97年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

3月份拆款市場成交量合計達1兆4,103億元，較上月之1兆1,020億元增加3,083億元或27.98%；3月日平均交易量為672億元，較上月之689億元減少17億元或2.47%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率月初為2.082%，月底為2.074%；最高為2.095%，最低為2.074%；全月加權平均利率為2.084%，高於上月之2.082%（附表2）。

三、拆款餘額

3月份拆款日平均餘額為2,226億元，較上月之2,164億元增加62億元或2.87％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔71.70%，其次依序為票券公司佔12.58%、新民營銀行佔6.06%、臺灣郵政公司佔5.98%、外商銀行在台分行佔3.68%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以新民營銀行居首位，佔36.21%，其次依序為外商銀行在台分行佔29.92%、本國一般銀行佔24.89%、臺灣郵政公司佔7.18%、票券公司佔1.80% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為2.38%，最低利率為2.17%；全月平均初估值為2.25%，與上月初估值一致（附表5）。

（二）發行量：3月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,968億元，較上月之7,831億元增加137億元或1.75%；其中商業本票餘額為6,871億元，較上月之6,552億元增加319億元或4.87%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為2.05%，最低為2.00%；全月平均初估值為2.03%，高於上月平均初估值之2.02%（附表5）。

（二）成交量：3月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆8,951億元，較上月之2兆1,232億元增加7,719億元或36.36%；其中商業本票成交金額為2兆7,580億元，較上月之1兆9,686億元增加7,894億元或40.10%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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