中央銀行新聞參考資料                        107年1月8日發布
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106年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率最高為0.184%，最低為0.173%，加權平均利率為0.179%，較上月上升0.002個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為4兆3,850億元，較上月減少6,705億元或13.26%；12月份日平均交易量為2,088億元，較上月減少210億元或9.14%(附表2)。

三、拆款餘額

12月份日平均拆款餘額為4,958億元，較上月減少121億元或2.38%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占63.92%；其次依序為票券公司占27.55%、外國銀行在台分行占5.30%、郵政公司占3.23%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.22%；其次依序為外國銀行在台分行占16.72%、郵政公司占7.02%、票券公司占0.04%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為0.75%，最低利率為0.56%；全月平均初估值為0.63%，較上月上升0.06個百分點(附表1)。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為2兆308億元，較上月減少339億元或1.64%；其中商業本票餘額為1兆7,090億元，較上月減少357億元或2.05%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.479%，最低為0.391%；全月平均初估值為0.42%，較上月上升0.04個百分點(附表1)。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆6,668億元，較上月增加11億元或0.04%；其中商業本票成交金額為2兆3,001億元，較上月減少179億元或0.77%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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