新聞參考資料(97年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
97年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
2月份拆款市場成交量合計達1兆1,020億元，較上月之1兆4,825億元減少3,805億元或25.67%；2月日平均交易量為689億元，較上月之674億元增加15億元或2.23%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
2月份金融業隔夜拆款利率月初為2.075%，月底為2.073%；最高為2.091%，最低為2.072%；全月加權平均利率為2.082%，低於上月之2.088%（附表2）。
三、拆款餘額
2月份拆款日平均餘額為2,164億元，較上月之2,191億元減少27億元或1.23％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔72.87%，其次依序為票券公司佔15.39%、新民營銀行佔5.45%、臺灣郵政公司佔3.98%、外商銀行在台分行佔2.31%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，佔36.55%，其次依序為新民營銀行佔30.78%、本國一般銀行佔21.44%、臺灣郵政公司佔10.12%、票券公司佔1.11% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，2月份最高利率為2.47%，最低利率為2.17%；全月平均初估值為2.25%，低於上月平均初估值之2.27%（附表5）。
（二）發行量：2月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,831億元，較上月之7,952億元減少121億元或1.52%；其中商業本票餘額為6,552億元，較上月之6,703億元減少151億元或2.25%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：2月份30天期商業本票成交利率，最高為2.05%，最低為2.00%；全月平均初估值為2.02%，與上月初估值一致（附表5）。
（二）成交量：2月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆1,232億元，較上月之3兆10億元減少8,778億元或29.25%；其中商業本票成交金額為1兆9,686億元，較上月之2兆8,442億元減少8,756億元或30.79%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
附檔 [ PDF檔案 ]附檔 [ XLS檔案 ]
備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科 電話：2357-1292
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科 電話：2357-1558