新聞參考資料(96年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
96年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
3月份拆款市場成交量合計達1兆6,544億元，較上月之1兆1,321億元增加5,223億元或46.14%；日平均交易量則由上月之808億元下降為719億元或11.01%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
3月金融業隔夜拆款利率月初為1.688%，月底為1.762%；最高為1.762%，最低為1.688%；全月加權平均利率為1.703%，高於上月之1.691%（附表2）。
三、拆款餘額
3月份每日拆款平均餘額為2,611億元，較上月之2,438億元增加173億元或7.10％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔55.35%，其次依序為票券公司佔23.36%、新民營銀行佔15.47%、外商銀行在台分行佔4.25%、臺灣郵政公司佔1.57%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔56.73%，其次依序為新民營銀行佔18.15%、外商銀行在台分行佔13.90%、臺灣郵政公司佔9.46%、票券公司佔1.15%、信託投資公司佔0.61% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.91%，最低利率為1.62%；全月平均初估值1.71%，平上月平均初估值（附表5）。
（二）發行量：3月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,632億元，較上月之8,842億元減少210億元或2.38%；其中商業本票餘額為6,957億元，較上月之7,020億元減少63億元或0.90%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為1.74%，最低為1.68%；全月平均初估值1.71%，高於上月平均初估值1.69%（如附表5）。
（二）成交量：3月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為3兆822億元，較上月之2兆244億元增加1兆578億元或52.25%；其中商業本票成交金額為2兆7,865億元，較上月之1兆7,950億元增加9,915億元或55.24%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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