中央銀行新聞參考資料 98年5月7日發布<網址：http://www.cbc.gov.tw>

98年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量
4月份拆款市場成交量合計達1兆1,775億元，較上月之1兆3,677億元減少1,902億元或13.91%；4月份日平均交易量為535億元，較上月之622億元減少87億元或13.99%（附表1）。

二、隔夜拆款利率
4月份金融業隔夜拆款利率月初為0.128%，月底為0.128%；最高為0.134%，最低為0.128%；全月加權平均利率為0.131%，低於上月之0.137%（附表2）。

三、拆款餘額
4月份拆款日平均餘額為1,507億元，較上月之1,785億元減少278億元或15.57％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔26.81%，其次依序為郵政公司佔25.68%、票券公司佔25.15%、外商銀行在台分行佔20.70%、新民營銀行佔1.66%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔53.08%，其次依序為新民營銀行佔29.00%、外商銀行在台分行佔16.59%、郵政公司佔0.73%、票券公司佔0.60% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為1.14%，最低利率為0.52%；全月平均初估值為0.77%，低於上月平均初估值之0.90%（附表5）。
（二）發行量：4月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,697億元，較上月之7,862億元減少165億元或2.10%；其中商業本票餘額為7,137億元，較上月之7,262億元減少125億元或1.72%（附表6）。

二、次級市場
（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.187%，最低為0.157%；全月平均初估值為0.17%，低於上月平均初估值0.20%（附表5）。
（二）成交量：4月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆2,419億元，較上月之2兆1,076億元增加1,343億元或6.37%；其中商業本票成交金額為2兆2,167億元，較上月之2兆670億元增加1,497億元或7.24%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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