中央銀行新聞參考資料                        107年11月7日發布
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107年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

10月份金融業隔夜拆款利率最高為0.189%，最低為0.177%，加權平均利率為0.183%，較上月上升0.005個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

10月份拆款市場交易量合計為3兆439億元，較上月增加5,163億元或20.43%；10月份日平均交易量為1,384億元，較上月增加54億元或4.06%(附表2)。

三、拆款餘額

10月份日平均拆款餘額為4,462億元，較上月增加39億元或0.88%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占59.95%；其次依序為票券公司占29.05%、外國銀行在台分行占6.72%、郵政公司占4.28% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占77.41%；其次依序為外國銀行在台分行占18.22%、郵政公司占4.33%、票券公司占0.04%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為0.90%，最低利率為0.61%；全月平均初估值為0.68%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。

（二）發行量：10月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆395億元，較上月增加57億元或0.28%；其中商業本票餘額為1兆7,678億元，較上月減少281億元或1.56%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為0.677%，最低為0.510%；全月平均初估值為0.54%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。

（二）成交量：10月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆6,583億元，較上月增加2,668億元或11.16%；其中商業本票成交金額為2兆4,300億元，較上月增加1,935億元或8.65%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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