101年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率月初為0.403%，月底亦為0.403%；最高為0.410%，最低為0.398%；全月加權平均利率為0.403%，高於上(100)年12月之0.400%（附表1）。

二、拆款成交量

1月份拆款市場成交量合計為2兆639億元，較上年12月之2兆8,186億元減少7,547億元或26.78%；1月份日平均交易量為1,214億元，較上年12月之1,281億元減少67億元或5.23%（附表2）。

三、拆款餘額

1月份拆款日平均餘額為2,245億元，較上年12月之2,689億元減少444億元或16.51%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占72.80%；其次依序為票券公司占13.08%、郵政公司占7.86%、外國銀行在台分行占6.26%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占58.52%；其次依序為外國銀行在台分行占38.12%、郵政公司占3.23%、票券公司占0.13% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為1.08%，最低利率為0.86%；全月平均初估值為0.93%，略高於上年12月份之0.92%（附表5）。

（二）發行量：1月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,593億元，較上年12月之8,230億元增加363億元或4.41%；其中商業本票餘額為7,764億元，較上年12月之7,352億元增加412億元或5.60%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.84%，最低為0.77%；全月平均初估值為0.81%，與上年12月份相同（附表5）。

（二）成交量：1月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆228億元，較上年12月之2兆5,028億元減少4,800億元或19.18%；其中商業本票成交金額為1兆8,840億元，較上年12月之2兆3,135億元減少4,295億元或18.56 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：2357-1380

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：2357-1503