103年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率月初為0.387%，月底為0.398%；全月最高為0.398%，最低為0.386%；全月加權平均利率為0.388%，高於4月份之0.387%（附表1）。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為4兆557億元，較4月份4兆4,746億元減少4,189億元或9.36%；5月份日平均交易量為1,931億元，較4月份之2,131億元減少200億元或9.39%（附表1）。

三、拆款餘額

5月份拆款日平均餘額為5,189億元，較4月份之4,955億元增加234億元或4.72%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占74.76%；其次依序為票券公司占18.62%、郵政公司占4.40%、外國銀行在台分行占2.22%（附表2）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占61.19%；其次依序為外國銀行在台分行占27.76%、郵政公司占10.97%、票券公司占0.08%（附表2）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為0.89%，最低利率為0.70%；全月平均初估值為0.79%，低於4月份之0.81%（附表3）。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,153億元，較4月底之1兆4,045億元增加108億元或0.77%；其中商業本票餘額為1兆3,278億元，較4月底之1兆3,367億元減少89億元或0.67%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為0.61%，最低為0.58%；全月平均初估值為0.60%，與4月份相同（附表3）。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆3,175億元，較4月份之2兆3,566億元減少391億元或1.66%；其中商業本票成交金額為2兆2,045億元，較4月份之2兆2,541億元減少496億元或2.20%（附表4）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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