新聞參考資料(95年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計 )
95年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
95年4月金融業隔夜拆款利率月初為1.513%，月底為1.512%，最高為1.519%，最低為1.512%，全月加權平均利率為1.516%，上月則為1.45%。
二、全月拆款成交量
4月份金融業拆款市場成交量計2兆3,462億元（日平均交易量為1,234億元），較上月之2兆5,816億元（日平均交易量為1,122億元）減少2,354億元或9.12%（如表一）。
三、拆款餘額
4月份拆款平均餘額為3,763億元，較上月之3,608億元增加155億元或4.30％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔66.38%，其次依序為票券公司佔16.85%、新民營銀行佔11.93%、中華郵政公司佔2.79%、外商銀行在台分行佔2.05%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔48.02%，其次依序為中華郵政公司佔17.17%、外商銀行在台分行佔16.45%、新民營銀行佔15.44%、票券公司佔1.54%、信託投資公司佔1.38% (如表四)。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：以具代表性之30天期商業本票利率為例，4月份最低1.38%，最高1.56%；全月平均初估值1.46%，較上月平均初估值1.40%，高0.06個百分點（如表五）。
（二）發行量：4月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為9,575億元，較上月之9,287億元增加288億元，其中商業本票發行餘額為8,001億元，較上月底之7,800億元增加201億元。
二、次級市場
（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最低為1.49%，最高為1.52%；全月平均初估值1.50%，較上月平均初估值1.45%，高0.05個百分點（如表五）。
（二）成交量：4月份透過票券保管結算交割系統之短期票券全月成交金額為2兆6,039億元，較上月之3兆1,173億元減少5,134億元，其中商業本票成交金額為2兆3,213億元，較上月之2兆7,870億元減少4,657億元。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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