新聞參考資料(97年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
97年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
1月份拆款市場成交量合計達1兆4,825億元，較上月之1兆8,175億元減少3,350億元或18.43%；1月日平均交易量為674億元，較上月之865億元減少191億元或22.08%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
1月份金融業隔夜拆款利率月初為2.093%，月底為2.080%；最高為2.095%，最低為2.074%；全月加權平均利率為2.088%，高於上月之2.054%（附表2）。
三、拆款餘額
1月份拆款日平均餘額為2,191億元，較上月之2,298億元減少107億元或4.66％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔66.68%，其次依序為票券公司佔18.03%、新民營銀行佔8.12%、臺灣郵政公司佔3.61%、外商銀行在台分行佔3.56%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以新民營銀行居首位，佔33.82%，其次依序為本國一般銀行佔26.70%、外商銀行在台分行佔22.59%、臺灣郵政公司佔14.97%、票券公司佔1.83%、信託投資公司佔0.09% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為2.47%，最低利率為2.05%；全月平均初估值為2.27%，低於上月平均初估值之2.28%（附表5）。
（二）發行量：1月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,952億元，較上月之7,991億元減少39億元或0.49%；其中商業本票餘額為6,703億元，較上月之6,650億元增加53億元或0.80%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為2.07%，最低為2.01%；全月平均初估值為2.02%，高於上月平均初估值之2.01%（附表5）。
（二）成交量：1月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為3兆10億元，較上月之2兆7,226億元增加2,784億元或10.23%；其中商業本票成交金額為2兆8,442億元，較上月之2兆5,686億元增加2,756億元或10.73%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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