中央銀行新聞參考資料                        107年12月7日發布
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107年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率最高為0.187%，最低為0.173%，加權平均利率為0.179%，較上月下降0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

11月份拆款市場交易量合計為3兆714億元，較上月增加275億元或0.9 %；11月份日平均交易量為1,396億元，較上月增加12億元或0.87%(附表2)。

三、拆款餘額

11月份日平均拆款餘額為4,357億元，較上月減少105億元或2.35%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占61.78%；其次依序為票券公司占27.26%、外國銀行在台分行占7.49%、郵政公司占3.47% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.18%；其次依序為外國銀行在台分行占22.73%、郵政公司占1.01%、票券公司占0.08%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為0.92%，最低利率為0.59%；全月平均初估值為0.69%，較上月上升0.07個百分點(附表1)。

（二）發行量：11月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆646億元，較上月增加251億元或1.23%；其中商業本票餘額為1兆8,078億元，較上月增加400億元或2.26%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為0.790%，最低為0.518%；全月平均初估值為0.56%，較上月上升0.07個百分點(附表1)。

（二）成交量：11月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆6,335億元，較上月減少248億元或0.93%；其中商業本票成交金額為2兆4,436億元，較上月增加136億元或0.56%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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