中央銀行新聞參考資料                        106年1月6日發布
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105年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.18%，最低為0.171%，加權平均利率為0.174%，較上月下降0.009個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為4兆7,881億元，較上月增加9,740億元或25.54%；12月份日平均交易量為2,176億元，較上月增加442億元或25.49%(附表2)。

三、拆款餘額

12月份日平均拆款餘額為5,419億元，較上月增加251億元或4.86%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.68%；其次依序為票券公司占19.31%、外國銀行在台分行占6.26%、郵政公司占4.75%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.16%；其次依序為外國銀行在台分行占22.42%、郵政公司占1.37%、票券公司占0.05% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為0.94%，最低利率為0.63%；全月平均初估值為0.73%，較上月上升0.18個百分點(附表1)。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆6,354億元，較上月減少1,050億元或6.03%；其中商業本票餘額為1兆4,803億元，較上月減少699億元或4.51%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.57%，最低為0.42%；全月平均初估值為0.52%，較上月上升0.13個百分點(附表1)。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為2兆2,248億元，較上月減少1,968億元或8.13%；其中商業本票成交金額為2兆995億元，較上月減少1,154億元或5.21%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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