中央銀行新聞參考資料                        106年12月6日發布
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106年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率最高為0.183%，最低為0.171%，加權平均利率為0.177%，較上月下降0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

11月份拆款市場交易量合計為5兆555億元，較上月增加8,630億元或20.58%；11月份日平均交易量為2,298億元，較上月增加91億元或4.12%(附表2)。

三、拆款餘額

11月份日平均拆款餘額為5,079億元，較上月減少306億元或5.68%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占62.71%；其次依序為票券公司占26.05%、郵政公司占5.93%、外國銀行在台分行占5.31% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占75.62%；其次依序為外國銀行在台分行占16.46%、郵政公司占7.90%、票券公司占0.02%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為0.72%，最低利率為0.45%；全月平均初估值為0.59%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：11月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆647億元，較上月增加984億元或5.00%；其中商業本票餘額為1兆7,447億元，較上月增加205億元或1.19%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為0.469%，最低為0.380%；全月平均初估值為0.40%，較上月上升0.01個百分點(附表1)。

（二）成交量：11月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆6,657億元，較上月增加3,118億元或13.25%；其中商業本票成交金額為2兆3,180億元，較上月增加1,378億元或6.32%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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