新聞參考資料(96年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
96年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
12月份拆款市場成交量合計達1兆8,175億元，較上月之1兆8,138億元增加37億元或0.2%；12月日平均交易量為865億元，較上月之824億元增加41億元或4.98%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
12月份金融業隔夜拆款利率月初為2.031%，月底為2.083%；最高為2.093%，最低為2.031%；全月加權平均利率為2.054%，高於上月之2.038%（附表2）。
三、拆款餘額
12月份拆款日平均餘額為2,298億元，較上月之2,092億元增加206億元或9.85％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔64.71%，其次依序為票券公司佔15.01%、新民營銀行佔13.01%、外商銀行在台分行佔5.18%、臺灣郵政公司佔2.09%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔36.73%，其次依序為新民營銀行佔28.77%、外商銀行在台分行佔21.67%、臺灣郵政公司佔11.05%、票券公司佔1.74%、信託投資公司佔0.04% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為2.49%，最低利率為2.14%；全月平均初估值為2.28%，高於上月平均初估值之2.24%（附表5）。
（二）發行量：12月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,991億元，較上月之8,396億元減少405億元或4.82%；其中商業本票餘額為6,650億元，較上月之7,044億元減少394億元或5.59%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為2.04%，最低為1.99%；全月平均初估值為2.01%，高於上月平均初估值之2.00%（附表5）。
（二）成交量：12月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆7,226億元，較上月之2兆7,946億元減少720億元或2.58%；其中商業本票成交金額為2兆5,686億元，較上月之2兆6,174億元減少488億元或1.86%（附表7）。
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* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
備註：
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