新聞參考資料(95年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
95年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
95年12月金融業隔夜拆款利率月初為1.660%，月底為1.685%，最高為1.685%，最低為1.655%，全月加權平均利率為1.661%，上月則為1.663%。
二、全月拆款成交量
12月份金融業拆款市場成交量計1兆7,054億元（日平均交易量為812億元），較上月之1兆7,032億元（日平均交易量為773億元）增加22億元或0.13%（如附表1）。
三、拆款餘額
12月份拆款平均餘額為2,800億元，較上月之2,703億元增加97億元或3.59％（如附表2）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔60.75%，其次依序為票券公司佔23.10%、新民營銀行佔10.57%、外商銀行在台分行佔4.54%、中華郵政公司佔1.04%（如附表3）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔55.19%，其次依序為新民營銀行佔17.43%、中華郵政公司佔12.89%、外商銀行在台分行佔9.14%、票券公司佔2.71%、信託投資公司佔2.64% (如附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以具代表性之30天期商業本票利率為例，12月份最低1.57%，最高2.00%；全月平均初估值1.67%，較上月平均初估值1.63%，高0.04個百分點（如附表5）。
（二）發行量：12月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為9,193億元，較上月之9,169億元增加24億元，其中商業本票發行餘額為7,182億元，較上月底之7,227億元減少45億元。
二、次級市場
（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最低為1.65%，最高為1.71%；全月平均初估值1.67%，較上月平均初估值1.66%，高0.01個百分點（如附表5）。
（二）成交量：12月份透過票券保管結算交割系統之短期票券全月成交金額為2兆8,503億元，較上月之2兆6,757億元增加1,746億元；其中商業本票成交金額為2兆5,109億元，較上月之2兆3,200億元增加1,909億元。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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