中央銀行新聞參考資料 98年2月6日發布<網址：http://www.cbc.gov.tw>
98年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
1月份拆款市場成交量合計達9,000億元，較上月之1兆3,856億元減少4,856億元或35.05%；1月份日平均交易量為529億元，較上月之602億元減少73億元或12.13%（附表1）。

二、隔夜拆款利率
1月份金融業隔夜拆款利率月初為0.483%，月底為0.154%；最高為0.483%，最低為0.154%；全月加權平均利率為0.233%，低於上月之0.872%（附表2）。

三、拆款餘額
1月份拆款日平均餘額為1,498億元，較上月之1,741億元減少243億元或13.96％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔50.40%，其次依序為外商銀行在台分行佔22.90%、票券公司佔21.16%、新民營銀行佔4.01%、郵政公司佔1.53%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔43.53%，其次依序為新民營銀行佔28.97%、外商銀行在台分行佔18.69%、郵政公司佔8.21%、票券公司佔0.60% (附表4)。

貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為1.91%，最低利率為0.79%；全月平均初估值為1.40%，低於上月平均初估值之1.91%（附表5）。
（二）發行量：1月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,663億元，較上月之7,611億元增加52億元或0.68%；其中商業本票餘額為7,034億元，較上月之6,902億元增加132億元或1.91%（附表6）。

二、次級市場
（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.786%，最低為0.316%；全月平均初估值為0.43%，低於上月平均初估值1.08%（附表5）。
（二）成交量：1月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為1兆8,529億元，較上月之2兆5,476億元減少6,947億元或27.27%；其中商業本票成交金額為1兆8,177億元，較上月之2兆4,709億元減少6,532億元或26.44%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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