新聞參考資料(96年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
96年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
11月份拆款市場成交量合計達1兆8,138億元，較上月之1兆6,178億元增加1,960億元或12.12%；日平均交易量為824億元，較上月之735億元增加89億元或12.11%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
11月份金融業隔夜拆款利率月初為2.035%，月底為2.030%；最高為2.045%，最低為2.030%；全月加權平均利率為2.038%，與上月利率一致（附表2）。
三、拆款餘額
11月份拆款日平均餘額為2,092億元，較上月之1,794億元增加298億元或16.61％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔60.70%，其次依序為票券公司佔20.84%、新民營銀行佔13.85%、臺灣郵政公司佔2.51%、外商銀行在台分行佔2.10%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔41.44%，其次依序為新民營銀行佔24.43%、外商銀行在台分行佔18.93%、臺灣郵政公司佔13.62%、票券公司佔1.48%、信託投資公司佔0.10% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為2.35%，最低利率為2.13%；全月平均初估值為2.24%，低於上月平均初估值之2.25%（附表5）。
（二）發行量：11月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,396億元，較上月之8,640億元減少244億元或2.82%；其中商業本票餘額為7,044億元，較上月之7,263億元減少219億元或3.02%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為2.02%，最低為1.98%；全月平均初估值為2.00%，與上月初估值一致（附表5）。
（二）成交量：11月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆7,946億元，較上月之2兆7,963億元減少17億元或0.06%；其中商業本票成交金額為2兆6,174億元，較上月之2兆6,114億元增加60億元或0.23%（附表7）。
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* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
備註：
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