中央銀行新聞參考資料                        106年8月4日發布
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106年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.188%，最低為0.178%，加權平均利率為0.184%，較上月上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為4兆3,345億元，較上月增加6,045億元或16.21%；7月份日平均交易量為2,064億元，較上月增加442億元或27.25%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為4,977億元，較上月增加203億元或4.25%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占64.58%；其次依序為票券公司占27.08%、外國銀行在台分行占5.93%、郵政公司占2.41% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.50%；其次依序為外國銀行在台分行占17.68%、郵政公司占12.78%、票券公司占0.04% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為0.70%，最低利率為0.49%；全月平均初估值為0.59%，較上月下降0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆9,098億元，較上月增加651億元或3.53%；其中商業本票餘額為1兆6,689億元，較上月減少84億元或0.50%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.442%，最低為0.379%；全月平均初估值為0.39%，較上月下降0.01個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為2兆4,467億元，較上月增加659億元或2.77%；其中商業本票成交金額為2兆2,370億元，較上月減少181億元或0.80%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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