中央銀行新聞參考資料 　98年8月6日發布

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98年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量
7月份拆款市場成交量合計為2兆7,199億元，較上月之2兆7,847億元減少648億元或2.33%；7月份日平均交易量為1,183億元，較上月之1,211億元減少28億元或2.31%（附表1）。

二、隔夜拆款利率
7月份金融業隔夜拆款利率月初為0.098%，月底為0.101%；最高為0.103%，最低為0.098%；全月加權平均利率為0.100%，高於上月之0.097%（附表2）。

三、拆款餘額
7月份拆款日平均餘額為2,875億元，較上月之3,483億元減少608億元或17.46％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔59.79%，其次依序為郵政公司佔15.72%、票券公司佔11.17%、外商銀行在台分行佔7.89%、新民營銀行佔5.43%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，佔43.30%，其次依序為本國一般銀行佔36.04%、新民營銀行佔19.62%、郵政公司佔0.80%、票券公司佔0.24% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為1.11%，最低利率為0.47%；全月平均初估值為0.67%，與上月平均初估值相同（附表5）。
（二）發行量：7月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,575億元，較上月之7,387億元增加188億元或2.55%；其中商業本票餘額為7,010億元，較上月之6,867億元增加143億元或2.08%（附表6）。

二、次級市場
（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.178%，最低為0.150%；全月平均初估值為0.16%，高於上月之0.15%（附表5）。
（二）成交量：7月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆3,159億元，較上月之2兆3,152億元增加7億元或0.03%；其中商業本票成交金額為2兆2,937億元，較上月之2兆2,968億元減少31億元或0.13%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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