103年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率月初為0.387%，月底為0.388%；全月最高為0.388%，最低為0.385%；全月加權平均利率為0.386%，較7月份下降0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

8月份拆款市場交易量合計為3兆8,561億元，較7月份4兆2,627億元減少4,066億元或9.54個百分點；8月份日平均交易量為1,836億元，較7月份之1,938億元減少102億元或5.26個百分點(附表2)。

三、拆款餘額

8月份拆款日平均餘額為4,516億元，較7月份之4,509億元增加7億元或0.16個百分點(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.49%；其次依序為票券公司占17.88%、郵政公司占9.04%、外國銀行在台分行占2.59%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.80%；其次依序為外國銀行在台分行占25.80%、郵政公司占3.38%、票券公司占0.02%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為0.87%，最低利率為0.68%；全月平均初估值為0.79%，低於7月份之0.80%(附表1)。

（二）發行量：8月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,782億元，較7月底之1兆4,877億元減少95億元或0.64個百分點；其中商業本票餘額為1兆3,960億元，較7月底之1兆4,096億元減少136億元或0.96個百分點(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為0.61%，最低為0.59%；全月平均初估值為0.60%，與7月份相同(附表1)。

（二）成交量：8月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆4,376億元，較7月份之2兆4,514億元減少138億元或0.56個百分點；其中商業本票成交金額為2兆3,102億元，較7月份之2兆3,206億元減少104億元或0.45個百分點(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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