中央銀行新聞參考資料                        107年8月7日發布
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107年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.191%，最低為0.184%，加權平均利率為0.188%，較上月下降0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為4兆1,244億元，較上月減少3,868億元或8.57%；7月份日平均交易量為1,875億元，較上月減少381億元或16.89%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為5,384億元，較上月減少421億元或7.25%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占60.05%；其次依序為票券公司占25.96%、外國銀行在台分行占9.87%、郵政公司占4.12% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占80.77%；其次依序為外國銀行在台分行占15.06%、郵政公司占4.13%、票券公司占0.04%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為0.74%，最低利率為0.58%；全月平均初估值為0.65%，較上月上升0.07個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆430億元，較上月增加125億元或0.62%；其中商業本票餘額為1兆7,555億元，較上月增加299億元或1.73%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.697%，最低為0.496%；全月平均初估值為0.53%，較上月上升0.09個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆6,600億元，較上月增加655億元或2.52%；其中商業本票成交金額為2兆3,499億元，較上月增加566億元或2.47%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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