99年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

8月份拆款市場成交量合計為3兆7,339億元，較上月之3兆3,486億元增加3,853億元或11.51%；8月份日平均交易量為1,697億元，較上月之1,522億元增加175億元或11.50%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率月初為0.202%，月底為0.205%；最高為0.205%，最低為0.200%；全月加權平均利率為0.203%，高於上月之0.196%（附表2）。

三、拆款餘額

8月份拆款日平均餘額為3,757億元，較上月之3,421億元增加336億元或9.82%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占63.77%，其次依序為郵政公司占14.26%、新民營銀行占9.05%、票券公司占7.99%、外商銀行在台分行占4.93%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占47.63%，其次依序為外商銀行在台分行占41.39%、新民營銀行占8.15%、郵政公司占2.58%、票券公司占0.25% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為0.76%，最低利率為0.43%；全月平均初估值為0.53%，高於上月之0.44%（附表5）。

（二）發行量：8月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,232億元，較上月之8,339億元減少107億元或1.28%；其中商業本票餘額為7,301億元，較上月之7,485億元減少184億元或2.46%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為0.40%，最低為0.34%；全月平均初估值為0.38%，高於上月之0.34%（附表5）。

（二）成交量：8月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆4,956億元，較上月之2兆4,748億元增加208億元或0.84%；其中商業本票成交金額為2兆3,012億元，較上月之2兆3,246億元減少234億元或1.01 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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