100年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

10月份拆款市場成交量合計為2兆5,563億元，較9月之2兆5,136億元增加427億元或1.70%；10月份日平均交易量為1,278億元，較9月之1,197億元增加81億元或6.77%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

10月份金融業隔夜拆款利率月初為0.396%，月底為0.397%；最高為0.397%，最低為0.393%；全月加權平均利率為0.395%，高於9月之0.394%（附表2）。

三、拆款餘額

10月份拆款日平均餘額為2,355億元，較9月之2,263億元增加92億元或4.07%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占72.92%；其次依序為票券公司占12.49%、郵政公司占7.32%、外國銀行在台分行占7.27%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占60.69%；其次依序為外國銀行在台分行占36.55%、郵政公司占2.67%、票券公司占0.09% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為1.00%，最低利率為0.82%；全月平均初估值為0.90%，與9月份持平（附表5）。

（二）發行量：10月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,353億元，較9月之8,087億元增加266億元或3.29%；其中商業本票餘額為7,370億元，較9月之7,061億元增加309億元或4.38%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為0.84%，最低為0.75%；全月平均初估值為0.81%，與9月份相同（附表5）。

（二）成交量：10月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆3,851億元，較9月之2兆5,055億元減少1,204億元或4.81%；其中商業本票成交金額為2兆1,651億元，較9月之2兆2,802億元減少1,151億元或5.05 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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