新聞參考資料(95年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計 )
95年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
95年7月金融業隔夜拆款利率月初為1.582%，月底為1.588%，最高為1.589%，最低為1.580%，全月加權平均利率為1.586%，上月則為1.533%。
二、全月拆款成交量
7月份金融業拆款市場成交量計1兆9,375億元（日平均交易量為922億元），較上月之2兆1,309億元（日平均交易量為968億元）減少1,934億元或 9.08%（如附表1）。
三、拆款餘額
7月份拆款平均餘額為3,010億元，較上月之3,849億元減少839億元或 21.80％（如附表2）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔58.98%，其次依序為票券公司佔19.40%、新民營銀行佔17.21%、中華郵政公司佔2.79%、外商銀行在台分行佔1.59%、信託投資公司佔0.03%（如附表3）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔47.38%，其次依序為外商銀行在台分行佔22.82%、新民營銀行佔13.95%、中華郵政公司佔12.86%、信託投資公司佔1.83%、票券公司佔1.16% (如附表4)。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：以具代表性之30天期商業本票利率為例，7月份最低1.44%，最高1.62%；全月平均初估值1.52%，較上月平均初估值1.51%，高0.01個百分點（如附表5）。
（二）發行量：7月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為9,073億元，較上月之9,032億元增加41億元，其中商業本票發行餘額為7,318億元，較上月底之7,321億元減少3億元。
二、次級市場
（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最低為1.55%，最高為1.57%；全月平均初估值1.56%，較上月平均初估值1.54%，高0.02個百分點（如附表5）。
（二）成交量：7月份透過票券保管結算交割系統之短期票券全月成交金額為3兆928億元，較上月之3兆766億元增加162億元；其中商業本票成交金額為2兆7,066億元，較上月之2兆7,267億元減少201億元。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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