中央銀行新聞參考資料                        107年2月7日發布
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107年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率最高為0.186%，最低為0.175%，加權平均利率為0.180%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為5兆1,146億元，較上月增加7,296億元或16.64%；1月份日平均交易量為2,325億元，較上月增加237億元或11.35%(附表2)。

三、拆款餘額

1月份日平均拆款餘額為5,176億元，較上月增加218億元或4.40%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占64.47%；其次依序為票券公司占24.98%、郵政公司占5.49%、外國銀行在台分行占5.06%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占79.04%；其次依序為外國銀行在台分行占14.66%、郵政公司占6.03%、票券公司占0.27%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為0.84%，最低利率為0.48%；全月平均初估值為0.62%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆419億元，較上月增加550億元或2.77%；其中商業本票餘額為1兆7,798億元，較上月增加708億元或4.14%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.438%，最低為0.384%；全月平均初估值為0.41%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆8,261億元，較上月增加2,820億元或11.08%；其中商業本票成交金額為2兆5,671億元，較上月增加2,670億元或11.61%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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