99年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

12月份拆款市場成交量合計為3兆1,970億元，較上月之3兆3,427億元減少1,457億元或4.36%；12月份日平均交易量為1,390億元，較上月之1,519億元減少129億元或8.49%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率月初為0.232%，月底為0.250%；最高為0.250%，最低為0.232%；全月加權平均利率為0.239%，高於上月之0.231%（附表2）。

三、拆款餘額

12月份拆款日平均餘額為3,246億元，較上月之3,385億元減少139億元或4.11%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占59.92%，其次依序為郵政公司占17.48%、票券公司占8.71%、新民營銀行占8.30%、外商銀行在台分行占5.59%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占45.04%，其次依序為外商銀行在台分行占39.32%、新民營銀行占12.43%、郵政公司占2.99%、票券公司占0.22% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為0.74%，最低利率為0.52%；全月平均初估值為0.61%，高於上月之0.57%（附表5）。

（二）發行量：12月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,584億元，較上月之8,033億元減少449億元或5.59%；其中商業本票餘額為6,861億元，較上月之7,404億元減少543億元或7.33%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.52%，最低為0.45%；全月平均初估值為0.48%，高於上月之0.43%（附表5）。

（二）成交量：12月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆7,052億元，較上月之2兆5,106億元增加1,946億元或7.75%；其中商業本票成交金額為2兆5,267億元，較上月之2兆3,367億元增加1,900億元或8.13 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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