107年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.188%，最低為0.174%，加權平均利率為0.183%，較上月上升0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為3兆4,402億元，較上月增加3,688億元或12.01%；12月份日平均交易量為1,638億元，較上月增加242億元或17.34%(附表2)。

三、拆款餘額

12月份日平均拆款餘額為4,762億元，較上月增加405億元或9.3%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占64.67%；其次依序為票券公司占24.85%、外國銀行在台分行占6.32%、郵政公司占4.16% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.65%；其次依序為外國銀行在台分行占25.65%、郵政公司占3.55%、票券公司占0.15%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為0.95%，最低利率為0.61%；全月平均初估值為0.74%，較上月上升0.1個百分點(附表1)。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆417億元，較上月減少229億元或1.11%；其中商業本票餘額為1兆7,606億元，較上月減少472億元或2.61%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.649%，最低為0.557%；全月平均初估值為0.61%，較上月上升0.11個百分點(附表1)。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆5,814億元，較上月減少521億元或1.98%；其中商業本票成交金額為2兆3,250億元，較上月減少1,186億元或4.85%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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