中央銀行新聞參考資料                        108年5月8日發布
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108年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.195%，最低為0.179%，加權平均利率為0.189%，較上月上升0.011個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為2兆7,729億元，較上月減少1,132億元或3.92%；4月份日平均交易量為1,386億元，較上月減少57億元或3.95%(附表2)。

三、拆款餘額

4月份日平均拆款餘額為4,606億元，較上月增加124億元或2.77%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占65.39%；其次依序為票券公司占24.97%、外國銀行在台分行占7.83%、郵政公司占1.81% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.72%；其次依序為外國銀行在台分行占19.80%、郵政公司占3.47%、票券公司占0.01%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.74%，最低利率為0.57%；全月平均初估值為0.65%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆1,834億元，較上月增加314億元或1.46%；其中商業本票餘額為1兆9,769億元，較上月增加630億元或3.29%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.511%，最低為0.455%；全月平均初估值為0.48%，較上月下降0.01個百分點(附表1)。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆5,568億元，較上月減少225億元或0.87%；其中商業本票成交金額為2兆4,586億元，較上月增加240億元或0.99%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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