新聞參考資料(94年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計 )
94年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
94年12月金融業隔夜拆款利率月初為1.388%，月底為1.482%，最高為1.487%，最低為1.387%，全月加權平均利率為1.407%，較上月之1.387%高0.02%。
二、全月拆款成交量
12月份金融業拆款市場成交量計2兆3,739億元（日平均交易量為1,078億元），較上月之2兆2,186億元（日平均交易量為1,008億元）增加1,553億元或7.00%（如表一）。
三、拆款餘額
12月份平均拆款餘額為3,755億元，較上月之3,411億元增加344億元或10.09％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔65.75%，其次依序為票券公司佔20.32%、新民營銀行佔8.42%、中華郵政公司佔4.21%、外商銀行在台分行佔1.28%、信託投資公司佔0.02%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔48.46%，其次依序為外商銀行在台分行佔20.45%、新民營銀行佔16.80%、中華郵政公司佔10.49%、票券公司佔2.18%、信託投資公司佔1.62%、(如表四)。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：以具代表性之30天期商業本票利率為例，12月份最低1.25%，最高1.56%；全月平均初估值1.41%，較上月初估值1.40%，高0.01%（如表五）。
（二）發行量：12月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,557億元，較上月之8,229億元增加328億元，其中商業本票發行餘額為7,474億元，較上月底之7,223億元增加251億元。
二、次級市場
（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最低為1.38%，最高為1.474%；全月平均初估值1.41%，較上月之1.38%高0.03%（如表五）。
（二）成交量：12月份透過票券保管結算交割系統之短期票券全月成交金額為2兆9,856億元，較上月之2兆6,553億元增加3,303億元，其中商業本票成交金額為2兆6,959億元，較上月之2兆3,773億元增加3,186億元。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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