新聞參考資料(96年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
96年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
5月份拆款市場成交量合計達1兆8,613億元，較上月之1兆5,285億元增加3,328億元或21.77%；日平均交易量為846億元，較上月之764億元增加82億元或10.73%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
5月金融業隔夜拆款利率月初為1.733%，月底為2.998%；最高為3.905%，最低為1.721%；全月加權平均利率為2.132%，高於上月之1.725%（附表2）。
三、拆款餘額
5月份拆款日平均餘額為2,708億元，較上月之2,712億元減少4億元或0.15％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔48.41%，其次依序為票券公司佔22.67%、外商銀行在台分行佔17.58%、新民營銀行佔11.23%、臺灣郵政公司佔0.11%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔67.24%，其次依序為新民營銀行佔12.56%、臺灣郵政公司佔12.11%、外商銀行在台分行佔6.57%、票券公司佔1.00%、信託投資公司佔0.52% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為3.00%，最低利率為1.67%；全月平均初估值1.92%，高於上月平均初估值1.75%（附表5）。
（二）發行量：5月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,977億元，較上月之8,501億元減少524億元或6.16%；其中商業本票餘額為6,430億元，較上月之6,881億元減少451億元或6.55%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為2.61%，最低為1.73%；全月平均初估值1.88%，高於上月平均初估值1.73%（如附表5）。
（二）成交量：5月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆8,032億元，較上月之2兆7,007億元增加1,025億元或3.80%；其中商業本票成交金額為2兆5,329億元，較上月之2兆4,502億元增加827億元或3.38%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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