108年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率最高為0.217%，最低為0.175%，加權平均利率為0.188%，較上月下降0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

5月份拆款市場交易量合計為2兆5,162億元，較上月減少2,567億元或9.26%；5月份日平均交易量為1,144億元，較上月減少242億元或17.46%(附表2)。

三、拆款餘額                             

5月份日平均拆款餘額為3,912億元，較上月減少694億元或15.07%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占57.79%；其次依序為票券公司占31.47%、外國銀行在台分行占8.96%、郵政公司占1.78% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占81.98%；其次依序為外國銀行在台分行占15.24%、郵政公司占2.76%、票券公司占0.02%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為0.78%，最低利率為0.56%；全月平均初估值為0.64%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。

（二）發行量：5月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆1,394億元，較上月減少440億元或2.02%；其中商業本票餘額為1兆9,708億元，較上月減少61億元或0.31%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為0.566%，最低為0.443%；全月平均初估值為0.48%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）成交量：5月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆6,719億元，較上月增加1,151億元或4.50%；其中商業本票成交金額為2兆5,777億元，較上月增加1,191億元或4.84%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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