中央銀行新聞參考資料(96年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
96年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
7月份拆款市場成交量合計達1兆7,360億元，較上月之1兆7,541億元減少181億元或1.03%；日平均交易量為789億元，較上月之877億元減少88億元或10.03%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
7月份金融業隔夜拆款利率月初為2.003%，月底為2.008%；最高為2.013%，最低為2.001%；全月加權平均利率為2.006%，低於上月之2.496%（附表2）。
三、拆款餘額
7月份拆款日平均餘額為1,850億元，較上月之2,261億元減少411億元或18.18％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔66.86%，其次依序為票券公司佔19.68%、新民營銀行佔8.11%、外商銀行在台分行佔4.59%、臺灣郵政公司佔0.76%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔53.08%，其次依序為新民營銀行佔26.49%、外商銀行在台分行佔16.27%、臺灣郵政公司佔2.38%、票券公司佔1.13%、信託投資公司佔0.65% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為2.39%，最低利率為2.15%；全月平均初估值為2.26%，低於上月平均初估值之2.75%（附表5）。
（二）發行量：7月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,120億元，較上月之7,717億元增加403億元或5.22%；其中商業本票餘額為6,789億元，較上月之6,230億元增加559億元或8.97%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為2%，最低為1.93%；全月平均初估值為1.96%，低於上月平均初估值之2.28%（如附表5）。
（二）成交量：7月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆6,792億元，較上月之2兆6,374億元增加418億元或1.58%；其中商業本票成交金額為2兆4,763億元，較上月之2兆4,307億元增加456億元或1.88%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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