中央銀行新聞參考資料                        105年3月4日發布
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105年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

2月份金融業隔夜拆款利率最高為0.204%，最低為0.201%，加權平均利率為0.202%，較上月下降0.031個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

2月份拆款市場交易量合計為3兆2,106億元，較上月減少1兆4,285億元或30.79%，主要因本月適逢農曆春節致營業日減少；2月份日平均交易量為2,140億元，較上月減少69億元或3.12%(附表2)。

三、拆款餘額

2月份日平均拆款餘額為5,008億元，較上月減少483億元或8.80%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占72.31%；其次依序為票券公司占20.43%、外國銀行在台分行占6.03%、郵政公司占1.23%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占71.82%；其次依序為外國銀行在台分行占15.59%、郵政公司占12.56%、票券公司占0.03% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，2月份最高利率為0.82%，最低利率為0.55%；全月平均初估值為0.65%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：2月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆5,639億元，較上月減少84億元或0.53%；其中商業本票餘額為1兆4,374億元，較上月增加200億元或1.41%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：2月份30天期商業本票成交利率，最高為0.41%，最低為0.36%；全月平均初估值為0.39%，與上月相同(附表1)。

（二）成交量：2月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為1兆8,325億元，較上月減少8,242億元或31.02%；其中商業本票成交金額為1兆6,978億元，較上月減少7,699億元或31.20%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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