新聞參考資料(96年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
96年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
8月份拆款市場成交量合計達1兆9,418億元，較上月之1兆7,360億元增加2,058億元或11.85%；日平均交易量為844億元，較上月之789億元增加55億元或6.97%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
8月份金融業隔夜拆款利率月初為2.019%，月底為2.002%；最高為2.019%，最低為2.000%；全月加權平均利率為2.007%，高於上月之2.006%（附表2）。
三、拆款餘額
8月份拆款日平均餘額為2,033億元，較上月之1,850億元增加183億元或9.89％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔60.85%，其次依序為票券公司佔15.59%、新民營銀行佔14.66%、外商銀行在台分行佔5.56%、臺灣郵政公司佔3.34%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔46.78%，其次依序為外商銀行在台分行佔23.56%、新民營銀行佔23.51%、臺灣郵政公司佔4.82%、票券公司佔1.18%、信託投資公司佔0.15% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為2.36%，最低利率為2.16%；全月平均初估值為2.26%，平上月平均初估值之2.26%（附表5）。
（二）發行量：8月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,064億元，較上月之8,120億元減少56億元或0.69%；其中商業本票餘額為6,610億元，較上月之6,789億元減少179億元或2.64%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為1.99%，最低為1.94%；全月平均初估值為1.96%，平上月平均初估值之1.96%（如附表5）。
（二）成交量：8月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為3兆609億元，較上月之2兆6,792億元增加3,817億元或14.25%；其中商業本票成交金額為2兆8,374億元，較上月之2兆4,763億元增加3,611億元或14.58%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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