新聞參考資料 (95年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計 )
95年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
95年2月金融業隔夜拆款利率月初為1.444%，月底為1.462%，最高為1.462%，最低為1.443%，全月加權平均利率為1.449%，上月則為1.446%。
二、全月拆款成交量
2月份金融業拆款市場成交量計1兆6,502億元（日平均交易量為971億元），較上月之1兆5,803億元（日平均交易量為790億元）增加699億元或4.42%（如表一）。
三、拆款餘額
2月份拆款平均餘額為3,702億元，較上月之3,019億元增加683億元或22.62％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔66.83%，其次依序為票券公司佔20.12%、新民營銀行佔9.35%、外商銀行在台分行佔2.19%、中華郵政公司佔1.51%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔48.22%，其次依序為中華郵政公司佔17.85%、外商銀行在台分行佔16.37%、新民營銀行佔14.02%、票券公司佔1.78%、信託投資公司佔1.76%(如表四)。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：以具代表性之30天期商業本票利率為例，2月份最低1.34%，最高1.51%；全月平均初估值1.40%，較上月初估值1.39%，高0.01個百分點（如表五）。
（二）發行量：2月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為9,365億元，較上月之9,018億元增加347億元，其中商業本票發行餘額為7,846億元，較上月底之7,861億元減少15億元。
二、次級市場
（一）利率：2月份30天期商業本票成交利率，最低為1.436%，最高為1.457%；全月平均初估值1.44%，平上月之1.44%（如表五）。
（二）成交量：2月份透過票券保管結算交割系統之短期票券全月成交金額為2兆2,942億元，較上月之2兆8,972億元減少6,030億元，其中商業本票成交金額為2兆313億元，較上月之2兆5,851億元減少5,538億元。
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* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。