新聞參考資料(95年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
95年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
95年11月金融業隔夜拆款利率月初為1.659%，月底為1.674%，最高為1.681%，最低為1.657%，全月加權平均利率為1.663%，上月則為1.658%。
二、全月拆款成交量
11月份金融業拆款市場成交量計1兆7,032億元（日平均交易量為773億元），較上月之2兆465億元（日平均交易量為1,023億元）減少3,433億元或16.77%（如附表1）。
三、拆款餘額
11月份拆款平均餘額為2,703億元，較上月之3,312億元減少609億元或18.39％（如附表2）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔59.27%，其次依序為票券公司佔24.12%、新民營銀行佔8.84%、外商銀行在台分行佔6.40%、中華郵政公司佔1.37%（如附表3）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔50.32%，其次依序為新民營銀行佔17.72%、中華郵政公司佔15.87%、外商銀行在台分行佔9.40%、票券公司佔3.55%、信託投資公司佔3.14% (如附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以具代表性之30天期商業本票利率為例，11月份最低1.49%，最高1.75%；全月平均初估值1.63%，較上月平均初估值1.62%，高0.01個百分點（如附表5）。
（二）發行量：11月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為9,169億元，較上月之9,089億元增加80億元，其中商業本票發行餘額為7,227億元，較上月底之7,198億元增加29億元。
二、次級市場
（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最低為1.63%，最高為1.69%；全月平均初估值1.66%，較上月平均初估值1.64%，高0.02個百分點（如附表5）。
（二）成交量：11月份透過票券保管結算交割系統之短期票券全月成交金額為2兆6,757億元，較上月之2兆5,299億元增加1,458億元；其中商業本票成交金額為2兆3,200億元，較上月之2兆1,748億元增加1,452億元。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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