新聞參考資料(97年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
97年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
10月份拆款市場成交量合計達1兆6,586億元，較上月之1兆5,120億元增加1,466億元或9.70%；10月份日平均交易量為754億元，較上月之720億元增加34億元或4.72%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
10月份金融業隔夜拆款利率月初為2.060%，月底為1.723%；最高為2.060%，最低為1.723%；全月加權平均利率為1.926%，低於上月之2.092%（附表2）。
三、拆款餘額
10月份拆款日平均餘額為1,619億元，較上月之2,179億元減少560億元或25.70％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔60.72%，其次依序為票券公司佔16.68%、新民營銀行佔13.40%、外商銀行在台分行佔8.71%、郵政公司佔0.49%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔53.62%，其次依序為新民營銀行佔23.53%、外商銀行在台分行佔13.90%、郵政公司佔7.84%、票券公司佔1.11% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為2.41%，最低利率為2.20%；全月平均初估值為2.28%，低於上月平均初估值之2.31%（附表5）。
（二）發行量：10月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,466億元，較上月之8,136億元減少670億元或8.24%；其中商業本票餘額為6,453億元，較上月之7,074億元減少621億元或8.78%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為2.01%，最低為1.86%；全月平均初估值為1.95%，低於上月平均初估值2.04%（附表5）。
（二）成交量：10月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆8,087億元，較上月之2兆7,509億元增加578億元或2.10%；其中商業本票成交金額為2兆6,901億元，較上月之2兆6,080億元增加821億元或3.15%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
備註：
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