104年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率月初為0.387%，月底為0.388%；全月最高為0.388%，最低為0.386%，加權平均利率為0.387%，較上月下降0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

3月份拆款市場交易量合計為4兆338億元(營業日計22日)，較上月(營業日計15日)增加1兆5,646億元或63.36%；3月份日平均交易量為1,834億元，較上月增加188億元或11.42%(附表2)。

三、拆款餘額

3月份日平均拆款餘額為4,053億元，較上月增加387億元或10.56%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.46%；其次依序為票券公司占23.74%、郵政公司占4.37%、外國銀行在台分行占2.43% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.74%；其次依序為外國銀行在台分行占20.87%、郵政公司占8.39% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為0.89%，最低利率為0.73%；全月平均初估值為0.79%，低於上月之0.81%(附表1)。

（二）發行量：3月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆5,115億元，較上月增加105億元或0.70%；其中商業本票餘額為1兆4,186億元，較上月增加158億元或1.13%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為0.64%，最低為0.60%；全月平均初估值為0.61%，與上月相同 (附表1)。

（二）成交量：3月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆4,425億元，較上月增加7,021億元或40.34%；其中商業本票成交金額為2兆3,137億元，較上月增加6,767億元或41.34%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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