100年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

4月份拆款市場成交量合計為2兆6,162億元，較3月之3兆1,372億元減少5,210億元或16.61%；4月份日平均交易量為1,377億元，較3月之1,364億元增加13億元或0.95%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率月初為0.293%，月底為0.300%；最高為0.300%，最低為0.292%；全月加權平均利率為0.296%，高於3月之0.274%（附表2）。

三、拆款餘額

4月份拆款日平均餘額為2,986億元，較3月之2,934億元增加52億元或1.77%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占62.22%，其次依序為票券公司占11.05%、郵政公司占10.85%、新民營銀行占10.28%、外商銀行在台分行占5.60%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，占52.91%，其次依序為本國一般銀行占40.16%、新民營銀行占4.62%、郵政公司占2.18%、票券公司占0.13% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.90%，最低利率為0.72%；全月平均初估值為0.80%，高於上月之0.73%（附表5）。

（二）發行量：4月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,040億元，較上月之8,123億元減少83億元或1.02%；其中商業本票餘額為7,325億元，較3月之7,436億元減少111億元或1.49%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.70%，最低為0.59%；全月平均初估值為0.65%，高於3月之0.57%（附表5）。

（二）成交量：4月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆3,901億元，較3月之2兆7,469億元減少3,568億元或12.99%；其中商業本票成交金額為2兆2,325億元，較3月之2兆5,811億元減少3,486億元或13.51 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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