新聞參考資料(97年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
97年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
8月份拆款市場成交量合計達1兆4,281億元，較上月之1兆2,911億元增加1,370億元或10.61%；8月份日平均交易量為680億元，較上月之587億元增加93億元或15.84%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
8月份金融業隔夜拆款利率月初為2.162%，月底為2.154%；最高為2.169%，最低為2.147%；全月加權平均利率為2.158%，低於上月之2.166%（附表2）。
三、拆款餘額
8月份拆款日平均餘額為2,267億元，較上月之1,861億元增加406億元或21.82％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔63.92%，其次依序為票券公司佔21.17%、郵政公司佔7.81%、新民營銀行佔4.59%、外商銀行在台分行佔2.51%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔44.64%，其次依序為新民營銀行佔28.98%、外商銀行在台分行佔22.19%、郵政公司佔3.35%、票券公司佔0.84% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為2.38%，最低利率為2.26%；全月平均初估值為2.31%，與上月平均初估值相同（附表5）。
（二）發行量：8月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,060億元，較上月之8,066億元減少6億元或0.07%；其中商業本票餘額為6,948億元，較上月之6,893億元增加55億元或0.80%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為2.10%，最低為2.04%；全月平均初估值為2.07%，與上月平均初估值相同（附表5）。
（二）成交量：8月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆6,191億元，較上月之2兆8,211億元減少2,020億元或7.16%；其中商業本票成交金額為2兆4,379億元，較上月之2兆6,489億元減少2,110億元或7.97%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
備註：
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