中央銀行新聞參考資料  97年5月7日發布
<網址：http://www.cbc.gov.tw>                           

 97年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

4月份拆款市場成交量合計達1兆3,825億元，較上月之1兆4,103億元減少278億元或1.97%；4月日平均交易量為658億元，較上月之672億元減少14億元或2.08%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率月初為2.100%，月底為2.085%；最高為2.117%，最低為2.081%；全月加權平均利率為2.105%，高於上月之2.084%（附表2）。

三、拆款餘額

4月份拆款日平均餘額為1,661億元，較上月之2,226億元減少565億元或25.38％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔70.14%，其次依序為票券公司佔14.75%、新民營銀行佔6.98%、臺灣郵政公司佔6.02%、外商銀行在台分行佔2.11%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以新民營銀行居首位，佔33.66%，其次依序為本國一般銀行佔、外商銀行在台分行佔27.45%、臺灣郵政公司佔6.92%、票券公司佔1.57% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為2.49%，最低利率為2.17%；全月平均初估值為2.30%，高於上月平均初估值之2.25%（附表5）。

（二）發行量：4月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,244億元，較上月之7,968億元增加276億元或3.46%；其中商業本票餘額為7,200億元，較上月之6,871億元增加329億元或4.79%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為2.06%，最低為2.02%；全月平均初估值為2.04%，高於上月平均初估值之2.03%（附表5）。

（二）成交量：4月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆9,828億元，較上月之2兆8,951億元增加877億元或3.03%；其中商業本票成交金額為2兆8,845億元，較上月之2兆7,580億元增加1,265億元或4.59%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：2357-1292

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：2357-1558