新聞參考資料(97年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
97年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
7月份拆款市場成交量合計達1兆2,911億元，較上月之1兆4,325億元減少1,414億元或9.87%；7月份日平均交易量為587億元，較上月之682億元減少95億元或13.93%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
7月份金融業隔夜拆款利率月初為2.168%，月底為2.155%；最高為2.175%，最低為2.152%；全月加權平均利率為2.166%，高於上月之2.105%（附表2）。
三、拆款餘額
7月份拆款日平均餘額為1,861億元，較上月之2,296億元減少435億元或18.95％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔62.82%，其次依序為票券公司佔16.44%、郵政公司佔12.63%、新民營銀行佔7.36%、外商銀行在台分行佔0.75%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔36.00%，其次依序為外商銀行在台分行佔35.90%、新民營銀行佔21.01%、郵政公司佔5.75%、票券公司佔1.34% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為2.44%，最低利率為2.21%；全月平均初估值為2.31%，高於上月平均初估值之2.28%（附表5）。
（二）發行量：7月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,066億元，較上月之7,990億元增加76億元或0.95%；其中商業本票餘額為6,893億元，較上月之6,851億元增加42億元或0.61%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為2.09%，最低為2.04%；全月平均初估值為2.07%，高於上月平均初估值2.05%（附表5）。
（二）成交量：7月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆8,211億元，較上月之2兆6,782億元增加1,429億元或5.34%；其中商業本票成交金額為2兆6,489億元，較上月之2兆5,746億元增加743億元或2.89%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
備註：
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