兆5,796億元，較上月增加323億元。其中，流通在央行外通貨（通貨發行額扣除央行庫存現金）減少68億元，金融機構存放央行準備金增加391億元。就準備貨幣變動之來源分析，8月雖有稅款繳庫、公債發行及央行定存單發行淨增加等緊縮因素；惟受公債付息、國庫券還本、國庫還款及發放各項補助款與統籌分配款等寬鬆因素影響，日平均準備貨幣金額較上月增加。

本年8月之日平均準備貨幣年增率為7.03%，較上月之6.98%增加0.05個百分點，累計本年1至8月日平均準備貨幣年增率為7.14%，較上年同期5.83%為高。

備註：

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本新聞稿下一次發布時間為115年10月12日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

<網址：https://www.cbc.gov.tw>

115年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率最高為0.828%，最低為0.815%，加權平均利率為0.822%，較上月下降0.002個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

8月份拆款市場交易量合計為2兆2,207億元，較上月減少6,782億元或23.40%；8月份日平均交易量為1,057億元，較上月減少261億元或19.80%（附表2）。

三、拆款餘額

8月份日平均拆款餘額為5,147億元，較上月減少366億元或6.64%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占50.96%；其次依序為票券公司占26.06%、外國及大陸銀行在台分行占21.00%、郵政公司占1.98%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占84.07%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占10.34%、郵政公司占5.38%、票券公司占0.21%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為1.94%，最低利率為1.83%；全月平均初估值為1.88%，較上月上升0.04個百分點（附表1）。

（二）發行量：8月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆3,579億元，較上月增加553億元或1.29%；其中商業本票餘額為4兆1,043億元，較上月增加311億元或0.76%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為1.753%，最低為1.673%；全月平均初估值為1.71%，較上月上升0.21個百分點（附表1）。

（二）成交量：8月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆9,325億元，較上月減少4,135億元或6.52%；其中商業本票成交金額為5兆2,295億元，較上月減少6,004億元或10.30%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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中央銀行新聞稿                          　　　　　　    115年9月4日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                (115) 新聞發布第144號

115年8月底外匯存底

115年8月底我國外匯存底金額為6,019.04億美元，較上月底增加76.33億美元。

本月外匯存底變動主要因素：

1.外匯存底投資運用收益。

2.主要貨幣對美元之匯率變動。

3.本行為維持外匯市場秩序進場調節。

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註：115年8月底，外資持有國內股票及債券按當日市價計算，連同其新臺幣存款餘額共折計18,610億美元，約當外匯存底309%。

（1）下一次之發布時間為115年10月5日16時20分

（2）未來預定之發布時間請參閱：預告統計發布時間表

備註：

業務聯繫單位：外匯局會計科   電話：(02)2357-1188

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科   電話：(02)2357-1506

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第143號

115年9月364天期定期存單開標結果

本行訂於民國115年9月4日發行364天期定期存單新台幣1,200億元，經於115年9月3日開標，得標結果如次：

備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞稿                                                               115年9月1日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>                             （115）新聞發布第142號

115年甲類第8期（5年期）中央政府建設公債開標結果

    本行受財政部委託，於115年 9 月 1 日標售5年期115年度甲類第8期中央政府建設公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 9 月 4 日

　（二）到期日期：120年 9 月 4 日

　（三）公告發行額：新臺幣250億元。

　（四）實際發行額：新臺幣250億元。

　（五）票面利率：以百分之0.125為級距，依競標最高得標利率，

　　　　最接近且較低之數，年息百分之1.7500訂定。

　（六）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（七）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣249.939億元。

　　　　實際發行額：新臺幣249.939億元。

　　　　投標總額：新臺幣392.500億元。

　　　　得標總額：新臺幣249.939億元。

　　　　投標倍數：1.57。

　　　　最低得標利率：年息百分之1.7000。

　　　　最高得標利率：年息百分之1.8200。

　　　　得標高低利率差：0.120個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.7790。

　（八）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0.061億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0.061億元。

二、本期公債最高得標利率為1.8200%，上次同年期（115年度甲1期增額公債115年2月26日發行）公債最高得標利率為1.3410%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                            銀行業         證券業        票券業        保險業

    本　　　期      80.80%       18.80%        0.40%         0.00%

    上次同年期      74.16%       20.17%        4.00%         1.67%

    增　　　減     ＋6.64%     －1.37%     －3.60%      －1.67%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞參考資料                    115年8月28日發布

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115年7月全體金融機構流動準備計提情形

一、 115年7月應提流動準備負債為55兆3,549億元，其中存款為54兆4,430億元(占98.35%)；依最低流動準備比率10%規定，應提流動準備為5兆5,355億元。

二、 115年7月實際流動準備資產為12兆8,348億元，較上月減少1,561億元。115年7月主要流動準備資產項目如次(附表1)：

(一) 央行定期存單為5兆2,617億元(占41.00%)，較上月減少469億元。

(二) 公債為2兆3,686億元(占18.45%)，較上月減少30億元。

(三) 金融機構轉存指定行庫轉存款為1兆404億元(占8.11%)，較上月減少187億元。

三、 115年7月全體金融機構流動準備比率23.19%，較上月減少0.30個百分點(附表2)；其中，金融機構持有央行定期存單餘額對應提流動準備負債之比率為9.51%，其他流動準備資產餘額(含金融機構轉存指定行庫轉存款及投資債、票券等)比率則為13.68%。

​

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1292

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中央銀行新聞稿                                             115年8月27日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>            (115)新聞發布第140號

115年7月存款不足退票概況

一、7月票據交換張數為426萬9,225張，較6月減少11.14％，票據交換金額為1兆1,509億元，較6月減少1.21％，主要係7月較6月減少1個月底峰日¹，致票據交換張數及金額均減少(詳附表)。

二、7月存款不足毛退票張數共計3,202張，占票據交換張數之比率為0.08％，較6月略增0.01個百分點；存款不足毛退票金額34億元，占票據交換金額之比率為0.29％ ，較6月減少0.01個百分點，主要係7月大戶2退票減少所致。

三、7月公司戶退票張數占全體退票張數之比重較6月減少1.23個百分點，公司戶退票金額占全體退票金額之比重較6月增加9.67個百分點；個人戶則呈反向同幅度變動。

註：1.交換票據通常在月底達到最高峰，俗稱月底峰日； 6月有2個月底峰日，7月則有1個月底峰日。

2.大戶係指每戶退票金額達1億元以上者。

備註：

業務聯繫單位：業務局支付清算科          電話：（02）2357-1294

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                 電話：（02）2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年9月24日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞參考資料                    115年8月25日發布

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115年7月消費者貸款及建築貸款餘額統計表（詳附表）

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科               電話：（02）2357-1741

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中央銀行新聞稿                                                          115年8月24日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                     （115）新聞發布第139號

115年7月份台北外匯市場概況

一、外匯交易

（一） 7月份台北外匯市場-指定銀行及國際金融業務分行之外匯交易經剔除「銀行間交易」重覆計算部分後，全體外匯交易量淨額共計10,460.2億美元，平均每日外匯交易量為475.5億美元。

（二）依交易對象分：（億美元）

（三）依交易幣別分：（億美元）

（四）依交易類別分：（億美元）

（五）依交易方法分：（億美元）

二、其他金融商品

除前述外匯交易外，7月份銀行辦理外幣換利共計163.4億美元、外幣利率選擇權39.4億美元、股價交換與選擇權3.9億美元、商品價格交換與選擇權3.3億美元及信用衍生商品1.9億美元。

備註：

業務聯繫單位：外匯局交易科                        電話：（02）2357-1179

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                        電話：（02）2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年9月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                  115年8月24日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>              （115）新聞發布第138號

115年7月金融情況

貨幣總計數　本（115）年7月日平均貨幣總計數M1B及M2月增率分別為-0.71%及-0.09%；M1B及M2年增率分別下降為7.34%及7.42%，主要係外資淨匯出。累計本年1至7月平均M1B及M2年增率分別為7.87%及6.60%。

（%）

註：本表月增率及年增率均未經季節調整。

金融機構放款與投資　7月底全體貨幣機構放款與投資月增率（以成本計價）為1.17%；年增率由上月底之8.80%上升為9.07%，主要係對公營事業及政府債權年增率上升。若包括人壽保險公司放款與投資，並加計全體貨幣機構轉列之催收款及轉銷呆帳金額，則調整後全體金融機構放款與投資年增率為7.40%，高於上月底之7.33%。

（%）

註1：本表月增率及年增率（未季調）均以成本計價。

註2：全體金融機構放款與投資=全體貨幣機構放款與投資+人壽保險公司放款與投資；調整後全體金融機構放款與投資=全體金融機構放款與投資+催收款及轉銷呆帳。 

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科   電話：（02） 2357-1741

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本新聞稿下一次發布時間為115年9月23日下午4時20分

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台灣票據交換所新聞稿                                   115年8月24日發布

＜網址：https://www.twnch.org.tw＞

台灣票據交換所因應本日中、南部地區豪雨之退票從寬處理措施

一、本（115）年8月24日因台灣中、南部地區豪雨，部分地區停止上班，為顧及支票存款戶資金調度受到影響，有關存款不足退票紀錄，依據本所訂定之「台灣票據交換所因應部分地區停止上班各項票據交換及退票紀錄作業須知」、「支票存款戶票信狀況註記須知」與「查詢票據信用資料作業須知」規定，從寬處理如下：

   (一)凡支票存款戶於8月24日、8月25日所發生之存款不足退票，若分別於次一個營業日，經重提付訖¹、清償贖回²或提存備付³申請註記⁴者，一律不列紀錄（包括補票紀錄），並免收手續費。惟支票存款戶於原退票據重提付訖前提取備付款者，則該退票將會再列入紀錄。

   (二)支票存款戶因本次豪雨遭受災害，致影響其票款清償能力者，得檢具證明文件向辦理退票之金融業者申請核轉當地票據交換所辦理重大災害之註記，經辦妥註記者，自災害發生之日起算六個月內所發生之存款不足退票，在此期間暫不因各該退票達三張而通報為拒絶往來戶，且於該期間內辦妥清償贖回、提存備付或重提付訖之註記者，其退票紀錄不對外提供查詢。

二、如8月24日以後仍受本次豪雨影響，致發生全台或部分地區停止上班，將比照上述因應措施辦理。

業務聯繫單位：業務處退票業務科     電話：23922111分機612

中央銀行新聞稿                                                    115年8月21日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                 （115）新聞發布第137號

115年7月五大銀行新承做放款平均利率

    本(115)年7月本國五大銀行(台銀、合庫銀、一銀、華銀及土銀)新承做放款加權平均利率為2.167％，較6月的2.155％上升0.012個百分點，係因除購屋貸款利率下降外，其餘各類貸款利率均上升。另7月五大銀行未承做國庫借款，致五大銀行不含國庫借款之新承做放款加權平均利率同為2.167％，亦較6月的2.155％上升0.012個百分點。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科    電話：(02)2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                  電話：(02)2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年9月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞參考資料              115年8月20日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>       

經常帳順差國家，金融帳淨資產多呈增加，表示該國資金淨流出

國際收支(Balance of Payments)係統計一段期間一國對外商品、服務及資本等交易。

其中，經常帳係統計對外商品及服務等的交易。如商品及服務輸出大於輸入，表示經常帳有順差；因為國外收入大於支出，一國對外淨債權必然增加，表示該國資金淨流出*。

對外淨債權的增加，如由民間部門持有，即為金融帳淨資產的增加；如由貨幣當局持有，即為準備資產的增加。

經常帳有順差的國家，如日本、新加坡、南韓、德國及台灣等，其金融帳淨資產多呈增加(詳下表)。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處國際收支統計科   電話：(02)2357-1751

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115年第2季國際收支

115年第2季經常帳順差584.9億美元，金融帳淨資產增加537.9億美元，央行準備資產增加7.9億美元。

一、經常帳方面

本季經常帳順差較上(114)年同季增加212.9億美元，以下就經常帳主要項目進一步說明。

(一)商品貿易順差527.6億美元，較上年同季增加155.0億美元，主要受惠於新興科技應用需求持續熱絡，出口擴增。

(二)服務收支逆差25.3億美元，較上年同季減少19.0億美元，主要係營建支出減少及電腦與資訊服務收入增加。

(三)初次所得順差97.1億美元，較上年同季增加33.3億美元，主要係居民對外直接投資所得收入增加。

(四)二次所得逆差14.4億美元，較上年同季減少5.6億美元，主要係禮品與樣品收入增加。

二、金融帳方面

以下就金融帳主要項目予以說明。

(一)本季直接投資淨資產增加84.7億美元。其中，居民對外直接投資淨增加110.4億美元，外資來台直接投資淨增加25.7億美元。

(二)證券投資淨資產增加48.1億美元。其中，居民對外證券投資淨增加67.1億美元，主要係銀行部門增持國外債券；非居民證券投資淨增加19.0億美元，主要係非居民增持國內企業發行之海外公司債。

(三)衍生金融商品淨資產減少88.3億美元，主要係其他金融機構收取衍生金融商品處分利益，資產減少。

(四)其他投資淨資產增加493.5億美元，主要係其他民間部門貿易授信增加。  

三、115年1至2季國際收支概況

累計115年1至2季，經常帳順差1,210.3億美元，金融帳淨資產增加1,181.2億美元，央行準備資產減少38.7億美元。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處國際收支統計科      電話：(02)2357-1751

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                          電話：(02)2357-1506

下一次發布時間為115年11月20日 16時  20分。未來發布時間請參閱網站，網址：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                     115年8月17日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                   (115)新聞發布第135號

115年7月銀行辦理人民幣業務概況

    截至115年7月底，外匯指定銀行（DBU）及國際金融業務分行（OBU）辦理人民幣業務之家數分別為65家及56家；其業務概況如下：

人民幣業務統計

 單位：億人民幣

註1：115年7月全體銀行透過中國銀行台北分行辦理之人民幣結算總金額為3,238億人民幣。

註2：括弧內數字為上月之金額。

備註：

業務聯繫單位：外匯局簽證科  電話：（02）2357-1216

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科  電話：（02）2357-1506

中央銀行新聞稿                                                               115年8月14日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>                            （115）新聞發布第133號

增額發行115年乙類第3期（2年期）中央政府建設公債開標結果

本行受財政部委託，於115年 8 月 14 日標售2年期115年度乙類第3期中央政府建設公債─增額公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 8 月 19 日

　（二）原始公債發行日期：115年 7 月 17 日

　（三）到期日期：117年 7 月 17 日

　（四）公告發行額：新臺幣200億元。

　（五）實際發行額：新臺幣200億元。

　（六）票面利率：年息百分之1.5000。

　（七）應計利息：每一票面金額新臺幣五千萬元之應計利息為新臺幣67,808元。

　（八）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（九）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣199.978億元。

　　　　實際發行額：新臺幣199.978億元。

　　　　投標總額：新臺幣455億元。

　　　　得標總額：新臺幣199.978億元。

　　　　投標倍數：2.28。

　　　　最低得標利率：年息百分之1.5980。

　　　　最高得標利率：年息百分之1.7250。

　　　　得標高低利率差：0.127個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.6950。

　（十）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0.022億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0.022億元。

二、本期公債最高得標利率為1.7250%，上次同年期（115年度乙3期115年7月17日發行）公債最高得標利率為1.6000%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                               銀行業       證券業       票券業       保險業

    本　　　期         83.00%       13.50%      2.50%        1.00%

    上次同年期        74.59%        24.59%      0.82%        0.00%

    增　　　減       ＋8.41%   －11.09%     ＋1.68%    ＋1.00%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1506

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第134號

115年8月2年期定期存單開標結果

本行訂於民國115年8月17日發行2年期定期存單新台幣250億元，經於115年8月14日開標，得標結果如次：

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞稿                                                        115年8月12日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                   （115）新聞發布第132號

115年7月份許可之外匯業務

本行為持續落實外匯自由化、國際化既定政策及促進外匯業務健全發展，115年7月份許可或開放辦理下列業務：

一、臺灣中小企業銀行、彰化商業銀行及臺灣土地銀行發行外幣可轉讓定存單。

二、新光證券申請經營以新臺幣或外幣收付之受託買賣外國有價證券業務。

三、截至115年7月底止，累計指定銀行家數為3,451家，其中本國銀行3,411家（包括總行38家，分行3,373家），陸商銀行3家，外商銀行37家。

備註：

業務聯繫單位：外匯局管理科　　　                 電話：（02）2357-1274

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　                 　電話：（02）2357-1506

中央銀行新聞稿                                                115年8月11日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>           （115）新聞發布第131號

115年7月準備貨幣

本（115）年7月日平均準備貨幣金額為7兆5,473億元，較上月減少68億元。其中，流通在央行外通貨（通貨發行額扣除央行庫存現金）減少169億元，金融機構存放央行準備金增加101億元。就準備貨幣變動之來源分析，7月雖有央行定存單發行淨減少、公債還本付息、國庫券還本，以及發放各項補助款與統籌分配款等寬鬆因素；惟受稅款繳庫及公債發行等緊縮因素影響，日平均準備貨幣金額較上月減少。

本年7月之日平均準備貨幣年增率為6.98%，較上月之7.63%減少0.65個百分點，累計本年1至7月日平均準備貨幣年增率為7.16%，較上年同期5.88%為高。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科       電話：（02）2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                     電話：（02）2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年9月11日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞參考資料                                115年8月7日發布

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115年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.828%，最低為0.818%，加權平均利率為0.824%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為2兆8,989億元，較上月增加3,613億元或14.24%；7月份日平均交易量為1,318億元，較上月增加110億元或9.11%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為5,513億元，較上月增加380億元或7.40%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占57.14%；其次依序為票券公司占25.65%、外國及大陸銀行在台分行占16.78%、郵政公司占0.43%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占78.94%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占12.34%、郵政公司占8.54%、票券公司占0.18%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為1.95%，最低利率為1.81%；全月平均初估值為1.87%，較上月下降0.08個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆3,026億元，較上月增加488億元或1.15%；其中商業本票餘額為4兆732億元，較上月減少205億元或0.50%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為1.724%，最低為1.643%；全月平均初估值為1.68%，較上月上升0.14個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為6兆3,460億元，較上月增加8,634億元或15.75%；其中商業本票成交金額為5兆8,299億元，較上月增加7,434億元或14.62%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞稿                                                               115年8月7日發布

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增額發行115年甲類第6期(10年期)中央政府建設公債開標結果

    本行受財政部委託，於115年 8 月 7 日標售10年期115年度甲類第6期中央政府建設公債─增額公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 8 月 12 日

　（二）原始公債發行日期：115年 6 月 12 日

　（三）到期日期：125年 6 月 12 日

　（四）公告發行額：新臺幣250億元。

　（五）實際發行額：新臺幣250億元。

　（六）票面利率：年息百分之1.7500。

　（七）應計利息：每一票面金額新臺幣五千萬元之應計利息為新臺幣146,233元。

　（八）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（九）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣249.964億元。

　　　　實際發行額：新臺幣249.964億元。

　　　　投標總額：新臺幣502億元。

　　　　得標總額：新臺幣249.964億元。

　　　　投標倍數：2.01。

　　　　最低得標利率：年息百分之1.7000。

　　　　最高得標利率：年息百分之1.9690。

　　　　得標高低利率差：0.269個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.9080。

　（十）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0.036億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0.036億元。

二、本期公債最高得標利率為1.9690%，上次同年期（115年度甲6期115年6月12日發行）公債最高得標利率為1.7900%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                              銀行業         證券業         票券業        保險業

    本　　　期        47.41%        51.60%        0.99%         0.00%

    上次同年期        81.41%        14.19%        2.40%         2.00%

    增　　　減    －34.00%     ＋37.41%     －1.41%      －2.00%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞稿                                                   115年8月5日發布

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115年7月底外匯存底

115年7月底我國外匯存底金額為5,942.71億美元，較上月底減少28.81億美元。

本月外匯存底變動主要因素：

1.外匯存底投資運用收益。

2.主要貨幣對美元之匯率變動。

3.本行為維持外匯市場秩序進場調節。

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註：115年7月底，外資持有國內股票及債券按當日市價計算，連同其新臺幣存款餘額共折計16,631億美元，約當外匯存底280%。

（1）下一次之發布時間為115年9月4日16時20分

（2）未來預定之發布時間請參閱：預告統計發布時間表

備註：

業務聯繫單位：外匯局會計科   電話：(02)2357-1188

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科   電話：(02)2357-1506

<網址:https://www.cbc.gov.tw>           （115）新聞發布第128號

115年6月底銀行衍生性金融商品名目本金餘額統計

115年6月底銀行承作衍生性金融商品未結清契約名目本金餘額折合新臺幣106兆3,724億元(附表1、附圖1)，較115年3月底增加6兆8,991億元或6.94%，主要係店頭市場交換契約及遠期契約分別增加5兆654億元及1兆2,637億元所致(附表2)。茲就商品內容分析如下：

一、市場別分析：店頭市場交易占99.80%，交易所交易占0.20%；其中店頭市場以交換契約占55.35%為最多，遠期契約占38.90%次之，賣出選擇權及買入選擇權則分別占2.89%及2.66%(附表1)。

二、風險別分析：利率契約占56.43%為最多，匯率契約占43.40%次之，權益證券契約占0.12%，信用及商品契約分別占0.04%及0.01%(附圖2)。

三、目的別分析：交易目的契約占99.26%，非交易目的契約占0.74%(附表1)。

四、銀行別分析：本國銀行占63.94%，外國及大陸地區銀行在台分行占36.06%(附圖2)。餘額前五大銀行依序為渣打、法商法國巴黎、中國信託、台北富邦及國泰世華銀行，合計占50.18%。

備註：

業務聯繫單位：金融業務檢查處資料科      電話：(02)2357-1453

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：(02)2357-1506

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第127號

115年8月364天期定期存單開標結果

本行訂於民國115年8月4日發行364天期定期存單新台幣1,200億元，經於115年8月3日開標，得標結果如次：

備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                                    115年7月31日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>               （115）新聞發布第126號

115年6月銀行衍生性金融商品交易量統計

115年6月銀行承作衍生性金融商品交易量如下：匯率契約折合新臺幣21兆8,105億元、利率契約3兆9,291億元、權益證券契約2,958億元、商品契約186億元及信用契約118億元，合計26兆658億元（附表1、附圖1），較上月增加20.48%，主要係換匯交易增加所致（附表2）。茲就交易內容分析如下：

一、商品種類：匯率契約占83.67%、利率契約占15.07%、權益證券契約占1.14%、商品契約占0.07%及信用契約占0.05%（附表1）。

二、交易幣別：涉及新臺幣交易占40.95%，交易量較上月增加16.22%；純外幣交易占59.05%，交易量較上月增加23.61%（附表1、附圖2）。

三、銀行類別：本國銀行交易量占71.58%；外國及大陸地區銀行在台分行交易量占28.42%（附圖2）。交易量前五大銀行依序為中國信託、永豐、國泰世華、玉山及渣打銀行，合計占總交易量之39.98%。

四、交易變動：各類交易量與上月比較，其中匯率契約增加4兆299億元或22.66%，利率契約增加3,316億元或9.22%，權益證券契約增加630億元或27.06%，信用契約增加73億元（附表2）。

備註：

業務聯繫單位：金融業務檢查處資料科          電話：（02）2357-1457

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                        電話：（02）2357-1506

中央銀行新聞稿                                                    115年7月30日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>               （115）新聞發布第125號

第21屆理事會第6次理監事聯席會議貨幣政策議事錄摘要

茲公布115年6月18日第21屆理事會第6次理監事聯席會議貨幣政策議事錄摘要如附件，供各界參閱。

備註：

業務聯繫單位：秘書處機要科                   電話：（02）2357-1502

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：（02）2357-1506

中央銀行新聞參考資料                     115年7月28日發布

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115年6月全體金融機構流動準備計提情形

一、115年6月應提流動準備負債為55兆3,029億元，其中存款為54兆4,364億元（占98.43%）；依最低流動準備比率10%規定，應提流動準備為5兆5,303億元。

二、115年6月實際流動準備資產為12兆9,909億元，較上月減少5,782億元。115年6月主要流動準備資產項目如次（附表1）：

（一）央行定期存單為5兆3,086億元（占40.86%），較上月減少4,057億元。

（二）公債為2兆3,716億元（占18.26%），較上月增加123億元。

（三）金融機構轉存指定行庫轉存款為1兆591億元（占8.15%），較上月減少118億元。

三、115年6月全體金融機構流動準備比率23.49%，較上月減少1.82個百分點（附表2）；其中，金融機構持有央行定期存單餘額對應提流動準備負債之比率為9.60%，其他流動準備資產餘額（含金融機構轉存指定行庫轉存款及投資債、票券等）比率則為13.89%。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科                   電話：（02）2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：（02）2357-1506

中央銀行新聞稿                                                              115年7月27日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                         （115）新聞發布第124號

115年6月存款不足退票概況

一、6月票據交換張數為480萬4,182張，較5月增加52.76％，票據交換金額為1兆1,649億元，較5月增加26.22％，主要係6月較5月增加1個營業日及2個月底峰日¹，致票據交換張數及金額均增加（詳附表）。

二、6月存款不足毛退票張數共計3,557張，占票據交換張數之比率為0.07％，較5月略減0.01個百分點；存款不足毛退票金額35億元，占票據交換金額之比率為0.30％ ，較5月增加0.06個百分點，主要係6月大戶²退票增加所致。

三、6月公司戶退票張數占全體退票張數之比重較5月減少0.68個百分點，公司戶退票金額占全體退票金額之比重較5月增加5.73個百分點；個人戶則呈反向同幅度變動。

註：

1.交換票據通常在月底達到最高峰，俗稱月底峰日；5月無月底峰日，6月則有2個月底峰日。

2.大戶係指每戶退票金額達1億元以上者。

備註：

業務聯繫單位：業務局支付清算科                       電話：（02）2357-1294

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                              電話：（02）2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年8月27日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                 115年7月24日發布

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本行對「美國財政部匯率政策報告」之說明

一、美國財政部於本(2026)年7月24日(台北時間)公布半年度匯率政策報告，其重點如下：

1.美國財政部認定其主要貿易夥伴並無1988年《綜合貿易暨競爭力法案》所稱「操縱匯率以妨礙國際收支有效調節或獲取不公平貿易優勢」之情事。

2.本次報告評估期間涵蓋2025年全年，依照美國2015年「貿易便捷化暨執行法案」三項量化檢視標準，評估美國前20大貿易夥伴：

(1)對美國商品及服務貿易順差逾150億美元；

(2)經常帳順差對GDP比率逾3%，即被認定有顯著經常帳順差；

(3)持續進行單邊外匯干預，淨買匯金額達GDP之2%，且12個月中至少8個月淨買入外匯。

3.本次報告將下列10個經濟體續列為匯率操縱觀察名單，包括中國、日本、南韓、台灣、泰國、新加坡、越南、德國、愛爾蘭及瑞士¹(詳附表)。

4.本次匯率政策報告指出，2025年台灣觸及美國2015年「貿易便捷化暨執行法案」所訂定之前兩項量化檢視標準，包括台灣對美國商品及服務貿易順差達1,450億美元、台灣經常帳順差對GDP比率為19.5%，至於央行淨買匯77億美元(約為GDP之0.8%)並未觸及美方第三項檢視標準，爰續列觀察名單。

二、此次美方報告對我國提出下列觀點：

1.美國財政部認為，長期以來，台灣經常帳順差源自於國內之高儲蓄率，而高儲蓄率主因則為人口結構老化與相對嚴格的財政紀律。此外，台灣所持有之大量對外淨資產所產生之投資收益，亦對其經常帳順差有所貢獻。至於近年來台灣對美國貿易順差大幅成長，主要受美國對台灣科技產品強勁需求之影響。

2.台灣之外國直接投資(FDI)淨流出金額於2025年擴增至340億美元，高於2024年之210億美元，且較2023年之180億美元上升近2倍。其中2025年第2季FDI淨流出大幅上升至160億美元，創下歷史新高，係反應全球供應鏈重組，台灣龍頭企業積極尋求於美國、歐洲、日本等地分散生產線。

3.美方指出，2025年台灣央行之匯市干預，主要係因應市場過度波動情況下之強勁升值壓力，特別是2025年5月，然其他月份則進行規模較小之外匯淨賣出。2025年台灣央行之淨買匯金額為77億美元，約占GDP之0.8%。

4.台灣央行與美國財政部已於2025 年 11 月 14 日同步發布匯率議題聯合聲明，承諾至少每季公開揭露外匯干預數據(落後一季發布)。

5.有關外匯市場管理及總體審慎措施方面：

(1)台灣限制外國投資人投資固定收益和店頭市場(OTC)金融產品之比例不得超過其匯入資金之 30%，並將此限制應用於反向 ETF(Inverse ETFs)，係因外國投資人可能透過反向ETF以對沖ETF部位，從而僅保留新台幣暴險部位，以炒作新台幣匯率。2025年5月新台幣大幅升值後，台灣加強其對相關限制之執行與查核。

(2)台灣央行之外匯市場管理原則要求外資匯入須投資國內證券，而非以新台幣存款形式持有。台灣金融監督管理委員會(以下稱台灣金管會)亦將盤中借券賣出比率上限由30%大幅降至3%。上述措施合併運作，已有效抑制境內對新台幣之投機行為。台灣央行亦表示，將強化對外匯業務專案查核，以確保相關規定確實獲得遵循。

(3)2025 年 12 月台灣金管會修正壽險業監理規範，允許業者攤銷特定外國債券的匯兌相關損益，以降低壽險業者避險成本，並要求業者逐步充實長期資本²；惟美國財政部認為，較低的避險比率³可能會增加台灣壽險業之風險。壽險業者預期將利用降低避險部位所節省之成本，來逐步增加其長期資本並強化資產負債表，以吸收匯率波動所帶來之潛在風險。

三、本行與美國財政部向來溝通管道順暢，未來雙方仍將在良好的互動基礎上，持續就總體經濟及匯率政策等議題交換意見。

備註：

業務聯繫單位：外匯局資金調度科  電話：（02）2357-1266

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科         電話：（02）2357-1506

中央銀行新聞參考資料                                 115年7月24日發布

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115年6月消費者貸款及建築貸款餘額統計表（詳附表）

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科               電話：（02）2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                            電話：（02）2357-1506

中央銀行新聞稿                                               115年7月23日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                 (115)新聞發布第122號

115年6月金融情況       

貨幣總計數　本(115)年6月日平均貨幣總計數M1B及M2月增率分別為0.42%及0.45%；M1B年增率下降為9.40%，主要係證券劃撥存款成長減緩；M2年增率則上升為8.13%，主要係外匯存款年增率上升。累計本年1至6月平均M1B及M2年增率分別為7.96%及6.46%。

(%)

註：本表月增率及年增率均未經季節調整。

M1B及M2年增率

金融機構放款與投資　6月底全體貨幣機構放款與投資月增率(以成本計價)為0.19%；年增率由上月底之9.37%下降為8.80%，主要係對民間部門及政府債權年增率下降。若包括人壽保險公司放款與投資，並加計全體貨幣機構轉列之催收款及轉銷呆帳金額，則調整後全體金融機構放款與投資年增率為7.32%，低於上月底之7.80%。

(%)

註1：本表月增率及年增率(未季調)均以成本計價。

註2：全體金融機構放款與投資=全體貨幣機構放款與投資+人壽保險公司放款與投資；調整後全體金融機構放款與投資=全體金融機構放款與投資+催收款及轉銷呆帳。 

金融機構放款與投資年增率

備註：

 業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科  電話：(02) 2357-1743

 新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                電話：(02) 2357-1506

 本新聞稿下一次發布時間為115年8月24日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表       

中央銀行新聞稿                                                   115年7月23日發布

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115年甲類第7期（20年期）中央政府建設公債開標結果

    本行受財政部委託，於115年 7 月 23 日標售20年期115年度甲類第7期中央政府建設公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 7 月 28 日

　（二）到期日期：135年 7 月 28 日

　（三）公告發行額：新臺幣200億元。

　（四）實際發行額：新臺幣200億元。

　（五）票面利率：以百分之0.125為級距，依競標最高得標利率，

　　　　最接近且較低之數，年息百分之2.1250訂定。

　（六）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（七）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣199.979億元。

　　　　實際發行額：新臺幣199.979億元。

　　　　投標總額：新臺幣207.500億元。

　　　　得標總額：新臺幣199.979億元。

　　　　投標倍數：1.04。

　　　　最低得標利率：年息百分之1.7800。

　　　　最高得標利率：年息百分之2.2000。

　　　　得標高低利率差：0.420個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.9040。

　（八）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0.021億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0.021億元。

二、本期公債最高得標利率為2.2000%，上次同年期（115年度甲4期115年3月3日發行）公債最高得標利率為1.5790%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                              銀行業       證券業         票券業       保險業

    本　　　期      57.75%        34.25%        2.50%        5.50%

    上次同年期      59.40%        36.20%        0.00%        4.40%

    增　　　減     －1.65%      －1.95%     ＋2.50%     ＋1.10%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞稿                                                    115年7月22日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                        (115)新聞發布第120號

115年6月份台北外匯市場概況

一、外匯交易

(一) 6月份台北外匯市場-指定銀行及國際金融業務分行之外匯交易經剔除「銀行間交易」重覆計算部分後，全體外匯交易量淨額共計11,576.4億美元，平均每日外匯交易量為551.3億美元。

(二)依交易對象分:  (億美元)

(三)依交易幣別分:(億美元)

(四)依交易類別分: (億美元)

(五)依交易方法分:(億美元)

二、其他金融商品

除前述外匯交易外，6月份銀行辦理外幣換利共計157.9億美元、外幣利率選擇權48.0億美元、股價交換與選擇權6.0億美元、商品價格交換與選擇權3.7億美元及信用衍生商品3.7億美元。

備註：

業務聯繫單位：外匯局交易科      電話：(02)2357-1179

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科      電話：(02)2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年8月24日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                    115年7月22日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                 （115）新聞發布第119號

115年6月五大銀行新承做放款平均利率

    本(115)年6月本國五大銀行(台銀、合庫銀、一銀、華銀及土銀)新承做放款加權平均利率為2.155％，較5月的2.208％下降0.053個百分點，係因各類貸款利率均下降。另6月五大銀行未承做國庫借款，致五大銀行不含國庫借款之新承做放款加權平均利率同為2.155％，亦較5月的2.208％下降0.053個百分點。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科         電話：(02)2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                      電話：(02)2357-1506

本新聞稿下一次發布時間為115年8月21日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第118號

115年7月2年期定期存單開標結果

本行訂於民國115年7月20日發行2年期定期存單新台幣250億元，經於115年7月17日開標，得標結果如次：

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1506

中央銀行新聞稿                                                    115年7月15日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                   (115)新聞發布第117號

115年6月銀行辦理人民幣業務概況

    截至115年6月底，外匯指定銀行（DBU）及國際金融業務分行（OBU）辦理人民幣業務之家數分別為65家及56家；其業務概況如下：

人民幣業務統計

 單位：億人民幣

註1：115年6月全體銀行透過中國銀行台北分行辦理之人民幣結算總金額為4,343億人民幣。

註2：括弧內數字為上月之金額。

備註：

業務聯繫單位：外匯局簽證科  電話：（02）2357-1216

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科  電話：（02）2357-1561

115年乙類第3期（2年期）中央政府建設公債開標結果

本行受財政部委託，於115年 7 月 14 日標售2年期115年度乙類第3期中央政府建設公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 7 月 17 日

　（二）到期日期：117年 7 月 17 日

　（三）公告發行額：新臺幣200億元。

　（四）實際發行額：新臺幣122.005億元。

　（五）票面利率：以百分之0.125為級距，依競標最高得標利率，

　　　　最接近且較低之數，年息百分之1.5000訂定。

　（六）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（七）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣199.995億元。

　　　　實際發行額：新臺幣122億元。

　　　　投標總額：新臺幣269.500億元。

　　　　得標總額：新臺幣122億元。

　　　　投標倍數：1.35。

　　　　最低得標利率：年息百分之1.3500。

　　　　最高得標利率：年息百分之1.6000。

　　　　得標高低利率差：0.250個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.5680。

　（八）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0.005億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0.005億元。

二、本期公債最高得標利率為1.6000%，上次同年期（115年度乙2期增額公債115年5月19日發行）公債最高得標利率為1.4000%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                              銀行業        證券業         票券業         保險業

    本　　　期        74.59%       24.59%         0.82%         0.00%

    上次同年期        80.09%       11.16%         7.00%         1.75%

    增　　　減     －5.50%     ＋13.43%      －6.18%      －1.75%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                                       115年7月13日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>                 (115)新聞發布第115號

115年6月份許可之外匯業務

本行為持續落實外匯自由化、國際化既定政策及促進外匯業務健全發展，115年6月份許可或開放辦理下列業務：

一、 安達國際人壽保險股份有限公司辦理財富管理業務涉及外匯業務之經營。

備註：

業務聯繫單位：外匯局管理科　　　電話：(02)2357-1274

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                              115年7月13日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>             (115) 新聞發布第114號

115年6月準備貨幣

本(115)年6月日平均準備貨幣金額為7兆5,541億元，較上月減少507億元。其中，流通在央行外通貨(通貨發行額扣除央行庫存現金)減少346億元，金融機構存放央行準備金減少161億元。就準備貨幣變動之來源分析，6月雖有央行定存單發行淨減少、公債付息、國庫券還本、國庫還款及發放各項補助款與統籌分配款等寬鬆因素；惟受稅款繳庫及公債發行等緊縮因素影響，日平均準備貨幣金額較上月減少。

本年6月之日平均準備貨幣年增率為7.63%，較上月之8.80%減少1.17個百分點，累計本年1至6月日平均準備貨幣年增率為7.19%，較上年同期5.93%為高。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科        電話：（02）2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                     電話：（02）2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年8月11日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

財團法人台灣票據交換所新聞稿                   115年7月10日發布

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因應巴威颱風來襲停止上班地區之退票從寬處理措施

一、本（115）年7月10日因巴威颱風影響，致部分地區停止上班，為顧及支票存款戶資金調度受到影響，有關存款不足退票紀錄，依據本所訂定之「台灣票據交換所因應部分地區停止上班各項票據交換及退票紀錄作業須知」、「支票存款戶票信狀況註記須知」與「查詢票據信用資料作業須知」規定，從寬處理如下：

   (一)凡支票存款戶於7月10日、13日所發生之存款不足退票，若分別於次一個營業日，經重提付訖¹、清償贖回²或提存備付³申請註記⁴者，一律不列紀錄（包括補票紀錄），並免收手續費。惟支票存款戶於原退票據重提付訖前提取備付款者，則該退票將會再列入紀錄。

   (二)支票存款戶因本次颱風遭受災害，致影響其票款清償能力者，得檢具證明文件向辦理退票之金融業者申請核轉當地票據交換所辦理重大災害之註記，經辦妥註記者，自災害發生之日起算六個月內所發生之存款不足退票，暫不因各該退票達三張而通報為拒絕往來戶，且於該期間內辦妥重提付訖、清償贖回或提存備付之註記者，其退票紀錄不對外提供查詢。

二、如7月10日以後仍受颱風影響，致發生全台或部分地區停止上班之情形，將繼續比照上述因應措施辦理。

業務聯繫單位：業務處退票業務科     電話：23922111分機612

中央銀行新聞稿                                               115年7月10日發布

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巴威颱風來襲，本行相關同仁來行上班，從事國際金融交易及交割，維持本國銀行外幣資金之正常運作

受到巴威颱風來襲影響，本（10）日台灣多個縣市停班停課，銀行業暫停營業，台北外匯市場休市，惟國際金融市場持續營運，本行相關同仁來行上班，從事國際金融交易及交割，並提供銀行所需外幣資金；本日本行對國內外匯指定銀行及本國銀行海外分行提供外幣資金5.85億美元，以維持銀行之正常運作。

備註：

業務聯繫單位：外匯局交易科　　　   電話：(02)2357-1171

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞參考資料                            115年7月7日發布

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115年6月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

6月份金融業隔夜拆款利率最高為0.828%，最低為0.814%，加權平均利率為0.823%，較上月下降0.002個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

6月份拆款市場交易量合計為2兆5,376億元，較上月增加1,228億元或5.09%；6月份日平均交易量為1,208億元，較上月增加1億元或0.08%(附表2)。

三、拆款餘額

6月份日平均拆款餘額為5,133億元，較上月增加209億元或4.24%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占51.90%；其次依序為票券公司占29.49%、外國及大陸銀行在台分行占18.53%、郵政公司占0.08%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.78%；其次依序為郵政公司占13.44%、外國及大陸銀行在台分行占9.53%、票券公司占0.25%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，6月份最高利率為2.05%，最低利率為1.80%；全月平均初估值為1.95%，較上月上升0.13個百分點(附表1)。

（二）發行量：6月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆2,538億元，較上月減少946億元或2.18%；其中商業本票餘額為4兆937億元，較上月減少561億元或1.35%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：6月份30天期商業本票成交利率，最高為1.847%，最低為1.561%；全月平均初估值為1.70%，較上月上升0.24個百分點(附表1)。

（二）成交量：6月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆4,826億元，較上月增加1,998億元或3.78%；其中商業本票成交金額為5兆865億元，較上月增加1,831億元或3.73%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                                  115年7月6日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                (115) 新聞發布第112號

115年6月底外匯存底

115年6月底我國外匯存底金額為5,971.52億美元，較上月底減少79.22億美元。

本月外匯存底變動主要因素：

1.外匯存底投資運用收益。

2.主要貨幣對美元之匯率變動。

3.本行為維持外匯市場秩序進場調節。

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註：115年6月底，外資持有國內股票及債券按當日市價計算，連同其新臺幣存款餘額共折計18,885億美元，約當外匯存底316%。

（1）下一次之發布時間為115年8月5日16時20分

（2）未來預定之發布時間請參閱：預告統計發布時間表

備註：

業務聯繫單位：外匯局會計科   電話：(02)2357-1188

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科   電話：(02)2357-1561

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第111號

115年7月364天期定期存單開標結果

本行訂於民國115年7月6日發行364天期定期存單新台幣1,200億元，經於115年7月3日開標，得標結果如次：

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                                   115年6月30日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>               （115）新聞發布第110號

115年5月銀行衍生性金融商品交易量統計

115年5月銀行承作衍生性金融商品交易量如下：匯率契約折合新臺幣17兆7,806億元、利率契約3兆5,975億元、權益證券契約2,328億元、商品契約204億元及信用契約45億元，合計21兆6,358億元（附表1、附圖1），較上月減少3.30%，主要係換匯交易減少所致（附表2）。茲就交易內容分析如下：

一、商品種類：匯率契約占82.18%、利率契約占16.63%、權益證券契約占1.08%、商品契約占0.09%及信用契約占0.02%（附表1）。

二、交易幣別：涉及新臺幣交易占42.45%，交易量較上月減少10.53%；純外幣交易占57.55%，交易量較上月增加2.83%（附表1、附圖2）。

三、銀行類別：本國銀行交易量占72.39%；外國及大陸地區銀行在台分行交易量占27.61%（附圖2）。交易量前五大銀行依序為中國信託、國泰世華、永豐、渣打及玉山銀行，合計占總交易量之38.80%。

四、交易變動：各類交易量與上月比較，其中匯率契約減少9,280億元或4.96%，利率契約增加1,485億元或4.30%，權益證券契約增加403億元或20.95%，信用契約增加12億元（附表2）。

備註：

業務聯繫單位：金融業務檢查處資料科          電話：（02）2357-1457

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                        電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                                    115年6月29日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>               （115）新聞發布第109號

115年3月底本國銀行國家風險統計

一、115年3月底本國銀行依直接交易對手基礎統計之外國債權餘額為7,026億美元，較114年12月底增加2.50% （附表1），主要係對非銀行之私人部門債權增加所致。

（一）暴險對象以非銀行之私人部門占58.67%為主，銀行占27.01%次之，公共部門則占13.10% （附表1）。

（二）暴險前10大國家（地區）依序為美國、盧森堡、中國大陸、澳大利亞、日本、香港、英國、新加坡、法國及越南，合計 5,166億美元，占直接交易對手基礎外國債權餘額之73.54% （附表2）。

二、115年3月底本國銀行依保證人基礎統計之外國債權淨額為6,791億美元，較114年12月底增加2.04% （附表3）。

（一）暴險對象以非銀行之私人部門占55.63%為主，銀行占26.60%次之，公共部門則占16.43% （附表3）。

（二）暴險前10大國家（地區）依序為美國、中國大陸、盧森堡、日本、澳大利亞、法國、香港、韓國、印度及新加坡，合計4,949億美元，占保證人基礎外國債權淨額之72.87% （附表4）。

備註：

業務聯繫單位：金融業務檢查處資料科          電話：（02）2357-1456

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                        電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞參考資料                     115年6月29日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>

115年5月全體金融機構流動準備計提情形

一、115年5月應提流動準備負債為53兆6,133億元，其中存款為52兆7,285億元（占98.35%）；依最低流動準備比率10%規定，應提流動準備為5兆3,613億元。

二、115年5月實際流動準備資產為13兆5,691億元，較上月增加2,917億元。115年5月主要流動準備資產項目如次（附表1）：

（一）央行定期存單為5兆7,143億元（占42.11%），較上月增加1,704億元。

（二）公債為2兆3,593億元（占17.39%），較上月增加85億元。

（三）金融機構轉存指定行庫轉存款為1兆709億元（占7.89%），較上月增加17億元。

三、115年5月全體金融機構流動準備比率25.31%，較上月增加0.19個百分點（附表2）；其中，金融機構持有央行定期存單餘額對應提流動準備負債之比率為10.66%，其他流動準備資產餘額（含金融機構轉存指定行庫轉存款及投資債、票券等）比率則為14.65%。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科                   電話：（02）2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：（02）2357-1561

<網址https://www.cbc.gov.tw>                (115)新聞發布第108號

中央銀行重要人事異動

一、本行業務局局長謝鳳瑛將於115年7月16日屆齡退休，所遺業務局局長職務經本行理監事聯席會議核定，由該局副局長陶慧恆升任，自115年7月16日生效。

二、業務局新任局長陶慧恆女士，現年61歲，臺灣大學經濟學系畢業、美國威斯康辛大學經濟學研究所碩士，80年9月18日進本行服務，歷任業務局專員、副科長，副研究員、科長、襄理等職務，112年1月16日升任業務局副局長；任事積極負責，熟稔貨幣市場及財務金融相關業務，具備經營管理及行政領導能力。

【本行為遵守節約簡樸，懇辭各界花籃及賀禮，並此聲明。】

備註：

業務聯繫單位：人事室第一科 電 話：(02)2357-1852

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科 電 話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                             115年6月26日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>            (115)新聞發布第107號

115年5月存款不足退票概況

一、5月票據交換張數為314萬4,844張，較4月減少18.94％，票據交換金額為9,229億元，較4月減少8.17％，主要係5月無月底峰日^註，致票據交換張數及金額均減少(詳附表)。

二、5月存款不足毛退票張數共計2,401張，占票據交換張數之比率為0.08％，與4月相同；存款不足毛退票金額22億元，占票據交換金額之比率為0.24％ ，較4月減少0.03個百分點，主要係5月退票金額之減幅較票據交換金額之減幅為大所致。

三、5月公司戶退票張數占全體退票張數之比重較4月減少0.30個百分點，公司戶退票金額占全體退票金額之比重較4月減少9.41個百分點；個人戶則呈反向同幅度變動。

註：交換票據通常在月底達到最高峰，俗稱月底峰日；5月無月底峰日，4月則有1個月底峰日。

備註：

業務聯繫單位：業務局支付清算科          電話：（02）2357-1294

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                電話：（02）2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年7月27日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

台灣票據交換所新聞稿                            115年6月26日發布

＜網址：https://www.twnch.org.tw＞

台灣票據交換所因應本日南部地區豪雨之退票從寬處理措施

一、本（115）年6月26日因台灣南部地區豪雨，部分地區停止上班，為顧及支票存款戶資金調度受到影響，有關存款不足退票紀錄，依據本所訂定之「台灣票據交換所因應部分地區停止上班各項票據交換及退票紀錄作業須知」、「支票存款戶票信狀況註記須知」與「查詢票據信用資料作業須知」規定，從寬處理如下：

   (一)凡支票存款戶於6月26日、6月29日所發生之存款不足退票，若分別於次一個營業日，經重提付訖¹、清償贖回²或提存備付³申請註記⁴者，一律不列紀錄，並免收手續費。惟支票存款戶於原退票據重提付訖前提取備付款者，則該退票將會再列入紀錄。

   (二)支票存款戶因本次豪雨遭受災害，致影響其票款清償能力者，得檢具證明文件向辦理退票之金融業者申請核轉當地票據交換所辦理重大災害之註記，經辦妥註記者，自災害發生之日起算六個月內所發生之存款不足退票，在此期間暫不因各該退票達三張而通報為拒絶往來戶，且於該期間內辦妥清償贖回、提存備付或重提付訖之註記者，其退票紀錄不對外提供查詢。

二、如6月26日以後仍受本次豪雨影響，致發生全台或部分地區停止上班，將比照上述因應措施辦理。

業務聯繫單位：業務處退票業務科     電話：23922111分機612

中央銀行新聞稿                                          115年6月25日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>        (115)新聞發布第106號

115年第3季中央銀行定期存單標售發行資訊

一、因應銀行體系資金情勢及銀行資產配置需求，115年7月起，本行364天期存單每月標售金額自1,400億元降至1,200億元；2年期維持250億元不變。

二、115年第3季標售發行資訊如下，表列資訊如有異動，本行將另行公告：

(一)115年7月

(二)115年8月

 (三)115年9月

三、定期存單投/開標當日上午8時45分，本行將再次公告相關投/開標資訊。

四、相關標售資訊如次：

(一)標售方式：複數利率標。

(二)投標金融機構：銀行、信用合作社、票券金融公司及中華郵政公司。

(三)得標限額：每一投標單位得標總額不得超過標售總額之30%。

(四)其他相關事宜依據「中央銀行公開市場操作作業要點」辦理。

五、115年第4季標售發行資訊，預訂115年9月24日公布。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                            115年6月22日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>         (115)新聞發布第105號

115年5月份台北外匯市場概況

一、 外匯交易

(一) 5月份台北外匯市場-指定銀行及國際金融業務分行之外匯交易經剔除「銀行間交易」重覆計算部分後，全體外匯交易量淨額共計9,400.2億美元，平均每日外匯交易量為470.0億美元。

(二)依交易對象分: (億美元)

(三)依交易幣別分: (億美元)

(四)依交易類別分: (億美元)

  (五)依交易方法分: (億美元)

二、 其他金融商品

除前述外匯交易外，5月份銀行辦理外幣換利共計107.9億美元、外幣利率選擇權39.2億美元、股價交換與選擇權6.9億美元、商品價格交換與選擇權3.6億美元及信用衍生商品1.4億美元。

備註：

業務聯繫單位：外匯局交易科      電話：(02)2357-1179

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科      電話：(02)2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年7月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

●本次理事會政策考量因素

●外界關心之議題

一、國際經濟金融情勢及展望

二、國內經濟及通膨展望

三、2026年上半年本行不動產選擇性信用管制執行情形

四、當前台灣產業發展之探討

五、美國「川普解放日」滿一週年之回顧與後續發展

六、美國Fed貨幣政策的演進與新任主席Kevin Warsh的政策主張

七、穩定幣相關議題

中央銀行新聞稿                                              115年6月18日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>          (115)新聞發布第104號

中央銀行理監事聯席會議決議

一、國際經濟金融情勢

本(2026)年3月本行理事會會議以來，人工智慧(AI)相關投資持續增加，全球製造業景氣續呈擴張；惟中東衝突影響全球能源供給，主要國際機構預期國際原油等大宗商品價格居高，推升全球通膨壓力，並抑制全球需求，進而下修本年全球經濟成長率預測值，並上修本年全球通膨率預測值。近日隨美、伊達成初步協議，原油價格已明顯回降。

近月以來，歐洲央行(ECB)轉向升息；日本央行(BoJ)重啟升息；美國聯邦準備體系(Fed)雖維持政策利率不變，但貨幣政策立場趨向緊縮；中國人民銀行則延續寬鬆貨幣政策。近期市場對主要經濟體央行貨幣政策立場轉變之預期，以及對AI產業鏈股價是否高估之疑慮，加劇國際金融市場波動。

展望未來，中東局勢後續發展、主要央行貨幣政策動向、美國經貿政策變化，以及AI產業前景等，均增添全球經濟金融前景之不確定性。

二、國內經濟金融情勢

(一) 本年第1季，受惠AI等新興科技應用需求強勁，出口大幅成長，民間投資穩健擴增，加以民間消費增溫，經濟成長遠優於預期；預期第2季經濟續呈高度成長。勞動市場方面，與上(2025)年同期相比，本年1至4月平均失業率下降，就業人數上升；薪資溫和成長。

至於下半年，新興科技應用商機持續拓展，將續帶動台灣出口穩健擴張，並挹注民間投資動能，民間消費可望持續成長。本行上修本年台灣經濟成長率預測值為9.45%(主要機構預測值詳附表1)。

(二) 本年1至5月平均消費者物價指數(CPI)年增率為1.52%，不含蔬果及能源之核心CPI年增率則為1.96%。

由於主要國際機構上修本年全年國際油價預測值，加以我國進口物價持續上揚，且服務類通膨轉趨上升，惟在考量政府能源價格平穩機制下，本行略上修本年台灣CPI及核心CPI年增率預測值分別為1.91%、1.90% (主要機構預測值詳附表2)。國際地緣政治風險及天候因素，可能影響未來國內通膨趨勢。

(三) 近月長短期市場利率趨升，惟國內市場流動性仍屬充裕，本年3至5月銀行體系超額準備平均為500餘億元。

伴隨台股交易熱絡，民眾擴大借貸從事理財活動，本年以來全體銀行個人理財週轉金貸款與對民營證券期貨及金融輔助業投融資明顯成長；銀行宜留意相關信用擴張情形及其風險控管。

本年1至5月日平均貨幣總計數M2及全體銀行放款與投資平均年增率分別為6.12%、7.94%，分別高於上年全年平均之4.54%、6.66%。

三、本行理事會同意維持政策利率不變       

綜合國內外經濟金融情勢，考量國內通膨展望尚屬溫和，以及預期國內經濟成長動能穩健；為審慎因應全球經濟金融前景之不確定性，及中東衝突效應對國內物價與經濟可能之影響，本行理事會認為本次維持政策利率不變，將有助整體經濟金融穩健發展。

本行重貼現率、擔保放款融通利率及短期融通利率，分別維持年息2%、2.375%及4.25%。

未來本行仍將持續關注中東局勢發展、主要經濟體貨幣政策動向、AI產業鏈發展、美國經貿政策變化，以及極端氣候等不確定因素對國內經濟金融之影響，適時調整貨幣政策，以達成維持物價穩定與金融穩定，並於上述目標範圍內協助經濟發展之法定職責。

四、自本年3月本行適度調整全國自然人第2戶購屋貸款之成數上限以來，本國銀行辦理無自用住宅民眾購屋貸款占購置住宅貸款之比率持續增加，都更危老重建貸款占建築貸款之比率亦趨升；惟民眾看漲房價預期心理仍緩，房市交易降溫，房價漲勢減緩。

全體銀行不動產貸款占總放款比率(不動產貸款集中度)由2024年6月底之高點37.6%，續降至本年5月底之35.2%；此期間，不動產貸款餘額仍持續增加，而其他放款(即總放款扣除不動產貸款)餘額增幅則大於不動產貸款餘額增幅，其中，與股市活動相關之信用明顯擴張。

本行採取選擇性信用管制措施，係為防範銀行信用資源過度集中不動產市場，並期引導信用資源流向生產事業實質活動所需之資金。未來本行仍將持續檢視各銀行內部控管不動產貸款總量情形，並關注信用資源流向生產事業實質活動狀況；此外，留意房地產相關政策對房市的可能影響，滾動檢討信用管制措施之執行成效，適時調整相關措施內容，以促進金融穩定及健全銀行業務。

五、新台幣匯率原則上由外匯市場供需決定，但若有不規則因素(如短期資金大量進出)與季節因素，導致匯率過度波動或失序變動，而有不利於經濟金融穩定之虞時，本行將本於職責維持外匯市場秩序。

業務聯繫單位：秘書處聯絡科      電話：(02) 2357-1561

*本行對本年核心CPI年增率預測值為1.90%，核心CPI(core CPI)係指扣除蔬果及能源後之CPI。

中央銀行新聞參考資料                    115年6月18日發布

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115年5月消費者貸款及建築貸款餘額統計表（詳附表）

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科          電話：（02）2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                       電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                                      115年6月18日發布

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115年5月五大銀行新承做放款平均利率

本(115)年5月本國五大銀行(台銀、合庫銀、一銀、華銀及土銀)新承做放款加權平均利率為2.208％，較4月的2.206％上升0.002個百分點，係因除消費性貸款利率下降外，其餘各類貸款利率均上升。另5月五大銀行未承做國庫借款，致五大銀行不含國庫借款之新承做放款加權平均利率同為2.208％，亦較4月的2.206％上升0.002個百分點。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科    電話：(02)2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                 電話：(02)2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年7月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                    115年6月18日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>               （115）新聞發布第102號

115年5月金融情況

貨幣總計數　本（115）年5月日平均貨幣總計數M1B及M2月增率分別為1.56%及1.12%；M1B及M2年增率分別上升為9.56%及7.83%，主要係因放款與投資年增率上升。累計本年1至5月平均M1B及M2年增率分別為7.67%及6.12%。

（%）

註：本表月增率及年增率均未經季節調整。

金融機構放款與投資  5月底全體貨幣機構放款與投資月增率（以成本計價）為0.83%；年增率由上月底之8.61%上升為9.36%，主要係對民間部門債權年增率上升。若包括人壽保險公司放款與投資，並加計全體貨幣機構轉列之催收款及轉銷呆帳金額，則調整後全體金融機構放款與投資年增率為7.68%，高於上月底之7.07%。

（%）

註1：本表月增率及年增率（未季調）均以成本計價。

註2：

全體金融機構放款與投資=全體貨幣機構放款與投資+人壽保險公司放款與投資；

調整後全體金融機構放款與投資=全體金融機構放款與投資+催收款及轉銷呆帳。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科  電話：（02） 2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                電話：（02） 2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年7月23日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第101號

115年6月2年期定期存單開標結果

本行訂於民國115年6月22日發行2年期定期存單新台幣250億元，經於115年6月18日開標，得標結果如次：

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                           115年6月15日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>          (115)新聞發布第100號

115年5月銀行辦理人民幣業務概況

    截至115年5月底，外匯指定銀行（DBU）及國際金融業務分行（OBU）辦理人民幣業務之家數分別為65家及56家；其業務概況如下：

人民幣業務統計

 單位：億人民幣

註1：115年5月全體銀行透過中國銀行台北分行辦理之人民幣結算總金額為3,121億人民幣。

註2：括弧內數字為上月之金額。

備註：

業務聯繫單位：外匯局簽證科  電話：（02）2357-1216

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科  電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                                115年6月15日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>           (115)新聞發布第099號

114年底國際投資部位

國際投資部位表係記載一國中央銀行、銀行部門、政府部門與民間部門對外持有之金融資產與負債的存量統計。

114年底我國對外資產總額計32,670.0億美元，較113年底增加2,757.5億美元或9.2%，主要係國人增持國外有價證券及其證券價格上揚。

對外負債方面，114年底總額計19,173.6億美元，較113年底增加4,383.8億美元或29.6%，主要係外資所持股票價格上揚。

114年底我國對外資產高於負債，兩相互抵後，國際投資之淨資產部位達13,496.4億美元，較113年底減少1,626.3億美元或10.8%，為全球第6大淨債權國。

單位：億美元；%

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處國際收支統計科      電話：(02)2357-1751

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                          電話：(02)2357-1561

下一次發布時間為116年6月15日16時20分。  
未來6個月之發布時間請參閱本行網站，網址：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                   115年6月12日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>                 (115)新聞發布第098號

115年5月份許可之外匯業務

本行為持續落實外匯自由化、國際化既定政策及促進外匯業務健全發展，115年5月份許可或開放辦理下列業務：

一、台新國際商業銀行發行外幣可轉讓定存單。

二、永豐商業銀行開辦「外幣本金連結外幣利率交換之結構型商品（保本型）」。

三、保誠人壽保險股份有限公司辦理財富管理業務涉及外匯業務之經營。

四、富邦綜合證券開辦「外幣本金連結外幣利率選擇權之結構型商品（保本型）」。

五、中國信託商業銀行安平分行為外匯指定銀行。截至115年5月底止，累計指定銀行家數為3,450家，其中本國銀行3,410家(包括總行38家，分行3,372家)，陸商銀行3家，外商銀行37家。

備註：

業務聯繫單位：外匯局管理科　　　電話：(02)2357-1274

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                             115年6月11日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>             (115) 新聞發布第097號

115年5月準備貨幣

本(115)年5月日平均準備貨幣金額為7兆6,048億元，較上月增加578億元。其中，流通在央行外通貨(通貨發行額扣除央行庫存現金)減少402億元，金融機構存放央行準備金則增加980億元。就準備貨幣變動之來源分析，5月雖有稅款繳庫、國庫借款及公債發行等緊縮因素；惟受央行定存單發行淨減少、公債付息、國庫還款及發放各項補助款與統籌分配款等寬鬆因素影響，日平均準備貨幣金額較上月增加。

本年5月之日平均準備貨幣年增率為8.80%，較上月之7.78%增加1.02個百分點，累計本年1至5月日平均準備貨幣年增率為7.10%，較上年同期6.01%為高。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科     電話：（02）2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：（02）2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年7月10日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                                 115年6月9日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>                             （115）新聞發布第096號

115年甲類第6期（10年期）中央政府建設公債開標結果

    本行受財政部委託，於115年 6 月 9 日標售10年期115年度甲類第6期中央政府建設公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 6 月 12 日

　（二）到期日期：125年 6 月 12 日

　（三）公告發行額：新臺幣250億元。

　（四）實際發行額：新臺幣250億元。

　（五）票面利率：以百分之0.125為級距，依競標最高得標利率，

　　　　最接近且較低之數，年息百分之1.7500訂定。

　（六）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（七）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣249.971億元。

　　　　實際發行額：新臺幣249.971億元。

　　　　投標總額：新臺幣427.500億元。

　　　　得標總額：新臺幣249.971億元。

　　　　投標倍數：1.71。

　　　　最低得標利率：年息百分之1.6790。

　　　　最高得標利率：年息百分之1.7900。

　　　　得標高低利率差：0.111個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.7480。

　（八）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0.029億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0.029億元。

二、本期公債最高得標利率為1.7900%，上次同年期（115年度甲3期增額公債115年4月24日發行）公債最高得標利率為1.5050%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                            銀行業         證券業        票券業         保險業

    本　　　期      81.41%       14.19%         2.40%         2.00%

    上次同年期      80.84%       13.16%         1.67%         4.33%

    增　　　減     ＋0.57%     ＋1.03%       ＋0.73%     －2.33%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞參考資料                         115年6月5日發布

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115年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率最高為0.828%，最低為0.821%，加權平均利率為0.825%，較上月上升0.002個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為2兆4,148億元，較上月增加1,168億元或5.08%；5月份日平均交易量為1,207億元，較上月增加58億元或5.05%（附表2）。

三、拆款餘額

5月份日平均拆款餘額為4,924億元，較上月增加184億元或3.88%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占52.95%；其次依序為票券公司占27.86%、外國及大陸銀行在台分行占19.19%​（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占81.24%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占11.78%、郵政公司占6.76%、票券公司占0.22%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為1.93%，最低利率為1.75%；全月平均初估值為1.84%，較上月上升0.11個百分點（附表1）。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆3,484億元，較上月增加449億元或1.04%；其中商業本票餘額為4兆1,498億元，較上月增加762億元或1.87%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為1.642%，最低為1.520%；全月平均初估值為1.59%，較上月上升0.17個百分點（附表1）。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆2,828億元，較上月減少310億元或0.58%；其中商業本票成交金額為4兆9,034億元，較上月減少24億元或0.05%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科                      電話：（02）2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                      電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                                     115年6月5日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>              （115）新聞發布第095號

115年5月底外匯存底

115年5月底我國外匯存底金額為6,050.74億美元，較上月底增加25.86億美元。

本月外匯存底變動主要因素：

1. 外匯存底投資運用收益。

2. 主要貨幣對美元之匯率變動。

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註：115年5月底，外資持有國內股票及債券按當日市價計算，連同其新臺幣存款餘額共折計18,956億美元，約當外匯存底313%。

（1）下一次之發布時間為115年7月6日16時20分

（2）未來預定之發布時間請參閱：預告統計發布時間表

備註：

業務聯繫單位：外匯局會計科                   電話：（02）2357-1188

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞參考資料                                115年6月4日發布

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穆迪信評公司（Moody’s）維持我國國家主權評等為Aa3，展望穩定，並肯定央行貨幣政策表現

本（2026）年6月3日Moody’s信評公司發布我國主權信用評等報告，維持長期信用評等於「Aa3」，展望亦維持「穩定」。

本次的評等及展望係反映台灣的高所得水準、穩健的制度架構（institutional framework）與對外部位（external position），加以在全球半導體供應鏈具主導地位。Moody’s認為，台灣在先進晶片製造領域的領先優勢為台灣經濟具韌性的關鍵驅動因素，有助維持強勁成長與競爭力；惟「科技業」與「傳產製造業及服務業」間的成長不均，以及人口老化帶來挑戰。

該報告指出，台灣有效且可信的貨幣與總體經濟決策，持續支持國家的穩定性及抵禦外部壓力的韌性。央行妥適的貨幣政策，使通膨率長期維持於低且穩定的水準，過去20年來平均通膨率僅約1.3%，且本年1至4月亦控制於2%以下。

在環境、社會及治理（ESG）考量因素方面，Moody’s給予台灣治理評分（score）為最高等級的G-1，係反映台灣強健的體制與政府治理，以及有效且可信的貨幣管理與財政政策。

備註：

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115年6月364天期定期存單開標結果

本行訂於民國115年6月4日發行364天期定期存單新台幣1,400億元，經於115年6月3日開標，得標結果如次：

備註：

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115年4月銀行衍生性金融商品交易量統計

115年4月銀行承作衍生性金融商品交易量如下：匯率契約折合新臺幣18兆7,086億元、利率契約3兆4,491億元、權益證券契約1,925億元、商品契約203億元及信用契約33億元，合計22兆3,738億元(附表1、附圖1)，較上月減少18.88%，主要係換利交易減少所致(附表2)。茲就交易內容分析如下：

一、商品種類： 匯率契約占83.62%、利率契約占15.42%、權益證券契約占0.86%、商品契約占0.09%及信用契約占0.01%(附表1)。

二、交易幣別： 涉及新臺幣交易占45.88%，交易量較上月減少20.89%；純外幣交易占54.12%，交易量較上月減少17.10%(附表1、附圖2)。

三、銀行類別： 本國銀行交易量占73.00%；外國及大陸地區銀行在台分行交易量占27.00%(附圖2)。交易量前五大銀行依序為中國信託、國泰世華、永豐、渣打及台新銀行，合計占總交易量之38.87%。

四、交易變動： 各類交易量與上月比較，其中匯率契約減少1兆4,730億元或7.30%，利率契約減少3兆6,443億元或51.38%，權益證券契約減少914億元或32.20%，商品契約增加2億元，信用契約增加10億元(附表2)。

備註：

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<網址:https://www.cbc.gov.tw>          （115）新聞發布第092號

本行發布第20期金融穩定報告

一、 本行發布第20期金融穩定報告，彙整114年初至115年4月間國內外經濟金融情勢之發展，並分析影響我國金融體系之風險，提供各界參考。

二、 本期報告之主要重點如次：

（一）國內外總體環境受美國貿易政策變動及地緣政治衝突影響

1、114年全球經濟穩步成長，通膨率下降，整體金融情勢轉趨寬鬆。國內經濟穩健成長，全年經濟成長率創近15年新高，通膨率續降。上市櫃公司整體營收持續成長，財務結構仍屬穩健，惟主要產業獲利表現分歧；家庭部門債務負擔略減且借款信用品質尚佳；不動產市場交易降溫，民眾購屋負擔緩降但仍重。

2、 展望115年，受地緣政治衝突及美國貿易政策變動等因素影響，預期全球經濟成長趨緩，通膨壓力回升；國內經濟可望續穩健成長，通膨仍屬溫和，惟全球經濟前景不確定性且金融市場波動加劇，可能影響我國企業部門營運前景、家庭部門償債能力及不動產市場走勢，應密切關注其發展。

（二）我國金融市場、金融機構及金融基礎設施尚順利運作

1、114年初以來，我國票債券發行餘額及交易量多呈擴增；股價指數屢創歷史新高，惟應審慎關注市場波動與修正風險；新臺幣對美元匯率一度大幅升值，其後逐步回貶且波動趨緩，外匯市場維持動態穩定。

2、114年本國銀行獲利續創新高，資產品質佳且資本維持適足水準；壽險公司獲利及資本適足率均下滑，且面臨較高市場風險；票券金融公司獲利大幅成長且資本適足，惟流動性風險仍高；國內重要支付系統均運作順暢。整體而言，我國金融體系仍維持穩定。

（三）本行將適時採行妥適措施以促進金融穩定

1、114年初以來，本行維持政策利率不變，且實施公開市場操作調節銀行體系資金，115年3月適度調整選擇性信用管制措施，並續採彈性匯率政策，以促進金融穩定；金管會亦持續增修法規以維持金融體系穩健發展。

2、未來國際地緣政治衝突、美國貿易政策發展、主要經濟體貨幣政策調整路徑、中國大陸內需疲弱與產能過剩問題，以及氣候變遷風險等不確定因素，均可能影響全球經濟發展與金融穩定，並對我國金融體系帶來風險。本行將密切關注相關後續發展對我國經濟金融之可能影響，並適時採取因應措施，以促進國內金融穩定。

三、 本期金融穩定報告全文已刊載於本行網站「主題服務」項下之「金融穩定與監理/金融穩定」專區。

備註：

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中央銀行新聞參考資料                    115年5月28日發布

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115年4月全體金融機構流動準備計提情形

一、 115年4月應提流動準備負債為52兆8,628億元，其中存款為51兆9,835億元(占98.34%)；依最低流動準備比率10%規定，應提流動準備為5兆2,863億元。

二、 115年4月實際流動準備資產為13兆2,774億元，較上月增加1,557億元。115年4月主要流動準備資產項目如次(附表1)：

(一) 央行定期存單為5兆5,439億元(占41.75%)，較上月減少267億元。

(二) 公債為2兆3,508億元(占17.71%)，較上月增加91億元。

(三) 金融機構轉存指定行庫轉存款為1兆692億元(占8.05%)，較上月減少32億元。

三、 115年4月全體金融機構流動準備比率25.12%，較上月增加0.10個百分點(附表2)；其中，金融機構持有央行定期存單餘額對應提流動準備負債之比率為10.49%，其他流動準備資產餘額(含金融機構轉存指定行庫轉存款及投資債、票券等)比率則為14.63%。

​ 

備註：

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中央銀行新聞稿                                              115年5月27日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>            (115)新聞發布第091號

115年4月存款不足退票概況

一、4月票據交換張數為387萬9,742張，較3月減少24.78％，票據交換金額為1兆50億元，較3月減少15.49％，主要係4月較3月減少2個營業日及1個月底峰日¹，致票據交換張數及金額均減少(詳附表)。

二、4月存款不足毛退票張數共計3,062張，占票據交換張數之比率為0.08％，較3月略增0.01個百分點；存款不足毛退票金額28億元，占票據交換金額之比率為0.27％ ，較3月減少0.07個百分點，主要係4月大戶²退票減少所致。

三、4月公司戶退票張數占全體退票張數之比重較3月增加0.23個百分點，公司戶退票金額占全體退票金額之比重較3月增加15.38個百分點；個人戶則呈反向同幅度變動。

註：1.交換票據通常在月底達到最高峰，俗稱月底峰日；3月有2個月底峰日，4月則有1個月底峰日。

2.大戶係指每戶退票金額達1億元以上者。

備註：

業務聯繫單位：業務局支付清算科          電話：（02）2357-1294

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                電話：（02）2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年6月26日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                               115年5月26日發布

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115年甲類第5期（30年期）中央政府建設公債開標結果

    本行受財政部委託，於115年 5 月 26 日標售30年期115年度甲類第5期中央政府建設公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 5 月 29 日

　（二）到期日期：145年 5 月 29 日

　（三）公告發行額：新臺幣200億元。

　（四）實際發行額：新臺幣200億元。

　（五）票面利率：以百分之0.125為級距，依競標最高得標利率，

　　　　最接近且較低之數，年息百分之1.8750訂定。

　（六）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（七）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣199.999億元。

　　　　實際發行額：新臺幣199.999億元。

　　　　投標總額：新臺幣310億元。

　　　　得標總額：新臺幣199.999億元。

　　　　投標倍數：1.55。

　　　　最低得標利率：年息百分之1.6600。

　　　　最高得標利率：年息百分之1.9000。

　　　　得標高低利率差：0.240個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.8140。

　（八）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0.001億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0.001億元。

二、本期公債最高得標利率為1.9000%，上次同年期（115年度乙1期115年1月30日發行4億元，係中央政府永續發展債券）公債最高得標利率為1.5980%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                            銀行業          證券業          票券業         保險業

    本　　　期       30.50%        62.00%          0.00%         7.50%

    上次同年期       75.00%        25.00%          0.00%         0.00%

    增　　　減    －44.50%     ＋37.00%      　0.00%      ＋7.50%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞參考資料                    115年5月25日發布

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115年4月消費者貸款及建築貸款餘額統計表（詳附表）

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科               電話：（02）2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                             電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                             115年5月22日發布

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115年4月份台北外匯市場概況

一、 外匯交易

(二)依交易對象分:(億美元)

(三)依交易幣別分:(億美元)

(四)依交易類別分:(億美元)

  (五)依交易方法分:(億美元)

除前述外匯交易外，4月份銀行辦理外幣換利共計93.1億美元、外幣利率選擇權44.1億美元、股價交換與選擇權5.1億美元、商品價格交換與選擇權3.8億美元及信用衍生商品0.4億美元。

備註：

業務聯繫單位：外匯局交易科      電話：(02)2357-1179

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科      電話：(02)2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年6月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                     115年5月22日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>              （115）新聞發布第088號

115年4月金融情況       

貨幣總計數　本(115)年4月日平均貨幣總計數M1B及M2月增率分別為0.21%及0.62%；M1B及M2年增率分別上升為8.25%及6.45%，主要係因資金淨匯入，加以放款與投資年增率上升。累計本年1至4月M1B及M2平均年增率分別為7.19%及5.70%。      

(%)

註：本表月增率及年增率均未經季節調整。

金融機構放款與投資　4月底全體貨幣機構放款與投資月增率(以成本計價)為1.01%；年增率由上月底之7.64%上升為8.61%，主要係對民間部門及公營事業債權年增率上升。若包括人壽保險公司放款與投資，並加計全體貨幣機構轉列之催收款及轉銷呆帳金額，則調整後全體金融機構放款與投資年增率為7.06%，高於上月底之6.13%。

(%)

註1：本表月增率及年增率(未季調)均以成本計價。

註2：全體金融機構放款與投資=全體貨幣機構放款與投資+人壽保險公司放款與投資；

調整後全體金融機構放款與投資=全體金融機構放款與投資+催收款及轉銷呆帳。 

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科 電話：(02) 2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科         電話：(02) 2357-1561

 本新聞稿下一次發布時間為115年6月18日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表       

中央銀行新聞稿                                                       115年5月21日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                 （115）新聞發布第087號

115年4月五大銀行新承做放款平均利率

本(115)年4月本國五大銀行(台銀、合庫銀、一銀、華銀及土銀)新承做放款加權平均利率為2.206％，較3月的2.105％上升0.101個百分點，係因各類貸款利率均上升，尤以週轉金貸款利率上升較多。另4月五大銀行未承做國庫借款，致五大銀行不含國庫借款之新承做放款加權平均利率同為2.206％，亦較3月的2.142％上升0.064個百分點。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科    電話：(02)2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科            電話：(02)2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年6月18日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞參考資料              115年5月20日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>       

經常帳順差國家，金融帳淨資產多呈增加，表示該國資金淨流出

國際收支(Balance of Payments)係統計一段期間一國對外商品、服務及資本等交易。

其中，經常帳係統計對外商品及服務等的交易。如商品及服務輸出大於輸入，表示經常帳有順差；因為國外收入大於支出，一國對外淨債權必然增加，表示該國資金淨流出*。

對外淨債權的增加，如由民間部門持有，即為金融帳淨資產的增加；如由貨幣當局持有，即為準備資產的增加。

經常帳有順差的國家，如日本、新加坡、南韓、德國及台灣等，其金融帳淨資產多呈增加(詳下表)。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處國際收支統計科   電話：(02)2357-1751

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                       電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                              115年5月20日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>        (115)新聞發布第086號

115年第1季國際收支

115年第1季經常帳順差625.3億美元，金融帳淨資產增加648.6億美元，央行準備資產減少46.6億美元。

一、經常帳方面

本季經常帳順差較上(114)年同季增加328.4億美元，以下就經常帳主要項目進一步說明。

(一)商品貿易順差580.1億美元，較上年同季增加309.7億美元，主要受惠於新興科技應用需求持續熱絡，出口擴增。

(二)服務收支逆差34.2億美元，較上年同季增加3.5億美元，主要係旅行支出增加。

(三)初次所得順差92.2億美元，較上年同季增加23.6億美元，主要係居民對外直接投資所得收入增加。

(四)二次所得逆差12.7億美元，較上年同季增加1.4億美元，主要係工作者匯出款增加。

二、金融帳方面

以下就金融帳主要項目予以說明。

(一)本季直接投資淨資產增加73.7億美元。其中，居民對外直接投資淨增加100.1億美元，外資來台直接投資淨增加26.4億美元。

(二)證券投資淨資產增加415.1億美元。其中，居民對外證券投資淨增加161.7億美元，主要係銀行部門增持國外債券及民間部門增持國外股權證券；非居民證券投資淨減少253.4億美元，主要係外資減持台股。

(三)衍生金融商品淨資產減少2.3億美元，主要係其他金融機構收取衍生金融商品處分利益，資產減少。

(四)其他投資淨資產增加162.2億美元，主要係其他民間部門國外存款及貿易授信增加。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處國際收支統計科   電話：(02)2357-1751

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                      電話：(02)2357-1561

 下一次發布時間為115年8月20日   16時  20分。未來發布時間請參閱網站，網址：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                                  115年5月18日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                   (115)新聞發布第085號

115年4月銀行辦理人民幣業務概況

    截至115年4月底，外匯指定銀行（DBU）及國際金融業務分行（OBU）辦理人民幣業務之家數分別為65家及56家；其業務概況如下：

人民幣業務統計

 單位：億人民幣

註1：115年4月全體銀行透過中國銀行台北分行辦理之人民幣結算總金額為3,884億人民幣。    

註2：括弧內數字為上月之金額。

備註：

業務聯繫單位：外匯局簽證科  電話：（02）2357-1216

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科  電話：（02）2357-1561

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第084號

115年5月2年期定期存單開標結果

本行訂於民國115年5月18日發行2年期定期存單新台幣250億元，經於115年5月15日開標，得標結果如次：

備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                            115年5月14日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>         （115）新聞發布第083號

增額發行115年乙類第2期（2年期）中央政府建設公債開標結果

    本行受財政部委託，於115年 5 月 14 日標售2年期115年度乙類第2期中央政府建設公債─增額公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 5 月 19 日

　（二）原始公債發行日期：115年 4 月 17 日

　（三）到期日期：117年 4 月 17 日

　（四）公告發行額：新臺幣300億元。

　（五）實際發行額：新臺幣228.500億元。

　（六）票面利率：年息百分之1.2500。

　（七）應計利息：每一票面金額新臺幣五千萬元之應計利息為新臺幣54,795元。

　（八）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（九）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣300億元。

　　　　實際發行額：新臺幣228.500億元。

　　　　投標總額：新臺幣310.500億元。

　　　　得標總額：新臺幣228.500億元。

　　　　投標倍數：1.04。

　　　　最低得標利率：年息百分之0.9900。

　　　　最高得標利率：年息百分之1.4000。

　　　　得標高低利率差：0.410個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.3740。

　（十）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0億元。

二、本期公債最高得標利率為1.4000%，上次同年期（115年度乙2期115年4月17日發行）公債最高得標利率為1.3250%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                             銀行業         證券業          票券業        保險業

    本　　　期       80.09%        11.16%         7.00%         1.75%

    上次同年期       86.01%         5.33%         5.33%          3.33%

    增　　　減     －5.92%      ＋5.83%      ＋1.67%      －1.58%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                                   115年5月12日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>                 (115)新聞發布第082號

115年4月份許可之外匯業務

本行為持續落實外匯自由化、國際化既定政策及促進外匯業務健全發展，115年4月份許可或開放辦理下列業務：

一、兆豐銀行續任外幣結算平台美元、人民幣、日圓及歐元以外其他外幣之清算銀行。

二、國泰世華銀行開辦「外幣本金連結外幣債券選擇權之結構型商品（不保本型）」。

三、元大商業銀行(亞灣分行)為外匯指定銀行。截至115年4月底止，累計指定銀行家數為3,449家，其中本國銀行3,409家(包括總行38家，分行3,371家)，陸商銀行3家，外商銀行37家。

備註：

業務聯繫單位：外匯局管理科　　　電話：(02)2357-1274

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                             115年5月11日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>             (115) 新聞發布第081號

115年4月準備貨幣

本(115)年4月日平均準備貨幣金額為7兆5,470億元，較上月增加111億元。其中，流通在央行外通貨(通貨發行額扣除央行庫存現金)減少923億元，金融機構存放央行準備金則增加1,034億元。就準備貨幣變動之來源分析，4月雖有稅款繳庫、國庫借款、公債及國庫券發行與央行定存單發行淨增加等緊縮因素；惟受公債付息、國庫還款及發放各項補助款與統籌分配款等寬鬆因素影響，日平均準備貨幣金額較上月增加。

本年4月之日平均準備貨幣年增率為7.78%，較上月之7.10%增加0.68個百分點，累計本年1至4月日平均準備貨幣年增率為6.68%，較上年同期6.20%為高。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科    電話：（02）2357-1743

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本新聞稿下一次發布時間為115年6月11日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

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115年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.827%，最低為0.815%，加權平均利率為0.823%，與上月持平（附表1）。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為2兆2,980億元，較上月增加751億元或3.38%；4月份日平均交易量為1,149億元，較上月增加139億元或13.76%（附表2）。

三、拆款餘額

4月份日平均拆款餘額為4,740億元，較上月增加359億元或8.19%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占56.14%；其次依序為票券公司占25.19%、外國及大陸銀行在台分行占18.65%、郵政公司占0.02%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占82.36%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占12.58%、郵政公司占5.04%、票券公司占0.02%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為1.86%，最低利率為1.69%；全月平均初估值為1.76%，較上月上升0.06個百分點（附表1）。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為4兆3,035億元，較上月增加1,980億元或4.82%；其中商業本票餘額為4兆736億元，較上月增加2,128億元或5.51%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為1.584%，最低為1.485%；全月平均初估值為1.55%，較上月上升0.13個百分點（附表1）。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆3,138億元，較上月減少2,810億元或5.02%；其中商業本票成交金額為4兆9,058億元，較上月減少2,051億元或4.01%（附表4）。

^*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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第28期公開拍賣特殊號碼鈔券

本行委請臺灣銀行股份有限公司（以下簡稱臺灣銀行）於本（115）年5月21日上午10時起至5月26日上午10時止，採網路投標方式，拍賣壹佰圓、伍佰圓及壹仟圓之特殊號碼流通鈔券共153組（計6,281張），特殊號碼鈔券組別及底價明細詳附表。

臺灣銀行將自本年5月11日至5月26日於該行網站「新臺幣特殊號碼鈔券拍賣專區」，詳細刊載網路拍賣業務之作業規定，歡迎民眾上網查閱。

此外，為便利民眾投標及查詢，臺灣銀行將於本年5月11日至5月13日於報紙刊登網路拍賣公告資訊。

有關網路拍賣事宜，請逕洽臺灣銀行鈔券拍賣服務專線：（02）2349-3293。非營業時間請撥專線：（02）2191-0025、（02）2191-0026。

附表：特殊號碼鈔券拍賣組別及底價明細表

備註：

業務聯繫單位：發行局券幣科                   電話：（02）2357-1945

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                                     115年5月6日發布

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115年4月底外匯存底

115年4月底我國外匯存底金額為6,024.88億美元，較上月底增加56.02億美元。

本月外匯存底變動主要因素：

1. 外匯存底投資運用收益。

2. 主要貨幣對美元之匯率變動。

3. 本行為維持外匯市場秩序進場調節。

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註：115年4月底，外資持有國內股票及債券按當日市價計算，連同其新臺幣存款餘額共折計16,149億美元，約當外匯存底268%。

（1）下一次之發布時間為115年6月5日16時20分

（2）未來預定之發布時間請參閱：預告統計發布時間表

備註：

業務聯繫單位：外匯局會計科                   電話：（02）2357-1188

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                                115年5月4日發布

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115年3月底銀行衍生性金融商品名目本金餘額統計

115年3月底銀行承作衍生性金融商品未結清契約名目本金餘額折合新臺幣99兆4,733億元（附表1、附圖1），較114年12月底增加4兆6,904億元或4.95%，主要係店頭市場交換契約增加3兆27億元所致（附表2）。茲就商品內容分析如下：

一、市場別分析：店頭市場交易占99.80%，交易所交易占0.20%；其中店頭市場以交換契約占54.10%為最多，遠期契約占40.32%次之，賣出選擇權及買入選擇權則分別占2.81%及2.57%（附表1）。

二、風險別分析：利率契約占55.18%為最多，匯率契約占44.65%次之，權益證券契約占0.12%，信用及商品契約分別占0.04%及0.01%（附圖2）。

三、目的別分析：交易目的契約占99.23%，非交易目的契約占0.77%（附表1）。

四、銀行別分析：本國銀行占64.47%，外國及大陸地區銀行在台分行占35.53%（附圖2）。餘額前五大銀行依序為渣打、法商法國巴黎、中國信託、國泰世華及台北富邦銀行，合計占50.33%。

備註：

業務聯繫單位：金融業務檢查處資料科        電話：（02）2357-1453

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                      電話：（02）2357-1561

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115年3月銀行衍生性金融商品交易量統計

115年3月銀行承作衍生性金融商品交易量如下：匯率契約折合新臺幣20兆1,816億元、利率契約7兆934億元、權益證券契約2,839億元、商品契約202億元及信用契約22億元，合計27兆5,813億元(附表1、附圖1)，較上月增加73.00%，主要係換匯及換利交易增加所致(附表2)。茲就交易內容分析如下：

一、商品種類： 匯率契約占73.17%、利率契約占25.72%、權益證券契約占1.03%、商品契約占0.07%及信用契約占0.01%(附表1)。

二、交易幣別： 涉及新臺幣交易占47.04%，交易量較上月增加99.83%；純外幣交易占52.96%，交易量較上月增加54.57%(附表1、附圖2)。

三、銀行類別： 本國銀行交易量占74.17%；外國及大陸地區銀行在台分行交易量占25.83%(附圖2)。交易量前五大銀行依序為渣打、中國信託、國泰世華、永豐及台北富邦銀行，合計占總交易量之43.21%。

四、交易變動： 各類交易量與上月比較，其中匯率契約增加6兆6,275億元或48.90%，利率契約增加4兆8,900億元或221.93%，權益證券契約增加1,104億元或63.66%，商品契約增加94億元，信用契約增加13億元(附表2)。

備註：

業務聯繫單位：金融業務檢查處資料科     電話：（02）2357-1457

中央銀行新聞稿                                                    115年4月30日發布

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第21屆理事會第5次理監事聯席會議貨幣政策議事錄摘要

茲公布115年3月19日第21屆理事會第5次理監事聯席會議貨幣政策議事錄摘要如附件，供各界參閱。

備註：

業務聯繫單位：秘書處機要科   電話：(02)2357-1506

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科   電話：(02)2357-1561

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115年5月364天期定期存單開標結果

本行訂於民國115年5月4日發行364天期定期存單新台幣1,400億元，經於115年4月30日開標，得標結果如次：

備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞參考資料                            115年4月29日發布

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標準普爾信評公司(S&P)報告指出我國長期主權信用評等為AA+級，展望穩定，並肯定央行貨幣政策表現

本(2026)年4月29日S&P報告指出，我國長期主權信用評等為「AA+」，展望「穩定」。S&P認為，在能源危機及全球貿易前景具不確定性之經濟逆風下，台灣淨對外資產部位穩健(robust net external asset position)、財政狀況強健(strong fiscal settings)，以及極具彈性的央行貨幣政策(strong monetary flexibility)仍可支撐信用評等。地緣政治緊張雖持續對台灣信用評等造成壓力，惟不致阻礙台灣具高度競爭力之製造業成長。

該報告認為，台灣央行貨幣政策極具彈性。央行貨幣管理健全(sound monetary management)，即使國內金融體系流動性充裕，台灣通膨率仍維持低而穩定，且長期以來維持在亞洲國家最低之一。雖能源價格飆升，惟在國內需求溫和成長、政府持續性的燃料補貼及電價凍漲下，將有助於維持較低的通膨率。此外，相對具有彈性的新台幣匯率及外匯交易順暢，有助舒緩經濟及金融的衝擊。

備註：

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科    電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞參考資料                    115年4月28日發布

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115年3月全體金融機構流動準備計提情形

一、 115年3月應提流動準備負債為52兆4,546億元，其中存款為51兆6,254億元(占98.42%)；依最低流動準備比率10%規定，應提流動準備為5兆2,455億元。

二、 115年3月實際流動準備資產為13兆1,217億元，較上月減少1,750億元。115年3月主要流動準備資產項目如次(附表1)：

(一) 央行定期存單為5兆5,706億元(占42.45%)，較上月減少1,836億元。

(二) 公債為2兆3,417億元(占17.85%)，較上月減少676億元。

(三) 金融機構轉存指定行庫轉存款為1兆724億元(占8.17%)，較上月增加3億元。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                              115年4月27日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>            (115)新聞發布第074號

115年3月存款不足退票概況

一、3月票據交換張數為515萬7,700張，較2月增加39.17％，票據交換金額為1兆1,893億元，較2月增加44.03％，主要係3月較2月增加8個營業日及1個月底峰日¹，致票據交換張數及金額均增加(詳附表)。

二、3月存款不足毛退票張數共計3,735張，占票據交換張數之比率為0.07％，較2月略增0.01個百分點；存款不足毛退票金額41億元，占票據交換金額之比率為0.34％ ，較2月增加0.06個百分點，主要係3月大戶²退票增加所致。

三、3月公司戶退票張數占全體退票張數之比重較2月增加0.11個百分點，公司戶退票金額占全體退票金額之比重較2月減少13.82個百分點；個人戶則呈反向同幅度變動。

註：1.交換票據通常在月底達到最高峰，俗稱月底峰日；3月有2個月底峰日，2月則有1個月底峰日。

2.大戶係指每戶退票金額達1億元以上者。

備註：

業務聯繫單位：業務局支付清算科          電話：（02）2357-1294

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                 電話：（02）2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年5月27日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞參考資料                              115年4月24日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>

115年3月消費者貸款及建築貸款餘額統計表（詳附表）

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科               電話：（02）2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                             電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                                      115年4月23日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>               （115）新聞發布第073號

115年3月金融情況       

貨幣總計數　本(115)年3月日平均貨幣總計數M1B及M2月增率分別為0.23%及0.46%；M1B及M2年增率分別上升為7.83%及5.79%，主要係因放款與投資年增率上升。累計本年1至3月M1B及M2平均年增率分別為6.84%及5.44%。      

(%)

註：本表月增率及年增率均未經季節調整。

金融機構放款與投資 3月底全體貨幣機構放款與投資月增率(以成本計價)為0.85%；年增率由上月底之7.36%上升為7.64%，主要係對民間部門及公營事業債權年增率上升。若包括人壽保險公司放款與投資，並加計全體貨幣機構轉列之催收款及轉銷呆帳金額，則調整後全體金融機構放款與投資年增率為6.13%，高於上月底之5.92%。

(%)

註1：本表月增率及年增率(未季調)均以成本計價。

註2：全體金融機構放款與投資=全體貨幣機構放款與投資+人壽保險公司放款與投資；

調整後全體金融機構放款與投資=全體金融機構放款與投資+催收款及轉銷呆帳。 

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科 電話：(02) 2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科               電話：(02) 2357-1561

 本新聞稿下一次發布時間為115年5月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表       

中央銀行新聞稿                                                        115年4月22日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                 （115）新聞發布第072號

115年3月五大銀行新承做放款平均利率

本(115)年3月本國五大銀行(台銀、合庫銀、一銀、華銀及土銀)新承做放款加權平均利率為2.105％，較2月的2.086％上升0.019個百分點，係因週轉金貸款利率上升。若不含國庫借款，3月五大銀行新承做放款加權平均利率為2.142％，則較2月的2.189％下降0.047個百分點。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科    電話：(02)2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                 電話：(02)2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年5月21日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                       115年4月22日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>        (115)新聞發布第071號

115年3月份台北外匯市場概況

一、 外匯交易

(一) 3月份台北外匯市場-指定銀行及國際金融業務分行之外匯交易經剔除「銀行間交易」重覆計算部分後，全體外匯交易量淨額共計10,110.8億美元，平均每日外匯交易量為459.6億美元。

(二)依交易對象分:  (億美元)

(三)依交易幣別分:(億美元)

(四)依交易類別分:(億美元)

  (五)依交易方法分:(億美元)

二、 其他金融商品

除前述外匯交易外，3月份銀行辦理外幣換利共計149.2億美元、外幣利率選擇權16.4億美元、商品價格交換與選擇權5.5億美元、股價交換與選擇權2.4億美元及信用衍生商品0.7億美元。

備註：

業務聯繫單位：外匯局交易科      電話：(02)2357-1179

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科      電話：(02)2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年5月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                          115年4月21日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>         （115）新聞發布第070號

增額發行115年甲類第3期（10年期）中央政府建設公債開標結果

    本行受財政部委託，於115年 4 月 21 日標售10年期115年度甲類第3期中央政府建設公債─增額公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 4 月 24 日

　（二）原始公債發行日期：115年 2 月 10 日

　（三）到期日期：125年 2 月 10 日

　（四）公告發行額：新臺幣300億元。

　（五）實際發行額：新臺幣300億元。

　（六）票面利率：年息百分之1.3750。

　（七）應計利息：每一票面金額新臺幣五千萬元之應計利息為新臺幣137,500元。

　（八）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（九）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣299.985億元。

　　　　實際發行額：新臺幣299.985億元。

　　　　投標總額：新臺幣533億元。

　　　　得標總額：新臺幣299.985億元。

　　　　投標倍數：1.78。

　　　　最低得標利率：年息百分之0.9900。

　　　　最高得標利率：年息百分之1.5050。

　　　　得標高低利率差：0.515個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.4830。

　（十）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0.015億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0.015億元。

二、本期公債最高得標利率為1.5050%，上次同年期（115年度甲3期115年2月10日發行）公債最高得標利率為1.4250%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                            銀行業          證券業          票券業        保險業

    本　　　期       80.84%        13.16%         1.67%         4.33%

    上次同年期       73.28%        23.00%         2.29%         1.43%

    增　　　減     ＋7.56%      －9.84%      －0.62%      ＋2.90%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                                   115年4月17日發布

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115年3月銀行辦理人民幣業務概況

    截至115年3月底，外匯指定銀行（DBU）及國際金融業務分行（OBU）辦理人民幣業務之家數分別為65家及56家；其業務概況如下：

人民幣業務統計

 單位：億人民幣

註1：115年3月全體銀行透過中國銀行台北分行辦理之人民幣結算總金額為4,667億人民幣。
註2：括弧內數字為上月之金額。

備註：

業務聯繫單位：外匯局簽證科  電話：（02）2357-1216

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科  電話：（02）2357-1561

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第068號

115年4月2年期定期存單開標結果

本行訂於民國115年4月20日發行2年期定期存單新台幣250億元，經於115年4月17日開標，得標結果如次：

備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                               115年4月16日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>                  (115)新聞發布第067號

兆豐銀行續任外幣結算平台「其他外幣」清算銀行

本行規劃建置之外幣結算平台自102年3月1日開始營運，陸續提供美元、人民幣、日圓及歐元結算，鑒於國人存款及國內金融商品尚含其他外幣，為便利投資人透過平台辦理款項收付，105年擴增平台得提供其他外幣(目前僅提供澳幣)，並由兆豐銀行擔任清算銀行。

鑒於兆豐銀行擔任其他外幣清算銀行之五年專營期將於115年10月27日屆滿，為利外幣結算平台其他外幣清算業務之持續運作，本行於日前重新辦理其他外幣清算銀行遴選作業。

經綜合考量下列因素後，評定由兆豐銀行續任外幣結算平台之其他外幣清算銀行：

一、該行為現任美元、歐元及其他外幣(目前僅提供澳幣)之清算銀行，辦理國內外幣清算業務經驗豐富，且擔任其他外幣清算銀行迄今，各方面運作順暢，具有續任該項業務之能力。

二、免除參加單位重新開戶之作業成本。

三、降低系統再建置之穩定性與安全性疑慮。

備註：

業務聯繫單位：外匯局簽證科            電話：(02)2357-1143

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中央銀行新聞稿                                                     115年4月15日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>                (115)新聞發布第066號

發布「央行數位貨幣(CBDC)對外溝通活動總結報告」

一、為順應數位時代潮流及國際發展趨勢，本行持續進行央行數位貨幣(CBDC)研究與試驗；鑒於CBDC所涉範圍廣泛，本行爰自112年起辦理廣泛溝通工作：

(一)於112年委託台灣經濟研究院辦理全國性量化問卷調查；該調查於113年4月完成，結果已公布於本行官網¹。

(二)嗣於114年委由台灣金融研訓院分別於北、中、南部舉辦公聽會、說明會及論壇共9場活動；為使溝通對象具代表性，本行廣邀各界人士參加，聽取意見並交流相關資訊，9場活動總參加人數1,714人，參加機構家數219家，包括產業界(如金融機構、電子支付機構及虛擬資產業者)、民間團體、政府機關及學術界等。

二、廣泛溝通工作有助本行瞭解各界對CBDC的需求與看法，並增進各界對本行CBDC設計與試驗情形之認識，提高CBDC認知度。有關9場溝通活動中各界對CBDC之七大關切議題²與本行回應(重點如附表)，均彙集於總結報告(詳附件)。

註1：請參考本行113年6月13日理監事會後記者會參考資料「本行數位貨幣議題委外問卷調查結果之說明」。

註2：各界關切議題主要包括「CBDC的定位與政策目標」、「CBDC、存款代幣與穩定幣之比較」、「法律基礎與監管架構」、「系統架構與技術方案選擇」、「風險管理、安全性與隱私保護」、「普惠金融與社會溝通」、「跨境支付與現實世界資產(RWA)代幣化應用」等七大項。

備註：

業務聯繫單位：CBDC研究專案小組　　 電話：(02)2357-1864

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                 電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                             115年4月14日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>          （115）新聞發布第065號

財115-6期（91天期）國庫券開標結果

    本行受財政部委託，於115年 4 月 14 日標售財115-6期91天期國庫券，開標結果如次：

一、標售結果

　　發行日期：115年 4 月 15 日

　　到期日期：115年 7 月 15 日

　　公告發行額：新臺幣250億元。

　　實際發行額：新臺幣250億元。

　　決標貼現率：年息百分之1.298。

　　發行價格：每萬元新臺幣9,967.64元。

　　投標總額：新臺幣466.60億元。

　　得標總額：新臺幣250億元。

　　投標倍數：1.87。

　　得標者最低投標貼現率：年息百分之1.230。

　　得標者最高投標貼現率：年息百分之1.298。

　　得標者投標貼現率高低利差：0.068個百分點。

　　得標者加權平均投標貼現率：年息百分之1.273。

二、本期國庫券決標貼現率為1.298%，上次同天期（財115 - 4期115年3月4日發行）國庫券決標貼現率為1.244%。

三、依得標行業別，本期國庫券與上次同天期國庫券比較情形：

                            銀行業          證券業        票券業        保險業

    本　　　期     100.00%         0.00%         0.00%         0.00%

    上次同天期       98.57%         0.00%         1.43%         0.00%

    增　　　減     ＋1.43%      　0.00%     －1.43%      　0.00%

備註：

業務聯繫單位：國庫局債券科                                  電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                  電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                                 115年4月14日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>            （115）新聞發布第064號

115年乙類第2期（2年期）中央政府建設公債開標結果

    本行受財政部委託，於115年 4 月 14 日標售2年期115年度乙類第2期中央政府建設公債，開標結果如次：

一、標售結果

　（一）發行日期：115年 4 月 17 日

　（二）到期日期：117年 4 月 17 日

　（三）公告發行額：新臺幣300億元。

　（四）實際發行額：新臺幣300億元。

　（五）票面利率：以百分之0.125為級距，依競標最高得標利率，

　　　　最接近且較低之數，年息百分之1.2500訂定。

　（六）應繳價款：競標得標及代售部分均依最高得標利率計算。

　（七）競標部分：

　　　　公告發行額：新臺幣300億元。

　　　　實際發行額：新臺幣300億元。

　　　　投標總額：新臺幣561億元。

　　　　得標總額：新臺幣300億元。

　　　　投標倍數：1.87。

　　　　最低得標利率：年息百分之1.2500。

　　　　最高得標利率：年息百分之1.3250。

　　　　得標高低利率差：0.075個百分點。

　　　　得標加權平均利率：年息百分之1.3000。

　（八）委託中華郵政公司代售部分：

　　　　公告發行額：新臺幣0億元。

　　　　實際發行額：新臺幣0億元。

二、本期公債最高得標利率為1.3250%，上次同年期（115年度甲2期115年1月22日發行）公債最高得標利率為1.2340%。

三、依得標行業別，本期公債與上次同年期公債比較情形：

                             銀行業           證券業         票券業        保險業

    本　　　期       86.01%         5.33%           5.33%         3.33%

    上次同年期       66.58%        26.28%          7.14%         0.00%

    增　　　減    ＋19.43%     －20.95%      －1.81%      ＋3.33%

備註：  

業務聯繫單位：國庫局債券科                                   電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                   電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                                   115年4月13日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>                 (115)新聞發布第063號

115年3月份許可之外匯業務

本行為持續落實外匯自由化、國際化既定政策及促進外匯業務健全發展，115年3月份許可或開放辦理下列業務：

一、臺灣中小企業銀行辦理非屬自有資金投資或避險需求之自行買賣外國有價證券業務。

二、截至115年3月底止，累計指定銀行家數為3,448家，其中本國銀行3,408家(包括總行38家，分行3,370家)，陸商銀行3家，外商銀行37家。

備註：

業務聯繫單位：外匯局管理科　　　電話：(02)2357-1274

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                                115年4月10日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>           （115）新聞發布第062號

115年3月準備貨幣

本（115）年3月日平均準備貨幣金額為7兆5,359億元，較上月減少921億元。其中，流通在央行外通貨（通貨發行額扣除央行庫存現金）減少1,917億元，金融機構存放央行準備金則增加996億元。就準備貨幣變動之來源分析，3月雖有公債還本付息、國庫還款、發放各項補助款與統籌分配款及央行定存單發行淨減少等寬鬆因素；惟受稅款繳庫、國庫借款、公債及國庫券發行等緊縮因素影響，日平均準備貨幣金額較上月減少。

本年3月之日平均準備貨幣年增率為7.10%，較上月之7.57%減少0.47個百分點，累計本年1至3月日平均準備貨幣年增率為6.32%，較上年同期6.43%為低。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科       電話：（02）2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                    電話：（02）2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年5月11日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                           115年4月10日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       （115）新聞發布第061號

財115-5期（182天期）國庫券開標結果

    本行受財政部委託，於115年 4 月 10 日標售財115-5期182天期國庫券，開標結果如次：

一、標售結果

　　發行日期：115年 4 月 13 日

　　到期日期：115年 10 月 12 日

　　公告發行額：新臺幣300億元。

　　實際發行額：新臺幣300億元。

　　決標貼現率：年息百分之1.300。

　　發行價格：每萬元新臺幣9,935.18元。

　　投標總額：新臺幣529億元。

　　得標總額：新臺幣300億元。

　　投標倍數：1.76。

　　得標者最低投標貼現率：年息百分之1.238。

　　得標者最高投標貼現率：年息百分之1.300。（相同者按投標金額百分之29.730分配）

　　得標者投標貼現率高低利差：0.062個百分點。

　　得標者加權平均投標貼現率：年息百分之1.279。

二、本期國庫券決標貼現率為1.300%，上次同天期（財115 - 3期115年2月11日發行）國庫券決標貼現率為1.276%。

三、依得標行業別，本期國庫券與上次同天期國庫券比較情形：

                            銀行業          證券業         票券業        保險業

    本　　　期      98.00%          0.00%         2.00%         0.00%

    上次同天期     100.00%         0.00%         0.00%         0.00%

    增　　　減     －2.00%      　0.00%      ＋2.00%      　0.00%

備註： 

業務聯繫單位：國庫局債券科                                  電話：(02)2357-1071

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                                  電話：(02)2357-1561

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115年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率最高為0.827%，最低為0.817%，加權平均利率為0.823%，較上月上升0.004個百分點（附表1）。

二、拆款交易量

3月份拆款市場交易量合計為2兆2,229億元，較上月增加7,135億元或47.27%；3月份日平均交易量為1,010億元，較上月減少68億元或6.31%（附表2）。

三、拆款餘額

3月份日平均拆款餘額為4,381億元，較上月增加125億元或2.94%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占54.44%；其次依序為票券公司占28.65%、外國及大陸銀行在台分行占16.87%、郵政公司占0.04%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.45%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占16.41%、郵政公司占9.98%、票券公司占0.16%（附表3）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.81%，最低利率為1.68%；全月平均初估值為1.74%，較上月上升0.07個百分點（附表1）。

（二）發行量：3月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為4兆1,055億元，較上月減少211億元或0.51%；其中商業本票餘額為3兆8,608億元，較上月減少458億元或1.17%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為1.589%，最低為1.484%；全月平均初估值為1.53%，較上月上升0.14個百分點（附表1）。

（二）成交量：3月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆5,948億元，較上月增加1兆7,219億元或44.46%；其中商業本票成交金額為5兆1,109億元，較上月增加1兆4,710億元或40.41%（附表4）。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科                      電話：（02）2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                      電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                                    115年4月7日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>              （115）新聞發布第060號

115年3月底外匯存底

115年3月底我國外匯存底金額為5,968.86億美元，較上月底減少86.01億美元。

本月外匯存底變動主要因素：

1. 外匯存底投資運用收益。

2. 主要貨幣對美元之匯率變動。

3. 本行為維持外匯市場秩序進場調節。

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註：115年3月底，外資持有國內股票及債券按當日市價計算，連同其新臺幣存款餘額共折計12,593億美元，約當外匯存底211%。

（1）下一次之發布時間為115年5月6日16時20分

（2）未來預定之發布時間請參閱：預告統計發布時間表

備註：

業務聯繫單位：外匯局會計科                   電話：（02）2357-1188

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                   電話：（02）2357-1561

<網址:https://www.cbc.gov.tw>       (115)新聞發布第059號

115年4月364天期定期存單開標結果

本行訂於民國115年4月7日發行364天期定期存單新台幣1,400億元，經於115年4月2日開標，得標結果如次：

備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1292
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞參考資料                    115年3月30日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>

115年2月全體金融機構流動準備計提情形​

一、 115年2月應提流動準備負債為52兆834億元，其中存款為51兆2,876億元(占98.47%)；依最低流動準備比率10%規定，應提流動準備為5兆2,083億元。

二、 115年2月實際流動準備資產為13兆2,967億元，較上月減少2,800億元。115年2月主要流動準備資產項目如次(附表1)：

(一) 央行定期存單為5兆7,542億元(占43.28%)，較上月減少3,940億元。

(二) 公債為2兆4,093億元(占18.12%)，較上月增加87億元。

(三) 金融機構轉存指定行庫轉存款為1兆721億元(占8.06%)，較上月減少150億元。

三、 115年2月全體金融機構流動準備比率25.53%，較上月減少0.70個百分點(附表2)；其中，金融機構持有央行定期存單餘額對應提流動準備負債之比率為11.05%，其他流動準備資產餘額(含金融機構轉存指定行庫轉存款及投資債、票券等)比率則為14.48%。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                           115年3月30日發布

<網址:https://www.cbc.gov.tw>        （115）新聞發布第057號

114年12月底本國銀行國家風險統計

一、 114年12月底本國銀行依直接交易對手基礎統計之外國債權餘額為6,854億美元，較114年9月底增加2.19% (附表1)，主要係對非銀行之私人部門債權增加所致。

(一)暴險對象以非銀行之私人部門占58.07%為主，銀行占27.52%次之，公共部門則占13.15% (附表1)。

(二)暴險前10大國家(地區)依序為美國、盧森堡、中國大陸、澳大利亞、日本、香港、英國、新加坡、法國及越南，合計

 5,060億美元，占直接交易對手基礎外國債權餘額之73.82% (附表2)。

二、 114年12月底本國銀行依保證人基礎統計之外國債權淨額為6,655億美元，較114年9月底增加1.89% (附表3)。

(一)暴險對象以非銀行之私人部門占55.45%為主，銀行占27.38%次之，公共部門則占15.82% (附表3)。

(二)暴險前10大國家(地區)依序為美國、中國大陸、盧森堡、日本、澳大利亞、法國、香港、韓國、印度及越南，合計4,874億美元，占保證人基礎外國債權淨額之73.23% (附表4)。

備註：

業務聯繫單位：金融業務檢查處資料科     電話：(02)2357-1456

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                  電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                             115年3月27日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>            (115)新聞發布第056號

115年2月存款不足退票概況

一、2月適逢農曆春節，較1月減少7個營業日及增加1個月底峰日¹，2月票據交換張數為370萬5,950張，較1月增加3.61％，票據交換金額為8,257億元，較1月減少19.60％(詳附表)。

二、2月存款不足毛退票張數共計2,393張，占票據交換張數之比率為0.06％，較1月略減0.02個百分點；存款不足毛退票金額23億元，占票據交換金額之比率為0.28％ ，較1月減少0.03個百分點，主要係2月大戶²退票減少所致。

三、2月公司戶退票張數占全體退票張數之比重較1月增加3.70個百分點，公司戶退票金額占全體退票金額之比重較1月增加17.06個百分點；個人戶則呈反向同幅度變動。

註：1.交換票據通常在月底達到最高峰，俗稱月底峰日；1月無月底峰日，2月則有1個月底峰日。

2.大戶係指每戶退票金額達1億元以上者。

備註：

業務聯繫單位：業務局支付清算科          電話：（02）2357-1294

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                 電話：（02）2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年4月27日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                                               115年3月25日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>            (115)新聞發布第055號

115年第2季中央銀行定期存單標售發行資訊

一、115年第2季標售發行資訊如下，表列資訊如有異動，本行將另行公告：

(一)115年4月

(二)115年5月

 (三)115年6月

二、定期存單投/開標當日上午8時45分，本行將再次公告相關投/開標資訊。

三、相關標售資訊如次：

(一)標售方式：複數利率標。

(二)投標金融機構：銀行、信用合作社、票券金融公司及中華郵政公司。

(三)得標限額：每一投標單位得標總額不得超過標售總額之30%。

(四)其他相關事宜依據「中央銀行公開市場操作作業要點」辦理。

四、115年第3季標售發行資訊，預訂115年6月25日公布。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　電話：(02)2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　電話：(02)2357-1561

中央銀行新聞稿                                            115年3月23日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>          (115)新聞發布第054號

115年2月份台北外匯市場概況

一、 外匯交易

(一) 2月份台北外匯市場-指定銀行及國際金融業務分行之外匯交易經剔除「銀行間交易」重覆計算部分後，全體外匯交易量淨額共計7,556.0億美元，平均每日外匯交易量為539.7億美元。

(二)依交易對象分:(億美元)

(三)依交易幣別分:(億美元)

(四)依交易類別分:(億美元)

  (五)依交易方法分:(億美元)

二、 其他金融商品

除前述外匯交易外，2月份銀行辦理外幣換利共計61.9億美元、外幣利率選擇權39.0億美元、商品價格交換與選擇權3.1億美元、股價交換與選擇權1.8億美元及信用衍生商品0.3億美元。

備註：

業務聯繫單位：外匯局交易科      電話：(02)2357-1179

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科      電話：(02)2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年4月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞參考資料                      115年3月19日發布

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115年2月消費者貸款及建築貸款餘額統計表（詳附表）

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科               電話：（02）2357-1741

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科                            電話：（02）2357-1561

中央銀行新聞稿                                             115年3月19日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>      （115）新聞發布第053號

115年2月五大銀行新承做放款平均利率

本(115)年2月本國五大銀行(台銀、合庫銀、土銀、華銀及一銀)新承做放款加權平均利率為2.086％，較1月的2.091％下降0.005個百分點，係因除週轉金貸款利率微升外，其餘各類貸款利率均下降。若不含國庫借款，2月五大銀行新承做放款加權平均利率為2.189％，則較1月的2.141％上升0.048個百分點。

備註：

業務聯繫單位：經濟研究處金融統計科    電話：(02)2357-1743

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科            電話：(02)2357-1561

本新聞稿下一次發布時間為115年4月22日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表

中央銀行新聞稿                              　　　　　 115年3月19日發布

<網址：https://www.cbc.gov.tw>                 (115)新聞發布第052號

115年2月金融情況       

貨幣總計數　本(115)年2月日平均貨幣總計數M1B及M2月增率分別為1.49%及0.99%；M1B及M2年增率分別上升為7.12%及5.38%，主要係因適逢農曆春節，通貨發行增加，及放款與投資年增率上升。累計本年1至2月M1B及M2平均年增率分別為6.35%及5.27%。      

(%)

註：本表月增率及年增率均未經季節調整。

金融機構放款與投資　2月底全體貨幣機構放款與投資月增率(以成本計價)為1.03%；年增率由上月底之6.71%上升為7.37%，主要係對民間部門及政府債權年增率上升。若包括人壽保險公司放款與投資，並加計全體貨幣機構轉列之催收款及轉銷呆帳金額，則調整後全體金融機構放款與投資年增率為5.94%，高於上月底之5.53%。

(%)

註1：本表月增率及年增率(未季調)均以成本計價。

註2：全體金融機構放款與投資=全體貨幣機構放款與投資+人壽保險公司放款與投資；

調整後全體金融機構放款與投資=全體金融機構放款與投資+催收款及轉銷呆帳。 

備註：

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本新聞稿下一次發布時間為115年4月23日下午4時20分

未來發布時間請參閱：預告統計資料發布時間表       

●本次理事會政策考量因素

●外界關心之議題

一、國際經濟金融情勢及展望

二、國內經濟及通膨展望

三、本行不動產選擇性信用管制實施成效與檢討

四、美國關稅政策發展對台灣經貿之影響

五、AI企業融資疑慮與其他重大資產泡沫化事件之比較

六、美國關稅政策及地緣政治風險對美元之影響

中央銀行新聞稿                                                        115年3月19日發布

<網址：https：//www.cbc.gov.tw>                    (115)新聞發布第051號

中央銀行理監事聯席會議決議

一、國際經濟金融情勢

上(2025)年12月本行理事會會議以來，伴隨人工智慧(AI)相關投資增加，全球製造業景氣續呈擴張，全球經濟維持溫和成長。近期中東戰事爆發，國際油價高漲，恐助長通膨與抑制全球需求。國際機構下修本(2026)年全球經濟成長率預測值，並上修全球通膨率預測值。

本年以來，美國聯邦準備體系(Fed)、歐洲央行(ECB)及日本央行(BoJ)維持政策利率不變，中國人民銀行則延續寬鬆貨幣政策。近期美國關稅政策之變化及中東戰事之發展，加劇國際金融市場波動。

展望未來，中東地緣政治局勢緊張，加以美國經貿政策變化，干擾全球貿易及投資活動；主要央行貨幣政策調整路徑，將牽動國際資金流向，以及AI產業鏈之發展等，均增添全球經濟金融前景之不確定性。

二、國內經濟金融情勢

(一) 本年初以來，受惠AI等新興科技應用商機持續熱絡，出口暢旺，民間投資維持成長；消費者信心回升，激勵民眾消費動能。勞動市場方面，近月就業人數續增，失業率續降，薪資溫和成長。

    預期本年，新興科技應用商機持續拓展，將續帶動台灣出口穩健成長，並挹注民間投資動能，而民間消費成長亦可望增溫，本行上修本年台灣經濟成長率預測值為7.28%(主要機構預測值詳附表1)。

(二) 本年1至2月消費者物價指數(CPI)平均年增率為1.23%，不含蔬果及能源之核心CPI年增率則為1.93%，顯示當前通膨仍屬溫和。

    展望本年，部分商品因減免徵貨物稅之降價效果持續，以及服務類價格可望維持緩降趨勢，惟近期中東戰事推升國際原油等大宗商品價格，在考量政府能源價格平穩機制下，本行上修本年CPI及核心CPI年增率預測值分別為1.80%、1.75%(主要機構預測值詳附表2)。國際地緣政治風險及天候因素，可能影響未來國內通膨趨勢。

(三) 國內市場流動性充裕，近月長短期市場利率小幅波動，本年1至2月銀行體系超額準備平均為560餘億元；日平均貨幣總計數M2及全體銀行放款與投資平均年增率分別為5.27%、7.04%。

三、本行理事會一致同意維持政策利率不變

綜合國內外經濟金融情勢，考量本年國內通膨展望仍屬溫和，以及預期國內經濟穩健成長；為審慎因應全球經濟金融前景之不確定性，及中東戰事與美國經貿政策對國內物價與經濟可能之影響，本行理事會認為本次維持政策利率不變，將有助整體經濟金融穩健發展。

本行重貼現率、擔保放款融通利率及短期融通利率，分別維持年息2%、2.375%及4.25%。

本行將密切關注地緣政治風險、美國經貿政策衝擊、主要經濟體貨幣政策調整步調、AI產業鏈發展，以及極端氣候等不確定性對國內經濟金融與物價情勢之影響，適時調整貨幣政策，以達成維持物價穩定與金融穩定，並於上述目標範圍內協助經濟發展之法定職責。

四、本行理事會同意調整選擇性信用管制措施      

自2024年9月本行第七度調整選擇性信用管制措施，加以銀行落實執行自主管理不動產貸款總量以來，銀行受限貸款成數下降，民眾看漲房價預期心理趨緩；房市交易持續降溫，房價漲勢減緩。本國銀行辦理無自用住宅民眾購屋貸款占購置住宅貸款之比率持續上升，都更危老重建貸款占建築貸款之比率亦持續增加。

全體銀行不動產貸款占總放款比率(不動產貸款集中度)由2024年6月底之高點37.6%，回降至本年2月底之36.0%。此外，全體銀行不動產貸款餘額年增率自2024年9月底之高點9.4%，降至本年2月底之3.7%；其中，購置住宅貸款餘額年增率自2024年9月底之高點11.3%，降至本年2月底之4.5%、建築貸款餘額年增率亦趨降至本年2月底之1.5%，顯示銀行信用資源過度流向不動產部門情勢已見改善。

考量本行選擇性信用管制成效逐漸顯現，且金融機構已持續強化不動產授信風險控管，房市投機炒作減少，並為回應民眾陳情申辦自然人第2戶貸款係供家人或自己購屋自住之需求，爰適度調整全國自然人第2戶購屋貸款之成數上限，由5成調升為6成，並修正「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」，自本年3月20日起實施(詳附件)。

未來銀行仍須按月向本行報送不動產貸款相關資料，本行並加強辦理專案金檢，以檢視各銀行遵循本行規定及內部控管不動產貸款總量情形；同時密切關注房地產相關政策對房市的可能影響，滾動檢討信用管制措施之執行成效，適時調整相關措施內容，以促進金融穩定及健全銀行業務。

五、新台幣匯率原則上由外匯市場供需決定。惟近期中東戰事之不確定性導致國際金融市場波動加劇，不利國內外匯市場及金融市場穩定；本行將密切注意資金進出情況，並本於職責維持外匯市場秩序。

業務聯繫單位：秘書處聯絡科      電話：(02) 2357-1561

附件 「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」修正重點對照表

2026.3.20生效  

附表1  主要機構對本年台灣經濟成長率預測值

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