中央銀行新聞參考資料                        106年2月7日發布
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106年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率最高為0.189%，最低為0.17%，加權平均利率為0.173%，較上月下降0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為4兆4,909億元，較上月減少2,972億元或6.21%；1月份日平均交易量為2,495億元，較上月增加319億元或14.66%(附表2)。

三、拆款餘額

1月份日平均拆款餘額為5,742億元，較上月增加323億元或5.96%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.95%；其次依序為票券公司占20.58%、外國銀行在台分行占5.62%、郵政公司占3.85%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.81%；其次依序為外國銀行在台分行占22.38%、郵政公司占8.81%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為0.91%，最低利率為0.51%；全月平均初估值為0.64%，較上月下降0.09個百分點(附表1)。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆6,943億元，較上月增加589億元或3.6%；其中商業本票餘額為1兆5,611億元，較上月增加808億元或5.46%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.492%，最低為0.403%；全月平均初估值為0.44%，較上月下降0.08個百分點(附表1)。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為2兆2,246億元，較上月減少2億元或0.01%；其中商業本票成交金額為2兆888億元，較上月減少107億元或0.51%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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