中央銀行新聞參考資料                        107年5月8日發布
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107年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.189%，最低為0.176%，加權平均利率為0.184%，較上月上升0.004個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為4兆9,894億元，較上月減少4,218億元或7.8%；4月份日平均交易量為2,772億元，較上月增加419億元或17.81%(附表2)。

三、拆款餘額

4月份日平均拆款餘額為6,114億元，較上月增加690億元或12.72%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.65%；其次依序為票券公司占18.83%、郵政公司占5.91%、外國銀行在台分行占4.61% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.08%；其次依序為外國銀行在台分行占19.04%、郵政公司占7.85%、票券公司占0.03%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.63%，最低利率為0.49%；全月平均初估值為0.55%，較上月上升0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆971億元，較上月增加645億元或3.17%；其中商業本票餘額為1兆8,185億元，較上月增加232億元或1.29%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.419%，最低為0.398%；全月平均初估值為0.41%，較上月上升0.01個百分點(附表1)。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆5,830億元，較上月減少3,650億元或12.38%；其中商業本票成交金額為2兆3,614億元，較上月減少3,611億元或13.26%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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