新聞參考資料(95年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計 )
95年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
95年5月金融業隔夜拆款利率月初為1.517%，月底為1.524%，最高為1.524%，最低為1.511%，全月加權平均利率為1.517%，上月則為1.516%。
二、全月拆款成交量
5月份金融業拆款市場成交量計2兆3,063億元（日平均交易量為1,097億元），較上月之2兆3,462億元（日平均交易量為1,234億元）減少399億元或 1.70%（如表一）。
三、拆款餘額
5月份拆款平均餘額為3,704億元，較上月之3,763億元減少59億元或 1.57％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔67.12%，其次依序為票券公司佔18.90%、新民營銀行佔9.69%、中華郵政公司佔2.91%、外商銀行在台分行佔1.38%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔42.19%，其次依序為外商銀行在台分行佔21.30%、中華郵政公司佔20.63%、新民營銀行佔13.07%、票券公司佔1.65%、信託投資公司佔1.16% (如表四)。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：以具代表性之30天期商業本票利率為例，5月份最低1.39%，最高1.57%；全月平均初估值1.47%，較上月平均初估值1.46%，高0.01個百分點（如表五）。
（二）發行量：5月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為9,534億元，較上月之9,575億元減少41億元，其中商業本票發行餘額為7,920億元，較上月底之8,001億元減少81億元。
二、次級市場
（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最低為1.49%，最高為1.52%；全月平均初估值1.51%，較上月平均初估值1.50%，高0.01個百分點（如表五）。
（二）成交量：5月份透過票券保管結算交割系統之短期票券全月成交金額為3兆107億元，較上月之2兆6,039億元增加4,068億元；其中商業本票成交金額為2兆6,559億元，較上月之2兆3,213億元增加3,346億元。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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