中央銀行新聞參考資料                        108年2月13日發布
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108年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率最高為0.187%，最低為0.175%，加權平均利率為0.179%，較上月下降0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為3兆3,308億元，較上月減少1,094億元或3.18%；1月份日平均交易量為1,448億元，較上月減少190億元或11.60%(附表2)。

三、拆款餘額

1月份日平均拆款餘額為4,199億元，較上月減少563億元或11.82%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占57.60%；其次依序為票券公司占28.23%、外國銀行在台分行占10.70%、郵政公司占3.47% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.91%；其次依序為外國銀行在台分行占17.78%、郵政公司占5.24%、票券公司占0.07%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為0.86%，最低利率為0.65%；全月平均初估值為0.72%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆802億元，較上月增加385億元或1.89%；其中商業本票餘額為1兆8,078億元，較上月增加472億元或2.68%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.705%，最低為0.554%；全月平均初估值為0.58%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆8,071億元，較上月增加2,257億元或8.74%；其中商業本票成交金額為2兆6,115億元，較上月增加2,865億元或12.32%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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