新聞參考資料(96年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
96年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
4月份拆款市場成交量合計達1兆5,285億元，較上月之1兆6,544億元減少1,259億元或7.61%；日平均交易量則由上月之719億元增加為764億元或6.26%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
4月金融業隔夜拆款利率月初為1.736%，月底為1.732%；最高為1. 736%，最低為1.720%；全月加權平均利率為1.725%，高於上月之1.703%（附表2）。
三、拆款餘額
4月份每日拆款平均餘額為2,712億元，較上月之2,611億元增加101億元或3.87％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔49.63%，其次依序為票券公司佔23.01%、新民營銀行佔14.27%、外商銀行在台分行佔12.39%、臺灣郵政公司佔0.70%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔62.25%，其次依序為新民營銀行佔18.61%、臺灣郵政公司佔11.02%、外商銀行在台分行佔6.38%、票券公司佔1.22%、信託投資公司佔0.52% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為1.90%，最低利率為1.69%；全月平均初估值1.75%，高於上月平均初估值1.71%（附表5）。
（二）發行量：4月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,501億元，較上月之8,632億元減少131億元或1.52%；其中商業本票餘額為6,881億元，較上月之6,957億元減少76億元或1.09%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為1.75%，最低為1.72%；全月平均初估值1.73%，高於上月平均初估值1.71%（如附表5）。
（二）成交量：4月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆7,007億元，較上月之3兆822億元減少3,815億元或12.38%；其中商業本票成交金額為2兆4,502億元，較上月之2兆7,865億元減少3,363億元或12.07%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
附檔 [ PDF檔案 ]附檔 [ XLS檔案 ]
備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科 電話：2357-1372
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科 電話：2357-1558