100年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

1月份拆款市場成交量合計為3兆3,696億元，較上月之3兆1,970億元增加1,726億元或5.40%；1月份日平均交易量為1,605億元，較上月之1,390億元增加215億元或15.47%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率月初為0.250%，月底為0.267%；最高為0.274%，最低為0.250%；全月加權平均利率為0.257%，高於上月之0.239%（附表2）。

三、拆款餘額

1月份拆款日平均餘額為3,442億元，較上月之3,246億元增加196億元或6.04%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占65.13%，其次依序為郵政公司占10.37%、票券公司占9.31%、新民營銀行占8.16%、外商銀行在台分行占7.03%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，占45.20%，其次依序為本國一般銀行占43.74%、郵政公司占5.53%、新民營銀行占5.41%、票券公司占0.12% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為0.99%，最低利率為0.57%；全月平均初估值為0.71%，高於上月之0.60%（附表5）。

（二）發行量：1月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,286億元，較上月之7,584億元增加702億元或9.26%；其中商業本票餘額為7,568億元，較上月之6,861億元增加707億元或10.30%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.55%，最低為0.49%；全月平均初估值為0.52%，高於上月之0.44%（附表5）。

（二）成交量：1月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆8,676億元，較上月之2兆7,052億元增加1,624億元或6.00%；其中商業本票成交金額為2兆6,869億元，較上月之2兆5,267億元增加1,602億元或6.34 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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